平安惠悅純債 : 平安惠悅純債債券型證券投資基金招募說明書(更新)

時間:2021年07月19日 13:41:18 中財網
原標題:平安惠悅純債 : 平安惠悅純債債券型證券投資基金招募說明書(更新)












平安惠悅純債債券型證券投資基金

招募說明書(更新)

















基金管理人:平安基金管理有限公司

基金托管人:交通銀行股份有限公司

二零二一年七月










【重要提示】

1、本基金根據2017年5月26日中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中
國證監會”)《關于準予平安惠悅純債債券型證券投資基金注冊的批復》(證監許
可[2017]785號)進行募集。本基金基金合同于2017年9月12日正式生效。


2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投
資價值和市場前景作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


3、投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀基金合同、
本招募說明書等信息披露文件,自主判斷基金的投資價值,全面認識本基金產品
的風險收益特征,應充分考慮投資者自身的風險承受能力,并對認購(或申購)
基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金
投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值
變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。投資者投資于本基金在極端情況下可
能損失全部本金。


4、本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,
投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,理性判斷市場,并承擔
基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格
產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、基金管理人在基
金管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。


本基金投資中小企業私募債券,中小企業私募債券是根據相關法律法規由非
上市中小企業采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交
易不活躍,潛在較大流動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所
限,本基金可能無法賣出所持有的中小企業私募債券,由此可能給基金凈值帶來
更大的負面影響和損失。


5、本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,但低于
混合型基金、股票型基金。


6、本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融
債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小
企業私募債、資產支持證券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回購、


銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單等法
律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關
規定)。


本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券(可分離
交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。


7、基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%;
本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券比例不低于基金資產凈值的
5%。


8、本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下,本基金凈值
可能低于初始面值,本基金投資者有可能出現虧損。


9、當本基金持有特定資產且存在潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相
應程序后,可以啟動側袋機制,具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”

等有關章節。側袋機制實施期間,基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識,并不
辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟
用側袋機制時的特定風險。


10、基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業
績也不構成對本基金業績表現的保證。


11、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。


本基金本次更新招募說明書對基金合同變更的相關信息進行更新,基金合同
變更相關信息截止日為2021年7月16日。除上述事項外,本招募說明書所載其他
內容截止日為2020年12月31日,有關財務數據和凈值表現截止日為2020年12月31
日。本招募說明書中財務數據未經審計。



目錄
一、緒言 ........................................................... 4
二、釋義 ........................................................... 5
三、基金管理人 .................................................... 10
四、基金托管人 .................................................... 21
五、相關服務機構 .................................................. 25
六、基金份額的募集 ................................................ 35
七、基金合同的生效 ................................................ 36
八、基金份額的申購與贖回 .......................................... 37
九、基金的投資 .................................................... 49
十、基金的業績 .................................................... 59
十一、基金的財產 .................................................. 61
十二、基金資產的估值 .............................................. 62
十三、基金的收益分配 .............................................. 68
十四、基金費用與稅收 .............................................. 70
十五、基金的會計與審計 ............................................ 72
十六、基金的信息披露 .............................................. 73
十七、側袋機制 .................................................... 80
十八、風險揭示 .................................................... 82
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算 ........................ 87
二十、基金合同的內容摘要 .......................................... 89
二十一、托管協議的內容摘要 ....................................... 106
二十二、對基金份額持有人的服務 ................................... 119
二十三、其他應披露事項 ........................................... 121
二十四、對招募說明書更新部分的說明 ............................... 122
二十五、招募說明書的存放及查閱方式 ............................... 123
二十六、備查文件 ................................................. 124





一、緒言

平安惠悅純債債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”

或“本招募說明書”)依照《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基
金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、
《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險
管理規定》”)和其他有關法律法規以及《平安惠悅純債債券型證券投資基金基金
合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。


本招募說明書闡述了平安惠悅純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項,投資人在作出投資決策前應仔
細閱讀本招募說明書。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。


平安惠悅純債債券型證券投資基金(以下簡稱“基金”或“本基金”)是根
據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其
他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說
明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤?br /> 是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務?;鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務,
應詳細查閱基金合同。


投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息
披露文件,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。



二、釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:

1、基金或本基金:指平安惠悅純債債券型證券投資基金(原平安大華惠悅
純債債券型證券投資基金)

2、基金管理人:指平安基金管理有限公司(原平安大華基金管理有限公司)

3、基金托管人:指交通銀行股份有限公司

4、基金合同:指《平安惠悅純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安惠悅純債
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《平安惠悅純債債券型證券投資基金招
募說明書》及其更新

7、基金份額發售公告:指《平安惠悅純債債券型證券投資基金基金份額發
售公告》

8、基金產品資料概要:指《平安惠悅純債債券型證券投資基金基金產品資
料概要》及其更新

9、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂,自2013年6月1日起實施,并經2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關
于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》:指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂

12、《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的,并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決


定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂

13、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂

15、中國證監會:指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委
員會

17、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織

20、合格境外投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定使用來自境外的資金進
行境內證券期貨投資的境外機構投資者,包括合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者

21、投資人:指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或
中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資


23、基金銷售業務:指為投資人開立基金交易賬戶,宣傳推介基金,辦理基
金份額發售、申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動

24、銷售機構:指直銷機構和代銷機構

25、直銷機構:指平安基金管理有限公司

26、代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基
金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦理基金銷


售業務的機構

27、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

28、登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為平安基金管理有
限公司或接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

29、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

30、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶

31、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期

32、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

33、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月

34、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

35、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

36、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
工作日

37、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)

38、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

39、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他業務的時間段

40、《業務規則》:指《平安基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守

41、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為


42、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為

43、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

44、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為

45、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作

46、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、申購金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

47、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

48、元:指人民幣元

49、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

50、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
款項及其他資產的價值總和

51、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值

52、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

53、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程

54、規定媒介:指符合中國證監會規定的用以進行信息披露的全國性報刊及
符合《信息披露辦法》規定的互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介

55、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在 10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因


平安基金管理有限公司招募說明書更新

發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

56、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份
額凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益
不受損害并得到公平對待

57、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事


58、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬
戶稱為側袋賬戶

59、特定資產:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產;(二)按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產;(三)其他資產價值存在重大不確
定性的資產

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三、基金管理人

一、基金管理人概況

1、基本情況

名稱:平安基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

批準設立機關:中國證券監督管理委員會

批準設立文號:中國證監會 證監許可【2010】1917號

法定代表人:羅春風

成立日期:2011年1月7日

組織形式:有限責任公司(中外合資)

注冊資本:人民幣130,000萬元

存續期間:持續經營

聯系人:馬杰

聯系電話:0755-22623179

2、股東名稱、股權結構及持股比例:

股東名稱

出資額(萬元)

出資比例

平安信托有限責任公司

88,647

68.19%

大華資產管理有限公司

22,763

17.51%

三亞盈灣旅業有限公司

18,590

14.3%

合計

130,000

100%



基金管理人無任何受重大行政處罰記錄。


3、客服電話:400-800-4800(免長途話費)

二、基金管理人主要人員情況

1、董事、監事及高級管理人員

(1)董事會成員

羅春風先生,董事長,博士,高級經濟師。1966年生。曾任中華全國總工


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會國際部干部,平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、
平安人壽總公司人事行政部/培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、
平安人壽北京分公司總經理、平安基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有
限公司總經理?,F任平安基金管理有限公司董事長,兼任深圳平安匯通投資管理
有限公司執行董事。


肖宇鵬先生,董事,學士,1970年生。曾任職于中國證監會系統、平安基
金管理有限公司督察長?,F任平安基金管理有限公司總經理。


陳寧先生,董事,碩士,1973年生。曾任職于中國銀行、中銀香港和德勤
公司?,F任中國平安保險(集團)股份有限公司財務企劃中心資金部總經理,兼
任平安不動產有限公司董事、中國平安保險海外(控股)有限公司董事、深圳平
金融科技咨詢有限公司董事、平安消費金融有限公司董事、平安國際智慧城市
科技股份有限公司董事、安科海外財資管理有限公司董事。


馬琳女士,董事,碩士,1982年生。曾任職于普華永道、香港匯發基金管
理有限公司。2009年加入中國平安保險(集團)股份有限公司,歷任集團內控管
理中心銀行風險管理崗、銀行風險管理室經理及集團首席投資官辦公室資產策略
經理,自2018年5月起至今,擔任集團資產管控中心高級資產策略經理,兼任
平安財產保險股份有限公司董事、平安養老保險股份有限公司董事。


楊玉萍女士,董事,學士,1983年生。曾于平安數據科技(深圳)有限公
司從事運營規劃,現任中國平安保險(集團)股份有限公司人力資源中心薪酬規
劃管理部高級人力資源經理。


葉楊詩明:碩士,1963年生。曾任職于澳新銀行、渣打銀行、匯豐銀行并
擔任高級管理職務。2011年加入大華銀行集團,現任大華銀行有限公司董事總
經理兼香港區總裁兼大華銀行(中國)有限公司非執行董事,同時兼任崇僑托管
(香港)有限公司董事、數碼通電訊集團獨立非執行董事、United InvestmentsPrivate Ltd董事、United Orient Capital G.P. Ltd 董事、United Pte EquityInvestments (Cayman) Ltd董事、大華投資管理(上海)有限公司董事。


張文杰先生,董事,學士,1964年生,新加坡?,F任大華資產管理有限公
司執行董事及首席執行長,新加坡投資管理協會執行委員會委員。歷任新加坡政
府投資公司“特別投資部門”首席投資員,大華資產管理有限公司組合經理,國
際股票和全球科技團隊主管。


11


薛世峰先生,獨立董事,碩士,1963年生。曾任江西省行政學院老師、深
圳市龍崗鎮投資管理公司投資部部長、龍崗實業股份有限公司總經理、法定代表
人、深圳市鑫德萊實業有限公司總經理助理兼房地產部部長、監事會主席、法律
顧問,后加入廣東萬乘律師事務所任專職律師,現任廣東宏泰律師事務所高級合
伙人、專職律師。


李娟娟女士,獨立董事,學士,1965年生。曾任安徽商業高等??茖W校教
師、深圳興粵會計師事務所項目經理、深圳職業技術學院經濟系教師、會計專業
主任、深圳職業技術學院計財處處長;現任深圳職業技術學院經濟學院副院長。


劉雪生先生,獨立董事,碩士,1963年生。曾任深圳蛇口中華會計師事務
所審計員、深圳華僑城集團會計師、財務經理、子公司副總經理、總會計師、深
圳市注冊會計師協會部門臨時負責人、秘書長助理;現任深圳市注冊會計師協會
秘書長。


潘漢騰先生,獨立董事,學士,1949年生。曾任新加坡赫樂財務有限公司助
理經理、新加坡花旗銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執行副總裁;現任彩日本
料理私人有限公司非執行董事、一合環??毓捎邢薰惊毩⒍?、速美建筑集團
有限公司獨立董事、華業集團有限公司獨立董事。


(2)監事會成員

巢傲文先生,監事會主席,碩士,1967年生。曾任江西客車廠科室助理工
程師;深圳市龍崗區投資管理公司經濟研究部科員;平安銀行(原深圳發展銀行)
營業部柜員、副主任、支行會計部副主任、總行電腦部規劃室經理、總行零售銀
行部綜合室經理、總行稽核部零售稽核室主管、總行稽核部總經理助理;廣東南
粵銀行總行稽核監察部副總經理(主持工作)、總行人力資源部總經理、惠州分
行籌建辦主任、分行行長、總行稽核部總經理;現任職于中國平安保險(集團)股
份有限公司稽核監察部總經理室,兼任重慶金融資產交易所監事會主席。


馮方女士,監事,碩士,1975年生,新加坡。曾任職于淡馬錫控股和其旗
下的富敦資產管理公司以及新加坡畢盛資產公司、鼎崴資本管理公司。于2013
年加入大華資產管理,現任區域總辦公室主管。


郭晶女士,監事,碩士,1979年生。曾任廣東溢達集團研發總監助理、僑
鑫集團人力資源管理崗;平安基金管理有限公司人力資源室經理。



李崢女士,監事,碩士,1985年生。曾任德勤華永會計師事務所高級審計
員、深圳市寶能投資集團財務部會計主管,現任平安基金管理有限公司稽核高級
經理。


(3)公司高級管理人員

羅春風先生,博士,高級經濟師。1966年生。曾任中華全國總工會國際部干
部,平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、平安人壽總
公司人事行政部/培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、平安人壽北
京分公司總經理、平安基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有限公司總經
理,現任平安基金管理有限公司董事長兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執行
董事。


肖宇鵬先生,學士,1970年生。曾任職于中國證監會系統、平安基金管理有
限公司督察長;現任平安基金管理有限公司總經理。


林婉文女士,1969年生,畢業于新加坡國立大學,擁有學士和榮譽學位,新
加坡籍。曾任新加坡國防部職員,大華銀行集團助理經理、電子渠道負責人、個
人金融部投資產品銷售主管、大華銀行集團行長助理,大華資產管理公司大中華
區業務開發主管,高級董事?,F任平安基金管理有限公司副總經理。


陳特正先生,督察長,學士,1969年生。曾任深圳發展銀行龍崗支行行長助
理,龍華支行副行長、龍崗支行副行長、布吉支行行長、深圳分行信貸風控部總
經理、平安銀行深圳分行信貸審批部總經理、平安銀行總行公司授信審批部高級
審批師、平安銀行沈陽分行行長助理兼風控總監?,F任平安基金管理有限公司督
察長。


2、基金經理

高勇標先生,西南財經大學碩士。曾先后任職于國海證券股份有限公司自營
分公司投資經理助理、深圳市堯山財富管理有限公司投資管理部副總經理、恒大
人壽保險有限公司固定收益部投資經理。2017年4月加入平安基金管理有限公司,
曾任投資研究部固定收益組投資經理,現任平安惠悅純債債券型證券投資基金
(2017-09-14至今)、平安惠融純債債券型證券投資基金(2018-08-28至今)、平
安中短債債券型證券投資基金(2019-01-25至今)、平安惠聚純債債券型證券投
資基金(2019-05-31至今)、平安惠瀾純債債券型證券投資基金(2019-12-11至
今)、平安鑫利靈活配置混合型證券投資基金(2020-02-11至今)、平安增利六


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個月定期開放債券型證券投資基金(2020-03-05至今)、平安瑞興一年定期開放
混合型證券投資基金(2020-11-04至今)、平安季開鑫三個月定期開放債券型證
券投資基金(2019-08-14至今)基金經理。


高勇標先生曾管理的基金及時間:平安安盈保本混合型證券投資基金(2018-
01-23至2019-04-25)、平安安享保本混合型證券投資基金(2018-03-16至2019-02-
14)、平安大華鼎灃純債債券型證券投資基金(2018-01-30至2018-07-25)、平安
鑫榮混合型證券投資基金(2018-11-12至2019-01-22)、平安安盈靈活配置混合型
證券投資基金(2019-04-26至2019-05-24)、平安鑫安混合型證券投資基金(2018-
03-16至2019-08-29)、平安惠澤純債債券型證券投資基金(2018-09-28至2019-11-
13)、平安合錦定期開放債券型發起式證券投資基金(2018-09-21至2019-11-13)、
平安安享靈活配置混合型證券投資基金(2019-02-15至2019-12-04)、平安鼎弘混
合型證券投資基金(LOF)(2017-06-27至2020-03-23)、平安合意定期開放債券型
發起式證券投資基金(2019-01-24至2020-03-23)、平安惠鴻純債債券型證券投資
基金(2019-01-31至2020-09-02)。


歷任基金經理,申俊華,2017年9月12日至2018年10月24日任本基金的基金
經理。張文平,2018年9月20日至2019年10月21日任本基金的基金經理。


3、投資決策委員會成員

固定收益投資中心投資執行總經理張文平先生,投資副總監周恩源先生,固
定收益投資中心基金經理高勇標先生,固定收益投資中心基金經理田元強先生,
固定收益投資中心基金經理張恒先生。


4、上述人員之間不存在近親屬關系。


三、基金管理人的職責

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;

14


5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

7、依法接受基金托管人的監督;

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,
確定基金份額申購、贖回的價格;

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

10、編制季度報告、中期報告和年度報告;

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報
告義務;

12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人
分配基金收益;

14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料20年以上;

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公
開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

18、組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;


20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償;

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;

23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后30日內退還基金認購人;

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議;

26、建立并保存基金份額持有人名冊;

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾
建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發生;

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全內部風
險控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)侵占、挪用基金財產;

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;

(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;


(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。


3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,并承諾建立健全內部控制制度,采
取有效措施,防止違反基金合同行為的發生;

4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責;

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。


6、基金經理承諾

(1)、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益;

(2)、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

(3)、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開
的基金投資內容、基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關的交易活動;

(4)、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。


五、基金管理人的內部控制制度

為保證公司規范化運作,有效地防范和化解經營風險,促進公司誠信、合法、
有效經營,保障基金份額持有人利益,維護公司及公司股東的合法權益,本基金
管理人建立了科學、嚴密、高效的內部控制體系。


1、公司內部控制的總體目標

(1)保證公司經營管理活動的合法合規性;

(2)保證基金份額持有人的合法權益不受侵犯;

(3)實現公司穩健、持續發展,維護股東權益;

(4)促進公司全體員工恪守職業操守,正直誠信,廉潔自律,勤勉盡責;

(5)保護公司最重要的資本:公司聲譽。


2、公司內部控制遵循的原則

(1)全面性原則:內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位,滲透各項業
務過程和業務環節,并普遍適用于公司每一位職員;

(2)審慎性原則:內部控制的核心是有效防范各種風險,公司組織體系的
構成、內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經營為出發點;


(3)相互制約原則:公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡;

(4)獨立性原則:公司根據業務的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位;
公司內部部門和崗位的設置必須權責分明;

(5)有效性原則:各種內部管理制度具有高度的權威性,應是所有員工嚴
格遵守的行動指南;執行內部管理制度不能有任何例外,任何人不得擁有超越制
度或違反規章的權力;

(6)適時性原則:內部控制應具有前瞻性,并且必須隨著公司經營戰略、
經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的
改變及時進行相應的修改和完善;

(7)成本效益原則:公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高
經濟效益,力爭以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果;

(8)防火墻原則:公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離,
基金投資研究、決策、執行、清算、評估等部門和崗位,應當在物理上和制度上
適當隔離。


3、內部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執行的制度體系。公司制度體系由不同
層面的制度構成。按照其效力大小分為四個層面:第一個層面是公司內部控制大
綱,它是公司制定各項規章制度的綱要和總攬;第二個層面是公司基本管理制度,
包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監察稽核制
度、信息技術管理制度、公司財務制度、資料檔案制度、業績評估考核制度和緊
急應變制度;第三個層面是部門業務規章,是在基本管理制度的基礎上,對各部
門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明;第四個層面是業
務操作手冊,是各項具體業務和管理工作的運行辦法,是對業務各個細節、流程
進行的描述和約束。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應的程序,每一
層面的內容不得與其以上層面的內容相違背。公司重視對制度的持續檢驗,結合
業務的發展、法規及監管環境的變化以及公司風險控制的要求,不斷檢討和增強
公司制度的完備性、有效性。


4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點

(1)授權制度

公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監事會和管理層必


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須充分履行各自的職權,健全公司逐級授權制度,確保公司各項規章制度的貫徹
執行;各項經濟經營業務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規程,經辦人員
的每一項工作必須是在業務授權范圍內進行。公司重大業務的授權必須采取書面
形式,授權書應當明確授權內容和時效。公司授權要適當,對已獲授權的部門和
人員應建立有效的評價和反饋機制,對已不適用的授權應及時修改或取消授權。


(2)公司研究業務
研究工作應保持獨立、客觀,不受任何部門及個人的不正當影響;建立嚴密
的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法;建立投資產品備選庫制度,
研究部門根據投資產品的特征,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研
究與投資的業務交流制度,保持暢通的交流渠道;建立研究報告質量評價體系,
不斷提高研究水平。


(3)基金投資業務
基金投資應確立科學的投資理念,根據決策的風險防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序;在進行投資時應有明確的投資授權制度,并應建立與所授權
限相應的約束制度和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度,保證基金
投資的合法合規性。建立投資風險評估與管理制度,將重點投資限制在規定的風
險權限額度內;對于投資結果建立科學的投資管理業績評價體系。


(4)交易業務
建立集中交易室和集中交易制度,投資指令通過集中交易室完成;應建立交
易監測系統、預警系統和交易反饋系統,完善相關的安全設施;集中交易室應對
交易指令進行審核,建立公平的交易分配制度,確保各基金利益的公平;交易記
錄應完善,并及時進行反饋、核對和存檔保管;同時應建立科學的投資交易績效
評價體系。


(5)基金會計核算
公司根據法律法規及業務的要求建立會計制度,并根據風險控制點建立嚴密
的會計系統,對于不同基金、不同客戶獨立建賬,獨立核算;公司通過復核制度、
憑證制度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一
筆業務并正確進行會計核算和業務核算。同時還建立會計檔案保管制度,確保檔
案真實完整。


(6)信息披露
19


公司建立了完善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整。

公司設立了信息披露負責人,并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核
和發布工作,以此加強對信息的審查核對,使所公布的信息符合法律法規的規定,
同時加強對信息披露的檢查和評價,對存在的問題及時提出改進辦法。


(7)監察稽核

公司設立督察長,經董事會聘任,報中國證監會相關機構認可。根據公司監
察稽核工作的需要,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案,就內部
控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不
定期向董事會報告公司內部控制執行情況,董事會對督察長的報告進行審議。


公司設立法律合規監察部開展監察稽核工作,并保證法律合規監察部的獨立
性和權威性。公司明確了法律合規監察部及內部各崗位的具體職責,嚴格制訂了
專業任職條件、操作程序和組織紀律。


法律合規監察部強化內部檢查制度,通過定期或不定期檢查內部控制制度的
執行情況,促使公司各項經營管理活動的規范運行。


公司董事會和管理層充分重視和支持監察稽核工作,對違反法律法規和公司
內部控制制度的,追究有關部門和人員的責任。


5、基金管理人關于內部控制制度聲明書

(1)基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確;

(2)基金管理人承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。





四、基金托管人

一、基金托管人基本情況

(一)基金托管人概況

公司法定中文名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行

公司法定英文名稱:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人:任德奇

住所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址:上海市長寧區仙霞路18號

郵政編碼:200336

注冊時間:1987年3月30日

注冊資本:742.63億元

基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號

聯系人:陸志俊

電話:95559

交通銀行始建于1908年,是中國歷史最悠久的銀行之一,也是近代中國的發
鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業,成為中國第一家全國性
的國有股份制商業銀行,總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合交易所
掛牌上市,2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。根據2019年英國《銀行家》
雜志發布的全球千家大銀行報告,交通銀行一級資本位列第11位,連續五年躋身
全球銀行20強;根據2019年美國《財富》雜志發布的世界500強公司排行榜,交
通銀行營業收入位列第150位,較上年提升18位。


截至2019年12月31日,交通銀行資產總額為人民幣99,056億元。2019年1-
12月,交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣772.81億元。


交通銀行總行設資產托管業務中心(下文簡稱“托管中心”)?,F有員工具
有多年基金、證券和銀行的從業經驗,具備基金從業資格,以及經濟師、會計師、
工程師和律師等中高級專業技術職稱,員工的學歷層次較高,專業分布合理,職
業技能優良,職業道德素質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發
向上的資產托管從業人員隊伍。


(二)主要人員情況


任德奇先生,董事長、執行董事,高級經濟師。


任先生2020年1月起任本行董事長、執行董事,代為履行行長職責,2018年
8月至2020年1月任本行副董事長(其中:2019年4月至2020年1月代為履行董事長
職責)、執行董事,2018年8月至2019年12月任本行行長;2016年12月至2018年6
月任中國銀行執行董事、副行長,其中:2015年10月至2018年6月兼任中銀香港
(控股)有限公司非執行董事,2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣
交易業務總部總裁;2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長,2003年8月至
2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經理、風險監控部總經理、授信管
理部總經理、湖北省分行行長、風險管理部總經理;1988年7月至2003年8月先后
在中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行,中國建設銀行信貸
管理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士
學位。


袁慶偉女士,資產托管業務中心總裁,高級經濟師。


袁女士2015年8月起任本行資產托管業務中心總裁;2007年12月至2015年8月,
歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理,本行資產托管業務中心副總裁;1999
年12月至2007年12月,歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、科長、處長助
理、副處長,會計結算部高級經理。袁女士1992年畢業于中國石油大學計算機科
學系,獲得學士學位,2005年于新疆財經學院獲碩士學位。


(三)基金托管業務經營情況

截至2019年12月31日,交通銀行共托管證券投資基金433只。此外,交通銀
行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、銀行
理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、QDIE資金、全國社?;?、養
老保障管理基金、企業年金基金、職業年金基金、QFII證券投資資產、RQFII證
券投資資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產和QDLP資金等產品。


二、基金托管人的內部控制制度

(一)內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定,加強內部
管理,托管中心業務制度健全并確保貫徹執行各項規章,通過對各種風險的識別、
評估、控制及緩釋,有效地實現對各項業務的風險管控,確保業務穩健運行,保
護基金持有人的合法權益。



(二)內部控制原則

1、合法性原則:托管中心制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的
監管要求,并貫穿于托管業務經營管理活動始終。


2、全面性原則:托管中心建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的
內部控制機制,覆蓋各項業務、各個部門和各級人員,并滲透到決策、執行、監
督、反饋等各個經營環節,建立全面的風險管理監督機制。


3、獨立性原則:托管中心獨立負責受托基金資產的保管,保證基金資產與
交通銀行的自有資產相互獨立,對不同的受托基金資產分別設置賬戶,獨立核算,
分賬管理。


4、制衡性原則:托管中心貫徹適當授權、相互制約的原則,從組織架構的
設置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約,并通過有效的相互制衡措施
消除內部控制中的盲點。


5、有效性原則:托管中心在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理
模式的基礎上,形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制,通過
行之有效的控制流程、控制措施,建立合理的內控程序,保障各項內控管理目標
被有效執行。


6、效益性原則:托管中心內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作
環節的風險控制要求相適應,盡量降低經營運作成本,以合理的控制成本實現最
佳的內部控制目標。


(三)內部控制制度及措施

根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行資產托
管業務指引》等法律法規,托管中心制定了一整套嚴密、完整的證券投資基金托
管管理規章制度,確?;鹜泄軜I務運行的規范、安全、高效,包括《交通銀行
資產托管業務管理辦法》、《交通銀行資產托管業務風險管理辦法》、《交通銀行
產托管業務系統建設管理辦法》、《交通銀行資產托管部信息披露制度》、《交通銀
行資產托管業務商業秘密管理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人員行為規
范》、《交通銀行資產托管業務檔案管理暫行辦法》等,并根據市場變化和基金業
務的發展不斷加以完善。做到業務分工科學合理,技術系統管理規范,業務管理


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制度健全,核心作業區實行封閉管理,落實各項安全隔離措施,相關信息披露由
專人負責。


托管中心通過對基金托管業務各環節的事前揭示、事中控制和事后檢查措施
實現全流程、全鏈條的風險管理,聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運
行進行國際標準的內部控制評審。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人,根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運作管理辦法》和有關證券法規的規定,對基金的投資對象、基金資產的投資
組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支
付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為,及
時通知基金管理人予以糾正,基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整。

交通銀行有權對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢煌ㄣy
行通知的違規事項未能及時糾正的,交通銀行有權報告中國證監會。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有重大違規行為,有權立即報告
中國證監會,同時通知基金管理人限期糾正。


四、其他事項

最近一年內交通銀行及其負責資產托管業務的高級管理人員無重大違法違
規行為,未受到中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會及其他有關機關的
處罰。負責基金托管業務的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。


24


五、相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構

平安基金管理有限公司

辦公地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

電話:0755-22627627

傳真:0755-23990088

聯系人:鄭權

網址:www.fund.pingan.com

2、銷售機構

1)招商銀行股份有限公司

注冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人:李建紅

聯系人:鄧炯鵬

聯系電話: 0755-83077278

客服電話:95555

網址:www.cmbchina.com

2)騰安基金銷售(深圳)有限公司

注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前
海商務秘書有限公司)

辦公地址:深圳市南山區科技中一路騰訊大廈

法定代表人:劉明軍

聯系人:譚廣鋒

聯系電話:0755-86013388 轉 80618

客服電話:95017(撥通后轉1轉8)

網址:https://www.txfund.com/

3)北京度小滿基金銷售有限公司


注冊地址:北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

辦公地址:北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓

法定代表人:葛新

聯系人:孫博超

聯系電話:010-59403028

客服電話:95055-4

網址:www.baiyingfund.com

4)上海天天基金銷售有限公司

注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C座7樓

法定代表人:其實

聯系人:高莉莉

電話:021-54509998

傳真:021-64385308

客服電話:400-1818-188

網址:www.1234567.com.cn

5)上海好買基金銷售有限公司

注冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓401室

辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號903室

法定代表人:楊文斌

聯系人:徐超逸

聯系電話:021-36696312

客服電話:400-700-9665

網址:http://www.ehowbuy.com/

6)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司

注冊地址:浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B座6F

法定代表人:祖國明

聯系人:韓愛彬

電話:021-60897840


傳真:0571-26697013

客服電話:400-0766-123

網址:www.fund123.cn

7)上海長量基金銷售有限公司

注冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室

辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層

法定代表人:張躍偉

聯系人:孫婭雯

電話:021-20691819

傳真:021-20691861

客服電話:4008202899

網址:www.erichfund.com

8)浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址:浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址:浙江省杭州市余杭區同順街18號同花順大樓

法定代表人:吳強

聯系人:董一鋒

聯系電話:0571-88911818

客服電話:952555

網址:http://www.5ifund.com/

9)宜信普澤(北京)基金銷售有限公司

注冊地址:北京市朝陽區西大望路1號2號樓9層1008

辦公地址:北京市朝陽區西大望路1號2號樓9層1008

法定代表人:戎兵

聯系人:魏晨

聯系電話:010-52413385

客服電話:400-6099-200

網址:http://www.yixinfund.com/

10)南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1號


辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1號

法定代表人:王鋒

聯系人:王鋒

聯系電話:025-66996699

客服電話:95177

網址:http://www.snjijin.com/

11)北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

法定代表人:王偉剛

聯系人:丁向坤

聯系電話:010-56282140

客服電話:400-619-905

網址:http://www.fundzone.cn

12)北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室

辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室

法定代表人:趙芯蕊

聯系人:李唯

聯系電話: 010-62675369

客服電話: 010-62675369

網址:https://fund.sina.com.cn/fund/web/index

13)上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

辦公地址:上海市長寧區金鐘路658弄2號樓B座6樓

法定代表人:燕斌

聯系人:湯蕾

聯系電話:021-51507071


客服電話:400-118-1188

網址:www.66liantai.com

14)深圳市金海九州基金銷售有限公司

注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室

辦公地址:深圳市南山區海德三道168號航天科技廣場A座32樓

法定代表人:彭維熙

聯系人:彭維熙

聯系電話:0755-81994266

客服電話:4000993333

網址:www.jhjzfund.com

15)上?;匣痄N售有限公司

注冊地址: 上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海
泰和經濟發展區)

辦公地址: 上海市楊浦區昆明路518號A1002室

法定代表人:王翔

聯系人: 藍杰

電話: 021-65370077

傳真: 021-55085991

客服電話: 021-65370077

網址: www.jiyufund.com.cn

16)上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址:上海市徐匯區龍騰大道2815號302室

辦公地址:上海市徐匯區龍騰大道2815號302室

法定代表人:黃欣

聯系人:戴珉微

電話:021-33768132

客服電話:400-6767-523

網址:www.zzwealth.cn

17)珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-349


辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓1201-1203


法定代表人:肖雯

聯系人:邱湘湘

聯系電話:020-89629099

客服電話:020-89629066

網址:http://www.yingmi.cn/

18)和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址:河南自貿試驗區鄭州片區(鄭東)東風南路東康寧街北6號樓5
樓503

辦公地址:北京市朝陽區酒仙橋路6號院2號樓

法定代表人:溫麗燕

聯系人:董亞芳

聯系電話:4000-555-671

客服電話:4000-555-671

網址:http://www.hgccpb.com/

19)京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址:北京市海淀區西三旗建材城中路12號17號平房157

辦公地址:北京市通州區亦莊經濟開發區科創十一街18號院A座15層

法定代表人:王蘇寧

聯系人:婁云

電話:4000888816

客服電話:95118

網址:http://fund.jd.com

20)北京蛋卷基金銷售有限公司

注冊地址:北京市朝陽區創遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址:北京市朝陽區融新科技中心C座17層

法定代表人:鐘斐斐

聯系人:趙旸

聯系電話:010-61840600


客服電話:400-159-9288

網址:http://www.danjuanapp.com/

21)弘業期貨股份有限公司

注冊地址:南京市中華路50號

辦公地址:南京市中華路50號

法定代表人:周劍秋

聯系人:郭曉蓉

電話:025-68509525

傳真:025-52313068

客服電話:400-828-1288

網址:http://www.ftol.com.cn/etrading

22)東方財富證券股份有限公司

注冊地址:西藏自治區拉薩市柳梧新區國際總部城10棟樓

辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈16樓

法定代表人:徐偉琴

聯系人:付佳

聯系電話:021-23586603

客服電話:95357-8

網址:http://www.18.cn/

23)中國平安人壽保險股份有限公司

注冊地址:深圳市福田區益田路 5033 號平安金融中心 14、15、16、41、
44、 45、46 層

辦公地址:深圳市福田區益田路 5033 號平安金融中心 14、15、16、41、
44、 45、46 層

法定代表人:丁新民

聯系人:胡強

聯系電話:021-38642132

客服電話:95511 轉 1

傳真:021-50475630

網址:http://life.pingan.com


24)華瑞保險銷售有限公司

注冊地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
13、14層

辦公地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
13、14層

法定代表人:路昊

聯系人:茆勇強

電話:021-61058785

傳真:021-61098515

客服電話:400-111-5818

網址:www.huaruisales.com

25) 交通銀行股份有限公司

注冊地址:上海市浦東新區銀城中路188號

辦公地址:上海市浦東新區銀城中路188號

法定代表人:任德奇

電話:021-58781234

傳真:021-58408483

聯系人:胡佳敏

聯系電話:021-58781234

客服電話:95559

公司網址:www.bankcomm.com

26) 中信銀行股份有限公司

注冊地址: 北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址: 北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人: 李慶萍

聯系人:王曉琳

聯系電話:010-89937325

客服電話:95558

網址:www.citicbank.com

27) 中國光大銀行股份有限公司


注冊地址:北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心

辦公地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心

法定代表人:李曉鵬

聯系人:劉昭宇

聯系電話:010-63639681

客服電話:95595

網址:www.cebbank.com

28) 平安銀行股份有限公司

注冊地址:廣東省深圳市福田區益田路5023號

辦公地址:廣東省深圳市福田區益田路5023號

法定代表人:謝永林

聯系人:湯俊劼

聯系電話:0755-22168301

客服電話:95511-3

傳真:021-50979507

網址:http://bank.pingan.com

29) 首創證券股份有限公司

注冊地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座

辦公地址:北京市西城區德勝門外大街115號德勝尚城E座

法定代表人:畢勁松

聯系人:周姝豆

聯系電話:010-59366147

客服電話:95381

網址:www.sczq.com.cn

二、登記機構

平安基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風


電話:0755-22624581

傳真:0755-23990088

聯系人:張平

三、出具法律意見書的律師事務所

律師事務所:上海市通力律師事務所

地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

電話:021-3135 8666

傳真:021-3135 8600

經辦律師:黎明、陳穎華

聯系人:陳穎華

四、審計基金財產的會計師事務所

會計師事務所:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:上海市黃浦區湖濱路202號領展企業廣場2座普華永道中心11樓

辦公地址:上海市黃浦區湖濱路202號領展企業廣場2座普華永道中心11


法定代表人:李丹

聯系電話:(021)2323 8888

傳真電話:(021)2323 8800

經辦注冊會計師:郭素宏、鄧昭君

聯系人:鄧昭君


六、基金份額的募集

基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其
他有關規定募集本基金,并于2017年5月26日經中國證監會證監許可[2017]785
號文準予募集注冊。


自2017年9月4日至2017年9月6日,本基金面向個人投資者、機構投資
者、合格境外投資者和法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資
者同時發售,共募集223,156,637.09份,有效認購戶數為1217戶。



七、基金合同的生效

一、基金合同生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于2017年9月12日
正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。


二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

基金合同生效后,連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或
者基金資產凈值低于五千萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;
連續六十個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并提出解
決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開基金份
額持有人大會進行表決。


法律法規或監管機構另有規定時,從其規定。





































八、基金份額的申購與贖回

一、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。本基金的銷售機構包括基金管理
人和基金管理人委托的其他銷售機構?;鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機
構,并在基金管理人網站公示?;鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的
營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


二、申購與贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場,證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定進行公告。


2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金已于2017年9月13日開始辦理申購、贖回以及轉換等業務。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回、轉換
申請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。


三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額
凈值為基準進行計算;

2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;

4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回;

5、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則。



基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣?br /> 必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定進行公告。


四、申購與贖回的數額限制

1、基金管理人規定,投資者通過其他銷售機構申購,單個基金賬戶單筆最
低申購金額起點為10元(含申購費),追加申購的最低金額為單筆10元(含申
購費)。各銷售機構在符合上述規定的前提下,可根據情況調高首次申購和追加
申購的最低金額,具體以銷售機構公布的為準?;鸸芾砣酥变N網點接受首次申
購申請的最低金額為單筆50,000元(含申購費),追加申購的最低金額為單筆
20,000元(含申購費)。


通過基金管理人網上交易系統辦理基金申購業務的不受直銷網點單筆申購
最低金額的限制,首次單筆最低申購金額為人民幣10元(含申購費),追加申
購的單筆最低申購金額為人民幣10元(含申購費)。


2、每個交易賬戶最低持有基金份額余額為5份,若某筆贖回導致單個交易
賬戶的基金份額余額少于5份時,余額部分基金份額必須一同贖回。


3、基金管理人可以規定單個投資者累計持有的基金份額數量限制,具體規
定見定期更新的招募說明書或相關公告。


4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

具體請參見相關規定或招募說明書及相關公告。


5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額等數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規
定進行公告。


五、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。


2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人全額交付申購款項,


申購申請成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。

投資人贖回申請生效后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。

在發生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,
款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。


遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款
項劃付時間相應順延。


3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時
到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成
功或無效,則申購款項本金退還給投資人。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。對
于申請的確認情況,投資者應及時查詢。


基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內,對上述業務辦理時間
進行調整,并在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


4、申購與贖回的登記

1)、經基金銷售機構同意,基金投資者提出的申購和贖回申請,在基金管
理人規定的時間之前可以撤銷。


2)、投資者申購基金成功后,登記機構在T+1日為投資者登記權益并辦理
登記手續,投資人自T+2日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。


3)、投資人贖回基金成功后,登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的
登記手續。


4)、基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述登記辦理時間進行
調整,但不得實質影響投資者的合法權益,并最遲于開始實施前依照《信息披露
辦法》的有關規定進行公告。



六、申購費用和贖回費用

1、投資者可以多次申購本基金,申購費率按每筆申購申請單獨計算。


本基金基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用。投資者的申購費用如
下:

表2:本基金份額的申購費率

申購金額(M)

申購費率

M<100萬

0.80%

100萬≤M<300萬

0.50%

300萬≤M<500萬

0.30%

M≥500萬

每筆1000元



本基金的申購費用由投資人承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登
記等各項費用,不列入基金財產。


2、贖回費率見下表:

表3:本基金的贖回費率

持有期間(Y)

費率

Y<7天

1.5%

7天≤Y<30天

0.10%

Y≥30天

0%



注:1年指365日

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,其中對于持續持有期少于
7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產。對
于持續持有期大于等于7日的投資者收取的贖回費總額的25%計入基金財產,其
余用于支付登記費和其他必要的手續費。


3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并依照
《信息披露辦法》的有關規定進行公告。


4、當發生大額申購或贖回情形時,在履行適當程序后,基金管理人可以采用
擺動定價機制,以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法
律法規及監管部門、自律組織的規定。





七、申購和贖回的數額和價格

1、申購金額的計算方式:

(1)申購費用適用比例費率的情形下:

凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

(2)申購費用適用固定金額的情形下:

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-固定金額

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后2位,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。


例1:假定申購當日基金份額凈值為1.0560元,某投資人本次申購本基金
40萬元,對應的本次申購費率為0.80%,該投資人可得到的基金份額為:

凈申購金額=400,000/(1+0.80%)=396,825.40元

申購費用=400,000-396,825.40=3,174.60元

申購份額=396,825.40/1.0560=375,781.63份

即:投資人投資40萬元申購本基金,假定申購當日基金份額凈值為1.0560
元,可得到375,781.63份基金份額。


例4:假定申購當日基金份額凈值為1.0560元,某投資人投資600萬元申
購本基金,其對應的申購費用為1000元,則其可得到的申購份額為:

申購費用=1000.00元

凈申購金額=6,000,000-1000.00=5,999,000.00元

申購份額=5,999,000.00/1.0560=5,680,871.21份

即,投資人投資600萬元申購本基金,假定申購當日基金份額凈值為1.0560
元,可得到5,680,871.21份基金份額。


2、贖回金額的計算方式:

贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額—贖回費用


上述計算結果均按四舍五入方法,保留到小數點后2位,由此產生的收益或
損失由基金財產承擔。


例5:某投資者贖回本基金1萬份基金份額,持有時間為三年,對應的贖回
費率為0%,假設贖回當日基金份額凈值是1.2500 元,則其可得到的贖回金額
為:

贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00 元

贖回費用=12,500.00×0%=0.00 元

凈贖回金額=12,500-0.00=12,500.00 元

即:投資者贖回本基金1萬份基金份額,持有時間為三年,假設贖回當日基
金份額凈值是1.2500元,則其可得到的贖回金額為12,500.00元。


3、本基金份額凈值的計算,保留到小數點后4位,小數點后第5位四舍五
入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后
計算,并在T+1日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算
或公告。


4、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市
場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購
費率和基金贖回費率,并進行公告。


八、拒絕或暫停接受申購

發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。


2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。


4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持
有人利益時。


5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。


6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基


平安基金管理有限公司招募說明書更新

金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

7、申購申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單
個投資人單日或單筆申購金額上限的。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形時。


9、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停接受基金申購申請。


10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
拒絕或暫停申購申請時,基金管理人應當根據有關規定進行公告。如果投資人的
申購申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資

產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確

認后,基金管理人應該延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形(第4項除外)之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基

金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時,基金管理人應在當日報中國證
監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,

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未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形,按基金合同的相關條款處
理?;鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。


十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前
提下,可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自
動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

(3)暫停贖回:連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管
理人認為有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項,但不得超過20個工作日,并應當依據相關規定進行公告。

(4)若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%,基金管理人有權采取具體措施對其進行贖回申請延期辦
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理?;鸸芾砣藨斚刃袑υ搯蝹€基金份額持有人超出20%的贖回申請實施延期
辦理,而對該單個基金份額持有人20%以內(含20%)的贖回申請,基金管理人
根據前段“(1)全部贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可
以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖
回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日
的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部
分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。


3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式(包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構通知
等方式)在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,并在2日內
在規定媒介上刊登公告。


十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在規定媒
介上刊登暫停公告。


2、如發生暫停的時間為1日,基金管理人應于重新開放日,在規定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告,并公布最近1個開放日的基金份額凈值。


3、如發生暫停的時間超過1日,基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時
間,依照《信息披露辦法》的有關規定,最遲于重新開放日在規定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告,也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公告。


十二、其他

1、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并

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提前告知基金托管人與相關機構。


2、基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監會認可的交易場所或者其他交易方式進行份額轉讓的申請并由登記
機構辦理基金份額的過戶登記?;鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的,將提前
公告,基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。


3、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


4、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


5、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定,各銷售機構在符合上述規定的前提下,可根據情況調高定投的最低金額,
具體以銷售機構公布的為準,投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期
申購金額,每期申購金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書
中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。


6、基金份額的凍結、解凍和質押

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍?;鸱蓊~被凍結的,
被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法

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律法規或基金合同另有規定的除外。

如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,
基金管理人將制定和實施相應的業務規則。


十三、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”章節或屆時發布的相關公告。


47









九、基金的投資

一、投資目標

在謹慎控制組合凈值波動率的前提下,本基金追求基金資產的長期、持續增
值,并力爭獲得超越業績比較基準的投資回報。


二、投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債、
企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業
私募債、資產支持證券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回購、銀
行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單等法律
法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規
定)。


本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券(可分離
交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%;
本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券比例不低于基金資產凈值的
5%,前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


三、投資策略

本基金將靈活應用組合久期配置策略、類屬資產配置策略、個券選擇策略、
息差策略、現金頭寸管理策略等,在合理管理并控制組合風險的前提下,獲得債
券市場的整體回報率及超額收益。


1、資產配置策略

本基金在資產配置層面主要通過對宏觀經濟變量(包括GDP 增長率、CPI 走
勢、M2 的絕對水平和增長率、利率水平與走勢等)、債券市場整體收益率曲線變
化、申購贖回現金流情況等因素的綜合分析和判斷。在此基礎上,確定資產在非
信用類固定收益類證券(現金、國家債券、中央銀行票據等)和信用類固定收益
類證券之間的配置比例,整體組合的久期范圍以及杠桿率水平。



同時,本基金將根據市場收益率曲線的定位情況和個券的市場收益率情況,
綜合判斷個券的投資價值,選擇風險收益特征最匹配的品種,構建具體的個券組
合,以期增強基金資產的獲利能力。


2、債券投資策略

(1)組合久期配置策略

通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢,對各類型債券進行久期配置;當收
益率曲線走勢難以判斷時,參考基準指數的樣本券久期構建組合久期,確保組合
收益超過基準收益。根據操作,具體包括跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益
率曲線變化的子彈策略、杠鈴策略及梯式策略。


在目標久期的執行過程中,將特別注意對信用風險、流動性風險及類屬資產
配置的管理,以使得組合的各種風險在控制范圍之內。


(2)類屬資產配置策略

根據不同債券資產類品種收益與風險的估計和判斷,通過分析各類屬資產的
相對收益和風險因素,確定不同債券種類的配置比例。主要決策依據包括未來的
宏觀經濟和利率環境研究和預測,利差變動情況、市場容量、信用等級情況和流
動性情況等。通過情景分析的方法,判斷各個債券類屬的預期持有期回報,在不
同債券品種之間進行配置。


在類屬資產配置層面上,本基金根據市場和類屬資產的信用水平,在判斷各
類屬的利率期限結構與國債利率期限結構應具有的合理利差水平基礎上,將市場
細分為交易所國債、交易所企業債、銀行間國債、銀行間金融債等子市場。結合
各類屬資產的市場容量、信用等級和流動性特點,在目標久期管理的基礎上,運
用修正的均值-方差等模型,定期對投資組合類屬資產進行最優化配置和調整,
確定類屬資產的最優權重。


同時,本基金針對債券市場所涉及行業在同樣宏觀周期背景下不同行業的景
氣度的情況,通過分散化投資和行業預判進行,具體表現為:1)分散化投資:
發行人涉及眾多行業,本組合將保持在各行業配置比例上的分散化結構,避免過
度集中配置在產業鏈高度相關的上中下游行業。2)行業投資:本組合將依據對
下一階段各行業景氣度特征的研判,確定在下一階段在各行業的配置比例,賣出
景氣度降低行業的債券,提前布局景氣度提升行業的債券。


(3)息差策略


本基金將通過正回購,融資買入收益率高于回購成本的債券,適當運用杠桿
息差方式來獲取主動管理回報,選取具有較好流動性的債券作為杠桿買入品種,
靈活控制杠桿組合倉位,降低組合波動率。


(4)個券選擇策略

在個券選擇過程中,本基金將根據市場收益率曲線的定位情況和個券的市場
收益率情況,綜合判斷個券的投資價值,選擇風險收益特征最匹配的品種,構建
具體的個券組合。


1)信用債投資策略

在信用債的選擇方面,本基金將通過對行業經濟周期、發行主體內外部評級
和市場利差分析等判斷,并結合稅收差異和信用風險溢價綜合判斷個券的投資價
值,加強對企業債、公司債等品種的投資,通過對信用利差的分析和管理,獲取
超額收益。


本基金還將利用目前的交易所和銀行間兩個投資市場的利差不同,密切關注
兩個市場之間的利差波動情況,積極尋找跨市場中現券和回購操作的套利機會。


2)中小企業私募債券投資策略

針對中小企業私募債券,本基金以持有到期,獲得本金和票息收入為主要投
資策略,同時,密切關注債券的信用風險變化,力爭在控制風險的前提下,獲得
較高收益。本基金投資中小企業私募債,基金管理人將根據審慎原則,制定嚴格
的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,并經董事會
批準,以防范信用風險、流動性風險等各種風險。


3、資產支持證券投資策略

深入分析資產支持證券的市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提
前償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素,估計資產違約風險和提前
償付風險,并根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本金償還和
利息收益的現金流過程,輔助采用蒙特卡羅方法等數量化定價模型,評估其內在
價值,并結合資產支持證券類資產的市場特點,進行此類品種的投資。


4、現金頭寸管理

由于法律法規限制和開放式基金正常運作的需要,基金保留的現金或者到期
日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%,前述現金不包括結
算備付金、存出保證金、應收申購款等。其主要用途包括:支付潛在贖回金額、


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計提管理費和托管費等各類費用的需求、支付交易費用、應對上市公司配股和增
發等行為。為有效控制現金留存的影響,基金管理人將采用積極的現金頭寸管理
手段。具體采用手段包括:

(1)合理控制現金頭寸:根據對申購、贖回、轉換等業務和相關費用提留
的預判,結合標的指數走勢和成份股流動性進行合理的現金留存,最大限度降低
現金的持有比例;
(2)提升現金頭寸收益:在法律法規或市場條件允許的前提下,通過現金
權益化的方式降低現金拖累的影響。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%;
(2)本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基
金資產凈值的5%,前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的10%;
(5)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的40%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為1年,債券
回購到期后不得展期;
(6)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的10%;
(7)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;
(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
(9)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(10)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
52


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級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

(11)本基金投資于中小企業私募債券比例合計不高于基金資產的10%;
(12)基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(14)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈
值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(15)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(10)、(13)、(14)項外,因證券市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投
資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但法律法規或中國證監
會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生效之日起
開始。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行,但須提
前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。


2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)向其基金管理人、基金托管人出資;
(5)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

53


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循
基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估
機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,
并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三
分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進
行審查。


法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,
基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定
執行。


五、業績比較基準

本基金的業績比較基準為:中債綜合指數(總財富)收益率×90%+1年期定
期存款利率(稅后)×10%

本基金選擇上述業績比較基準的原因為本基金是通過債券資產的配置和個
券的選擇來增強債券投資的收益。中債綜合指數(總財富)由中央國債登記結算
有限責任公司編制,該指數旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。

指數涵蓋了銀行間市場和交易所市場,具有廣泛的市場代表性,適合作為市場債
券投資收益的衡量標準;由于本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%,
持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,采用90%
作為業績比較基準中債券投資所代表的權重,10%作為現金資產所對應的權重可
以較好的反映本基金的風險收益特征。


若未來法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比
較基準推出,或者市場發生變化導致本業績比較基準不再適用或本業績比較基準
停止發布,本基金管理人可以依據維護投資者合法權益的原則,在與基金托管人
協商一致并報中國證監會備案后,適當調整業績比較基準并及時公告,而無需召
開基金份額持有人大會。


六、風險收益特征

本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,但低于混合


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型基金、股票型基金。


七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份

額持有人的利益;
2、有利于基金財產的安全與增值;
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金

份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事
務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金
份額持有人大會審議。


側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。


側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節的
規定。


九、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


基金托管人交通銀行股份有限公司根據本基金合同規定,復核了本報告中的
財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤
導性陳述或者重大遺漏。


本投資組合報告所載數據截至2020年12月31日,本財務數據未經審計。


1.1報告期末基金資產組合情況
序號項目金額(元)
占基金總資產的比例
(%)
1 權益投資--
其中:股票--
2基金投資--

55


3

固定收益投資

439,276,000.00

81.49



其中:債券

439,276,000.00

81.49



資產支持證券

-

-

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

-

-



其中:買斷式回購的買入返售金融
資產

-

-

7

銀行存款和結算備付金合計

14,188,130.83

2.63

8

其他資產

85,613,488.32

15.88

9

合計

539,077,619.15

100.00



1.2 報告期末按行業分類的股票投資組合

1.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有股票。


1.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有港股通股票。


1.3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

注:本基金本報告期末未持有股票。


1.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

公允價值(元)

占基金資產凈值
比例(%)

1

國家債券

110,265,000.00

26.98

2

央行票據

-

-

3

金融債券

329,011,000.00

80.50



其中:政策性金融債

329,011,000.00

80.50

4

企業債券

-

-

5

企業短期融資券

-

-

6

中期票據

-

-

7

可轉債(可交換債)

-

-

8

同業存單

-

-

9

其他

-

-

10

合計

439,276,000.00

107.47



1.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號

債券代碼

債券名稱

數量(張)

公允價值(元)

占基金資產
凈值比例
(%)

1

200014

20附息國
債14

800,000

80,160,000.00

19.61

2

200207

20國開07

600,000

60,066,000.00

14.70




3

200208

20國開08

600,000

59,202,000.00

14.48

4

190214

19國開14

400,000

40,076,000.00

9.81

5

200407

20農發07

400,000

40,024,000.00

9.79



1.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細

注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。


1.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明


注:本基金本報告期末未持有貴金屬投資。


1.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

注:本基金本報告期末未持有權證。


1.9 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1.9.1 本期國債期貨投資政策






本基金本報告期無國債期貨投資。


1.9.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細






注:本基金本報告期末無國債期貨投資。


1.9.3 本期國債期貨投資評價






本基金本報告期無國債期貨投資。


1.10 投資組合報告附注

1.10.1 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調
查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形






國家開發銀行因違反《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條和
相關審慎經營規則,中國銀行保險監督管理委員會于2020年12月25日做出銀保監罰決字
〔2020〕67號處罰決定,對國家開發銀行罰款4880萬元。本基金管理人對該公司進行了深
入的了解和分析,認為該事項有利于公司規范開展業務,對公司的償債能力暫不會造成重大
不利影響。我們對該證券的投資嚴格執行內部投資決策流程,符合法律法規和公司制度的規
定。

報告期內,本基金投資的前十名證券的其余證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或
在本報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情況。


1.10.2 基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫







本基金本報告期末未持有股票。


1.10.3 其他資產構成






序號

名稱

金額(元)

1

存出保證金

39,566.58

2

應收證券清算款

80,109,731.51

3

應收股利

-

4

應收利息

5,464,080.33

5

應收申購款

109.90

6

其他應收款

-

7

待攤費用

-

8

其他

-

9

合計

85,613,488.32



1.10.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細






注:本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。


1.10.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明






注:本基金本報告期末未持有股票。


1.10.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分






由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。





























十、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


一、自基金合同生效以來(2017年9月12日)至2020年12月31日基金
份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較:

平安惠悅純債

階段

份額凈
值增長
率①

份額凈
值增長
率標準
差②

業績比
較基準
收益率


業績比較
基準收益
率標準差


①-③

②-④

2017.9.12-2017.12.31

13.18%

0.96%

-0.08%

0.05%

13.26%

0.91%

2018.1.1-2018.12.31

-3.93%

0.08%

7.53%

0.06%

-11.46%

0.02%

2019.1.1-2019.12.31

3.86%

0.05%

4.28%

0.04%

-0.42%

0.01%

2020.1.1-2020.12.31

3.99%

0.12%

2.83%

0.09%

1.16%

0.03%

自基金合同成立以來至今

17.43%

0.31%

15.22%

0.06%

2.21%

0.25%








二、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比
較基準收益率變動的比較



image
注:1、本基金基金合同于2017年9月12日正式生效;

2、按照本基金的基金合同規定,基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基
金的投資組合比例符合基金合同的約定,截至報告期末本基金已完成建倉。建倉結束時,各
項資產配置比例符合基金合同的約定。







十一、基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項
以及其他資產的價值總和。


二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。



十二、基金資產的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。


二、估值對象

基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項和其它投資等資產及負債。


三、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)除本部分另有約定的品種外,交易所上市的有價證券,以其估值日在
證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟
環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近
交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券
發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重
大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;

(2)在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值;

(3)對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按估值日收盤價減去可轉換
債券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值;

(4)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募證券,采用估值技術
確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。


2、處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

(1)首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;

(2)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,采用估值技術確定
公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。


3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提供
的相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照第
三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含


投資人回售權的固定收益品種,回售登記截止日(含當日)后未行使回售權的按
照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未
提供估值價格的債券,在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異,未上市期間
市場利率沒有發生大的變動的情況下,按成本估值。


4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估
值。


5、基金投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;選
定的第三方估值機構未提供估值價格的,按成本估值。


6、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。


7、當本基金發生大額申購或贖回情形時,在履行適當程序后,基金管理人
可以采用擺動定價機制,以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵
循相關法律法規及監管部門、自律組織的規定。


8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布,由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失,由基
金管理人負責賠付。托管人不承擔因此產生的任何責任。


四、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入。國家另有規
定的,從其規定。


基金管理人應每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定進行


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披露。


2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后,
將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人
按約定對外公布。


五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤
時,視為基金份額凈值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
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或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人
應當公告。

(3)當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時,由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償金?;鸸芾砣?br /> 和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認后按以下條款進行賠
償:
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,
如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執
行,由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失,由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值出錯,基金托管人在復核過程中沒有發
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現,且給基金份額持有人造成損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支
付賠償金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,由基金管理人與基金托管人
按照管理費率和托管費率的比例各自承擔相應的責任。


③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計
算和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基
金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因
該交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失,由基金管理人負責賠付,基
金托管人不負賠償責任。

④由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),
進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由
基金管理人負責賠付。

(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準,托管人不承擔因此造成的損失。

(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行
業另有通行做法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協商。

六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產價值時;
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的,經與基金托管人協
商確認后,基金管理人應當暫?;鸸乐?;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。


七、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核?;鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基
金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復
核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。


66


八、特殊情況的處理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。


2、由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤
或國家會計政策變更、市場規則變更等,基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估
值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任,但基金管理人、基金托管人應
當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。


九、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。



十三、基金的收益分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。


二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。


三、基金收益分配原則

1、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;

2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;

3、每一基金份額享有同等分配權;

4、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


在符合法律法規及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質不利影響
的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調整,不需召開基
金份額持有人大會。


四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,依據相關規
定進行公告。


基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間
不得超過15個工作日。



六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。


七、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見本招募說明書“側
袋機制”章節的規定。



十四、基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;

5、基金份額持有人大會費用;

6、基金的證券交易費用;

7、基金的銀行匯劃費用;

8、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用;

9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。


二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算
方法如下:

H=E×0.30%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月第2-5個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%年費率計提。托管費的計算
方法如下:

H=E×0.10%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計提,逐日累計至每個月月末,按月支付。經基金管理人與
基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月第2-5個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。


上述“一、基金費用的種類”中第3-9項費用,根據有關法規及相應協議
規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人根據基金管理人指令并
參照行業慣例從基金財產中支付。


3、證券賬戶開戶費用:證券賬戶開戶費經基金管理人與基金托管人核對無
誤后,自產品成立一個月內由基金托管人從基金財產中劃付,如基金財產余額不
足支付該開戶費用,由基金管理人于產品成立一個月后的5個工作日內進行墊
付,基金托管人不承擔墊付開戶費用義務。


三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。


四、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但
應待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管
理費,詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。


五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。


基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。













十五、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計
年度披露;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協議約定方式確認。


二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《證券法》
規定條件的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。


2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在規定媒介公告。



十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的規定發生變化時,
本基金從其最新規定。


二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組
織。


本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信
息披露辦法》規定的互聯網網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介披露,并保證
基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息
資料。


三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業績進行預測;

3、違規承諾收益或者承擔損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;

6、中國證監會禁止的其他行為。


四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文
文本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣


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元。


五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確
基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。


2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,基金招募說明書的信息
發生重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載
在規定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新
一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。


3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。


4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?!痘鸷贤飞Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大變
更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定
網站及基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,
基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產品
資料概要。


5、基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人應當在基金份額發售的
三日前,將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公
告登載在規定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概
要、《基金合同》和基金托管協議登載在規定網站上,并將基金產品資料概要登
載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應當同時將基金合同、基金托管
協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披

74


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露招募說明書的當日登載于規定媒介上。

(三)《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

(四)基金凈值信息
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應

當至少每周在規定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日,通過規定網站、銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計凈值。


基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在規定網站披露半

年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

(五)基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金

銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年

度報告登載在規定網站上,并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上。?;?br /> 年度報告中的財務會計報告應當經過符合《證券法》規定條件的會計師事務所審
計。


基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將
中期報告登載在規定網站上,并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,
將季度報告登載在規定網站上,并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。


報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的
情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、
年度報告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資

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者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特
有風險。中國證監會規定的特殊情形除外。

本基金持續運作過程中,應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資

產情況及其流動性風險分析等。

(七)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,

并登載在規定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
2、基金合同終止、基金清算;
3、轉換基金運作方式、基金合并;
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事

務所;
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更;
8、基金募集期延長或提前結束募集;
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發生變動;

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十;

11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

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實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證

券,或者從事其他重大關聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外;
14、基金收益分配事項;
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發

生變更;
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
17、本基金開始辦理申購、贖回;
18、本基金發生巨額贖回并延期辦理;
19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
21、調整基金份額類別的設置;
22、基金推出新業務或服務;
23、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;
25、當基金管理人啟用側袋機制、清算特定資產、終止側袋機制等事項時;
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

(八)澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份
額持有人權益,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并
將有關情況立即報告中國證監會。


(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

(十)中小企業私募債券的投資情況
基金管理人應當在基金投資中小企業私募債券后2個交易日內,在中國證監

會規定媒介披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信息。

基金管理人應當在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告和招
募說明書(更新)等文件中披露中小企業私募債券的投資情況。


(十一)資產支持證券的投資情況

77


本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持
有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有
的資產支持證券明細?;鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證
券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產
比例大小排序的前10名資產支持證券明細。


(十二)清算報告

基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,
并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(十三)實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同
和招募說明書的規定進行信息披露,詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。


(十四)中國證監會規定的其他信息

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披
露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人進行書面或電子確認。


基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。


基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且


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在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外、也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不
得從基金財產中列支。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。


七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。


八、當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫?;蜓舆t披露基金相
關信息:

1、不可抗力;

2、發生暫停估值的情形;

3、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。


九、本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。


79


十七、側袋機制

一、側袋機制的實施條件

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事
務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。


基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告,并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。


二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側袋機制當日,基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎,確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額;當日收到的申購申請,按
照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理;當日收到的贖回申請,僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。


2、實施側袋機制期間,基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換;同時,基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回,并根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。


3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外,本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的10%認定。


三、實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間,招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。


基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整,因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。


四、實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的,基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會
計核算應符合《企業會計準則》的相關要求。



五、實施側袋賬戶期間的基金費用

1、本基金實施側袋機制的,管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產凈值作
為基數計提。


2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支,但應待側袋賬戶資產變現
后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費。


六、側袋賬戶中特定資產的處置清算

特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后,基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則,采取將特定資產予以處置變現等方式,
及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。


處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。側袋賬戶資產全部完
成變現并終止側袋機制后,基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》
規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。


七、側袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者
利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發布臨時公告。


2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側
袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。


3、定期報告

側袋機制實施期間,基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬
戶相關信息,基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務所對基金年度報告進行審計時,應對報告期內基金側袋機制運行相關的會
計核算和年度報告披露等發表審計意見。


八、本部分關于側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的
部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理
人經與基金托管人協商一致并履行適當程序后,可直接對本部分內容進行修改和
調整,無需召開基金份額持有人大會審議。



十八、風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

投資于本基金的主要風險有:

1、市場風險

證券市場價格受到各種因素的影響,導致基金收益水平變化而產生風險,主
要包括:

(1)政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地
區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。


(2)經濟周期風險。隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也
呈周期性變化。本基金主要投資于債券,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。


(3)利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。


(4)通貨膨脹風險。如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資產的保值增值。


(5)再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響,這與利率上升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。


2、信用風險

信用風險主要指債券、資產支持證券等信用證券發行主體信用狀況惡化,導
致信用評級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也包括
證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。


3、流動性風險

流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現
的風險。流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支
付所引致的風險。


(1)基金申購、贖回安排

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購和贖回,投資
人可在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時間。


(2)本基金擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金主要以國債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短期


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融資券、超短期融資券、中小企業私募債、資產支持證券、次級債、可分離交易
可轉債的純債部分、債券回購、銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等
其它銀行存款)、同業存單等法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工
具(但須符合中國證監會的相關規定)為主要投資對象,均為標準化金融工具,
資產的流動性較好。


(3)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施、實施備用的流動性風險管理
工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
當本基金出現巨額贖回情形時,本基金管理人經內部決策,并與基金托管人
協商一致后,將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整,以應對
流動性風險,保護基金份額持有人的利益,包括但不限于:

1)延期辦理部分巨額贖回申請;
2)延緩支付贖回款項;
3)暫停接受贖回申請;
4)中國證監會認可的其他措施。

具體措施,詳見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中“九、巨
額贖回的情形及處理方式”的相關內容,以及招募說明書“第八部分基金份額
的申購與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理方式”的相關內容。


(4)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可
依照法律法規及基金合同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申
請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包
括但不限于:

1)延期辦理巨額贖回申請;
2)暫停接受贖回申請;
3)延緩支付贖回款項;
4)中國證監會認可的其他措施。

(5)實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具,是將特定資產分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算,并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付,目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后,側袋賬戶份額將停止披露基金份額

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凈值,并不得辦理申購、贖回和轉換,僅主袋賬戶份額正常開放贖回,因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資產的變現時間具有不確
定性,最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。


實施側袋機制期間,因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值,即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的,也不作為特
定資產最終變現價格的承諾,因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格,基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。


基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策, 因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。


啟用側袋機制后,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產,并根據相關規定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少
進行按投資損失處理,因此本基金披露的業績指標不能反映特定資產的真實價值
及變化情況。


4、操作風險

操作風險是指基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統故障等風險。


5、管理風險

在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平,如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現失誤等,都會影響基金的收益水平。


6、合規風險

合規風險指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者違反
《基金合同》有關規定的風險。


7、本基金的特有風險

本基金為純債債券型基金,債券的投資比例不低于基金資產的80%,該類債
券的特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益
會受到宏觀經濟、政府產業政策、貨幣政策、市場需求變化、行業波動等因素的

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影響,可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現
低于預期的風險。


本基金投資中小企業私募債券,中小企業私募債券是根據相關法律法規由非
上市中小企業采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交
易不活躍,潛在較大流動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所
限,本基金可能無法賣出所持有的中小企業私募債券,由此可能給基金凈值帶來
更大的負面影響和損失。


本基金投資資產支持證券,資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性
風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券
的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程
度的影響,資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出,
存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現
違約,或在交易過程中發生交收違約,或由于資產支持證券信用質量降低導致證
券價格下降,造成基金財產損失。


8、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據相關
法律法規對本基金進行風險評價,不同的銷售機構采用的評價方法也不同,因此
銷售機構的風險等級評價與法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同,投資
人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的
匹配檢驗。


9、其他風險

(1)技術風險
計算機、通訊系統、交易網絡等技術保障系統或信息網絡支持出現異常情況,
可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統癱瘓、核算系統無
法按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸等風險。


(2)戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運
行,可能導致基金資產的損失。

85


(3)金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、托管行違約等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人的利益受
損。


二、聲明

1、投資者投資于本基金,須自行承擔投資風險;

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過基金銷售機構銷
售,基金管理人與基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。































十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定
和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監會備案,
自表決通過之日起生效,并自決議生效后兩日內在規定媒介公告。


二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;

3、《基金合同》約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立
基金財產清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下
進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規定條件的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;


(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;

(7)對基金剩余財產進行分配。


5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。


四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。


六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《證券法》
規定條件的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會
備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工
作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載在
規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。



二十、基金合同的內容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

(一)基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:

(1)依法募集資金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;

(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;

(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申
請;

(12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;

(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;

(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;

(15)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、


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贖回、轉換、定期定額投資和非交易過戶等業務規則;

(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度報告、中期報告和年度報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
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(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料20年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


(二) 基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全


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保管基金財產;

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其
他賬戶,為基金辦理證券交易資金清算;
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》、《托管協議》及其他有關規定外,不
得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶,
按照《基金合同》、《托管協議》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理
清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》、《托管協議》及其他
有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露,向審
計、法律等外部專業顧問提供的情況除外;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份
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額申購、贖回價格;

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》、《托管協議》的規
定進行;如果基金管理人有未執行《基金合同》、《托管協議》規定的行為,還應
當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料20年以
上;
(12)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》、《托管協議》的規定監督基金管理人的
投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;
(20)監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(三)基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,
基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基

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金合同》的當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作為《基

金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利

包括但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

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二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?;鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。若將來法律法規對基金份額持有人大會另有規定的,以屆
時有效的法律法規為準。


本基金份額持有人大會不設日常機構。


(一)召開事由

1、除法律法規和中國證監會另有規定外,當出現或需要決定下列事由之一
的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止《基金合同》;

(2)更換基金管理人;

(3)更換基金托管人;

(4)轉換基金運作方式;

(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;

(6)變更基金類別;

(7)本基金與其他基金的合并;

(8)變更基金投資目標、范圍或策略;

(9)變更基金份額持有人大會程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;

(12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;

(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。


2、在法律法規、基金合同約定范圍內且對現有投資者利益無實質不利影響
的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份
額持有人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收??;

(2)在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,調整本基金的


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申購費率、調低贖回費率或變更收費方式或調整基金份額類別設置、對基金份額
分類辦法及規則進行調整;

(3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
(5)在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人、
登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易
過戶、轉托管等業務規則;
(6)在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金推出新業
務或服務;
(7)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。

(二)會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規定召集或不能召開時,由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人

提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基
金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人,
基金管理人應當配合。


4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪?br /> 收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份
額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄苋藨?br /> 當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日

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起60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。


5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日
報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。


6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,依據有關規定
進行公告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。


3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?br /> 管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見
的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規及監管

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機關允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定?;鸸芾砣?、基
金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。


1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;
(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連
續公布相關提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
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一);若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具
表決意見;

(4)上述第(3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。

3、在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明;在會議召開方式上,本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與非
現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會,會議程序比照現場開會和通訊
方式開會的程序進行?;鸱蓊~持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他
方式進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。


(五)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第(七)條規定程序確定
和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決

99


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議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉產生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?br /> 或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。


2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、提前終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以
特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視
為棄權表決,但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。


100


(七)計票

1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。


(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。


(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。


2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?br /> 表對表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人


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大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。


(九)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例:

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上(含10%);

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一(含二分之一);

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分
之一);

4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票;

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
(含50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人;

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過;

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過。


側袋機制實施期間,基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶
的,應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決,同一主側袋賬戶
內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的,側袋賬戶份
額無表決權。


102


側袋機制實施期間,關于基金份額持有人大會的相關規定以本節特殊約定內
容為準,本節沒有規定的適用上文相關約定。


(十)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將來法律法規或監
管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理人提前公告后,可直接對本
部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。


三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監會備案,
自表決通過之日起生效,并自決議生效后兩日內在規定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;

3、《基金合同》約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立
基金財產清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下
進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《證券法》規定條件的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員
組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、


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估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費

用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《證券法》

規定條件的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會
備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工
作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載在
規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。


四、爭議解決方式
各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭

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議,如不愿或者不能通過協商、調解解決的,任何一方均有權將爭議提交上海國
際經濟貿易仲裁委員會,按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則
進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。

仲裁費用用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人
的合法權益。


《基金合同》受中國法律(為本基金合同之目的,在此不包括香港、澳門特
別行政區和臺灣地區法律)管轄。


五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。


105


二十一、托管協議的內容摘要

一、托管協議當事人

(一)基金管理人

名稱:平安基金管理有限公司

住所:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

成立時間:2011年1月7日

批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監許可【2010】1917號

經營范圍:發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務

注冊資本:人民幣130,000萬元

組織形式:有限責任公司(中外合資)

存續期間:持續經營

(二)基金托管人

名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行

住所:上海市浦東新區銀城中路188號(郵政編碼:200120)

辦公地址:上海市長寧區仙霞路18號(郵政編碼:200336)

法定代表人/負責人:任德奇

成立時間:1987年3月30日

批準設立機關及批準設立文號:國務院國發(1986)字第81 號文和中國人民
銀行銀發[1987]40號文

基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]25號

經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;
提供信用證服務及擔保;代理收付款項業務;提供保管箱服務;經國務院銀行業
監督管理機構批準的其他業務;經營結匯、售匯業務。


注冊資本:742.63億元人民幣

組織形式:股份有限公司


存續期間:持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權

(1)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金的投資范圍、投資對象進行監督。


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債、企業
債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募
債、資產支持證券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、債券回購、銀行存
款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單等法律法規
或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資于股票、權證等權益類資產,也不投資于可轉換債券(可分離
交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適
當程序后,可以將其納入投資范圍。


基金托管人對基金管理人業務進行監督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。


(2)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金投資、融資比例進行監督。


根據《基金合同》的約定,本基金投資組合比例應符合以下規定:

本基金的投資比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%;本
基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券比例不低于基金資產凈值的5%,
前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


基金的投資組合應遵循以下限制:

1、本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%;

2、本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券投資比例不低于基金
資產凈值的5%,前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;

3、本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券
的10%;

5、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金


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資產凈值的40%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為1年,債券回
購到期后不得展期;
6、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基

金資產凈值的10%;
7、本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;
8、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過

該資產支持證券規模的10%;
9、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

10、本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

11、本基金投資于中小企業私募債券比例合計不高于基金資產的10%;
12、基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
13、本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;

14、本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;

15、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第2、10、13、14項外,因證券市場波動、證券發行人合并、基金規
模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,
基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但法律法規或中國證監會規定的特
殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規定執行,但須提

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前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。


基金托管人依照上述規定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監督自
基金合同生效之日起開始。


(3)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金投資禁止行為進行監督?;鹭敭a不得用于下列投資或者活動:
1. 承銷證券;
2. 違反規定向他人貸款或者提供擔保;
3. 從事承擔無限責任的投資;
4. 買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出資;
6. 從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
7. 依照法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵
循基金份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評
估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,
并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三
分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進
行審查。


法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,
基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定
執行。


(4)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監督。

1.基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
對手的名單?;鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或回函確認收到該名
單?;鸸芾砣藨ㄆ诤筒欢ㄆ趯︺y行間市場現券及回購交易對手的名單進行更

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新?;鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或書面回函確認,新名單自基金
托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算
的交易,仍應按照協議進行結算。


2.基金管理人參與銀行間市場交易時,有責任控制交易對手的資信風險,由
于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。

(5)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人選擇存款銀行進行監督。

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定,確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人,基金托
管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

1.基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?;疸y
行存款業務賬目及核算的真實、準確。

2.基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另行
簽訂書面協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權利、義務和職責,以確?;鹭敭a的安全,保護基金份額持有
人的合法權益。

3.基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

4.基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。

(6)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金投資中期票據的監督
1.基金管理人應將經董事會批準的相關投資決策流程、風險控制制度以及
基金投資中期票據相關流動性風險處置預案提供給基金托管人,基金托管人對基
金管理人是否遵守相關制度、流動性風險處置預案以及相關投資額度和比例的情
況進行監督。

2.基金管理人確定基金投資中期票據的,應向基金托管人提供其托管基金擬
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購買中期票據的數量和價格、應劃付的金額等執行指令所需相關信息,并保證上
述信息的真實、準確、完整。


3.基金托管人收到上述資料后應認真審核,并及時反饋審核結果。

4.如基金托管人發現基金管理人的投資指令違反相關規定的,基金托管人有
權拒絕執行,因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承擔責任。

5.雙方應嚴格依照約定發送和執行相關的投資指令。

6.基金托管人根據約定及時劃付資金,保證交易的順利完成。

7.基金管理人應根據證券投資基金信息披露的相關規定,在基金季報、中期
報告、年報等報告中公開披露基金投資中期票據的相關信息。

(7)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對本基
金投資中小企業私募債券進行監督,監督內容包括但不限于以下幾個方面:

本基金投資中小企業私募債券應遵守相關法律法規規定。


本基金在投資中小企業私募債券前,基金管理人須根據法律、法規、監管部
門的規定,制定嚴格的關于投資中小企業私募債券的投資決策流程和風險控制制
度?;鹜泄苋藢鹜顿Y中小企業私募債券是否符合比例限制進行監督,如發
現異常情況,應及時以書面形式通知基金管理人。


如未來有關監管部門對基金投資中小企業私募債券另有規定或托管協議當
事人對基金投資中小企業私募債券的監督管理另有約定時,從其約定。


(8)在基金合同生效后2個工作日內,基金管理人和基金托管人應相互提
供與本機構有控股關系的股東或者與本機構有其他重大利害關系的公司名單,以
上名單發生變化的,應及時予以更新并通知對方。

(9)基金托管人根據法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,對
基金投資其他方面進行監督。

(二)基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確認、基
金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行
監督和核查。如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據
印制在宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并有權在發現后報
告中國證監會。


(三)基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,在規定時間

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內答復并改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規要
求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資
料和制度等。


基金托管人發現基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其
他有關法規、《基金合同》和本協議規定的行為,應及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及時核對,并以電話或書面形式向基金
托管人反饋,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在限期
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾?br /> 人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人有權報告中國
證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人在限期內糾正。


基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并有權向中
國證監會報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法
規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管理人,
并有權向中國證監會報告。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

根據《基金法》及其他有關法規、《基金合同》和本協議規定,基金管理人
對基金托管人履行托管職責的情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產、開立基金財產的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶等
投資所需賬戶,是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額
凈值,是否根據基金管理人指令辦理清算交收,是否按照法規規定和《基金合同》
規定進行相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查?;鹜?br /> 管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復并改正。


基金管理人發現基金托管人未對基金資產實行分賬管理、擅自挪用基金資產、
未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基

112


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金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定的,應及時以書面形式通知基金托
管人在限期內糾正,基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理
人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托
管人改正?;鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的,基金
管理人應報告中國證監會。對基金管理人按照法規要求需向中國證監會報送基金
監督報告的,基金托管人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金托管人在限期內糾正。


四、基金財產的保管

(一)基金財產保管的原則

(1)基金托管人應安全保管基金財產,未經基金管理人的指令,不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產。

(2)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

(3)基金托管人按照規定開立基金財產的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鹭敭a的
完整和獨立。

(5)對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資產,
應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金
資產沒有到達基金銀行存款賬戶的,基金托管人應及時通知基金管理人采取措施
進行催收。由此給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的
損失?;鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑?。

(二)基金募集資產的驗證

基金募集期滿或基金提前結束募集之日起10日內,由基金管理人聘請符合
《證券法》規定條件的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資報告
應由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成,基金
管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶
中,基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。


(三)基金的銀行存款賬戶的開立和管理

(1)基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

113


(2) 基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行存款賬戶,
并根據中國人民銀行規定計息。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人制作、保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益,均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。


(3)本基金銀行存款賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶;亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業務以外的活動。


(4)基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業網上銀行業務進
行資金支付,并使用交通銀行企業網上銀行(簡稱“交通銀行網銀”)辦理托管
資產的資金結算匯劃業務。


(5)基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據法》、《人民幣
銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規定》、
《支付結算辦法》以及銀行業監督管理機構的其他規定。


(四)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司開立證券賬戶。


基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄苋?br /> 和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。


基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。


基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶即資金交收賬戶,用于證券交易資金的結算?;鹜泄苋艘员净?br /> 的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。


(五)債券托管賬戶的開立和管理

(1) 基金合同生效后,基金托管人負責向中國人民銀行進行報備,并在備
案通過后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶,并由基金托管人負責基金的債券及資金的清
算?;鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業拆借市場進行交易,由基金管
理人在中國外匯交易中心開設同業拆借市場交易賬戶。


(2) 基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議,協


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議正本由基金管理人保存。

(六)其他賬戶的開立和管理
若中國證監會或其他監管機構在本協議訂立日之后允許基金從事其他投資

品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,由基金管理人協助基金托管人
根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按有關
規則使用并管理。


(七)基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓,
由基金托管人根據基金管理人的指令辦理?;鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構
實際有效控制的本基金資產不承擔保管責任。


銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

(八)與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托

管人、基金管理人保管,相關業務程序另有限制除外。除本協議另有規定外,基
金管理人在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的
正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理人應
及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規定執行。


對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權

業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移。

五、基金資產凈值計算和會計核算
(一)基金資產凈值及基金份額凈值的計算與復核
1、基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、《關

于證券投資基金執行<企業會計準則>估值業務及份額凈值計價有關事項的通知》
及其他法律、法規的規定。用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由
基金管理人負責計算,基金托管人復核?;鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后
計算當日的基金資產凈值,以約定方式發送給基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤?br /> 算結果復核后,將復核結果反饋給基金管理人,由基金管理人對基金份額凈值按
規定予以公布。


2、本基金按以下方法估值:

115


(1)證券交易所上市的有價證券的估值

1)除本部分另有約定的品種外,交易所上市的有價證券,以其估值日在證
券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交
易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發
行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大
變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。


2) 在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值。


3)對在交易所市場上市交易的可轉換債券,按估值日收盤價減去可轉換債
券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值。


4)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券和私募證券,采用估值技術確
定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。


(2)處于未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

1)首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;

2)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券,采用估值技術確定公
允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。


(3)對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種,按照第三方估值機構提
供的相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種,按照
第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于
含投資人回售權的固定收益品種,回售登記截止日(含當日)后未行使回售權的
按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市,且第三方估值機構
未提供估值價格的債券,在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異,未上市期
間市場利率沒有發生大的變動的情況下,按成本估值。


(4)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別
估值。


(5)基金投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;
選定的第三方估值機構未提供估值價格的,按成本估值。


(6)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,


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基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。


(7)當本基金發生大額申購或贖回情形時,在履行適當程序后,基金管理
人可以采用擺動定價機制,以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范
遵循相關法律法規及監管部門、自律組織的規定。

(8)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布,由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失,由基
金管理人負責賠付。托管人不承擔因此產生的任何責任。


3、特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第(6)項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。


由于證券交易場所及其登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或
由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合
理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基
金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取
必要的措施消除或減輕由此造成的影響。


六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊?;鸱蓊~
持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊,包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金
權益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有
人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊,由基金登記機構負責編制

117


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和保管,并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責,保存期限自
基金賬戶銷戶之日起不得不少于20年。


基金管理人應根據基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。


七、爭議解決方式

相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,應通
過友好協商或者調解解決。托管協議當事人不愿通過協商、調解解決或者協商、
調解不成的,任何一方當事人均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會,
根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁,仲裁的地點在上海市,仲裁裁決是終局
的,并對相關各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協議規定的義務,維護基金份額持有
人的合法權益。


本協議受中華人民共和國法律管轄。


八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

(一)托管協議的變更

本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。修改后的新協議,應報中國證監會
備案。


(二)基金托管協議的終止

1.《基金合同》終止;
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金托管資格或因其
他事由造成其他基金托管人接管基金財產;
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金管理資格或因其
他事由造成其他基金管理人接管基金管理權。

4.發生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終止
事項。

118


二十二、對基金份額持有人的服務

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時,基金管理人
有權根據基金份額持有人的需要和市場的變化,對以下主要服務內容進行增加或
變更。


一、網上開戶與交易服務

客戶持有指定銀行的賬戶,通過平安基金官網交易平臺,可以實現在線開戶
交易。


平安基金網址:www.fund.pingan.com

二、資料的寄送服務

1、基金管理人在未收到客戶關于需要寄送紙質對賬單的明確表示下,將發
送電子對賬單??蛻艨筛鶕€人需要,通過平安基金客戶服務熱線或者平安基金
客服郵箱定制紙質對賬單寄送服務??蛻魺o需額外承擔紙質或電子對賬單的服務
費用。


2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私,如果客戶選擇郵寄方式,請務
必預留正確的通訊地址及聯系方式,并及時進行更新。本基金管理人提供的資料
郵寄服務原則上采用順豐快遞郵寄方式,并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證;
也不對因郵寄資料出現遺漏、泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。


3、電子郵件對賬單經互聯網傳送,可能因郵件服務器解析等問題無法正常
顯示原發送內容,也無法完全保證其安全性與及時性。因此平安基金管理公司不
對電子郵件或短信息電子化賬單的送達做出承諾和保證,也不對因互聯網或通訊
等原因造成的信息不完整、泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。


4、根據客戶的需求,本基金管理人可提供如資產證明書等其它形式的賬戶
信息資料。


三、定期定額投資計劃

基金管理人可利用非直銷銷售機構網點和本公司網上交易系統為投資者提
供定期定額投資的服務(本公司網上交易系統的定期定額投資服務目前僅對個人
投資者開通)。通過定期定額投資計劃,投資者可以通過固定的渠道,定期定額
申購基金份額,具體實施方法見有關公告。



四、網絡在線服務

基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄平安基金網站,
可享有賬戶查詢、交易明細查詢、對賬單寄送方式或頻率設置、修改查詢密碼等
多項在線服務。


基金管理人網站亦提供基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信
息供投資人查詢。


公司網址:www.fund.pingan.com

電子信箱:fundservice@pingan.com.cn

五、客戶服務中心(CALL-CENTER)電話服務

客戶服務中心自動語音系統提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金
產品與服務等信息查詢。


客戶服務中心人工座席每個交易日9:00-17:00為投資人提供服務,投資人
可以通過該客服中心獲得業務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改
等專項服務。


客服電話:400-800-4800(免長途話費)

直銷電話:0755-22627627

直銷傳真:0755-23990088

六、投訴受理

投資人可以撥打平安基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子郵
件等方式,對基金管理人和銷售網點提所供的服務進行投訴。


對于工作日期間受理的投訴,原則上是及時回復,對于不能及時回復的投訴,
基金公司將在承諾的時限內進行處理。對于非工作日提出的投訴,將在順延的工
作日當日進行處理。


七、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方式
聯系本基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。





二十三、其他應披露事項

2020年3月11日至2020年12月31日發布的公告:

2020年3月27日

平安基金管理有限公司關于延期披露旗下基金2019年年度報
告的公告

2020年4月21日

平安惠悅純債債券型證券投資基金2020年第1季度報告

2020年4月24日

平安惠悅純債債券型證券投資基金招募說明書更新

2020年4月24日

平安惠悅純債債券型證券投資基金招募說明書更新摘要

2020年4月28日

平安惠悅純債債券型證券投資基金2019年年度報告

2020年5月30日

平安惠悅純債債券型證券投資基金分紅公告

2020年6月17日

關于新增北京匯成基金銷售有限公司為平安惠悅純債債券型證
券投資基金銷售機構并參與其費率優惠的公告

2020年7月20日

平安惠悅純債債券型證券投資基金2020年第2季度報告

2020年8月14日

平安基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦理相關銷售業
務的公告

2020年8月26日

平安惠悅純債債券型證券投資基金基金產品資料概要(更新)

2020年8月27日

平安惠悅純債債券型證券投資基金2020年中期報告

2020年9月1日

平安惠悅純債債券型證券投資基金分紅公告

2020年9月3日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增上海聯泰基金銷
售有限公司為銷售機構的公告

2020年9月3日

關于暫停北京植信基金銷售有限公司辦理相關銷售業務的公告

2020年10月15日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增中國平安人壽保
險股份有限公司為銷售機構及開通定投業務的公告

2020年10月24日

平安基金管理有限公司關于提醒投資者警惕冒用本公司名稱虛
假宣傳的提示公告

2020年10月27日

平安惠悅純債債券型證券投資基金2020年第3季度報告

2020年11月10日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增騰安基金銷售
(深圳)有限公司為銷售機構的公告

2020年11月13日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增北京度小滿基金
銷售有限公司為銷售機構的公告

2020年11月20日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增首創證券股份有
限公司為銷售機構的公告

2020年12月23日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金在中國平安人壽保險
股份有限公司開通轉換業務的公告

2020年12月28日

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增中信銀行股份有
限公司為銷售機構的公告



注:其他披露事項詳見基金管理人發布的相關公告。







二十四、對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》等其他有關法律法規
的要求及基金合同的規定,對本招募說明書進行了更新,本基金本次更新招募說
明書對基金合同變更的相關信息進行更新。



二十五、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書公布后,置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住
所,供公眾查閱、復制。


基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。



二十六、備查文件

除第(五)項外,以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間
可供免費查閱。


(一)中國證監會準予平安大華惠悅純債債券型證券投資基金募集注冊的文


(二)《平安惠悅純債債券型證券投資基金基金合同》

(三)《平安惠悅純債債券型證券投資基金托管協議》

(四)基金管理人業務資格批件、營業執照

(五)基金托管人業務資格批件、營業執照

(六)關于申請募集注冊平安惠悅純債債券型證券投資基金之法律意見書

(七)中國證監會要求的其他文件

查閱方式:投資者可在營業時間免費查閱,也可按工本費購買復印件。






























平安基金管理有限公司

2021年7年19日




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