平安樂享一年定開債A : 平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)

時間:2021年07月19日 13:41:33 中財網
原標題:平安樂享一年定開債A : 平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書(更新)












平安樂享一年定期開放債券型證券投資
基金招募說明書(更新)

















基金管理人:平安基金管理有限公司

基金托管人:交通銀行股份有限公司



二〇二一年七月




【重要提示】

1、本基金根據2019年7月16日中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證
監會”)《關于準予平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金注冊的批復》(證
監許可[2019]1302號)進行募集。本基金的基金合同于2019年9月4日正式生效。


2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投
資價值和市場前景作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


3、投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀基金合同、
本招募說明書等信息披露文件,自主判斷基金的投資價值,全面認識本基金產品
的風險收益特征,應充分考慮投資者自身的風險承受能力,并對認購(或申購)
基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金
投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值
變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。投資者投資于本基金在極端情況下可
能損失全部本金。


4、本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,
投資者在投資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,理性判斷市場,并承擔
基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格
產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、基金管理人在基
金管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。


5、本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,低于混
合型基金、股票型基金。


6、本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,具體包括現金,
銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單,債
券回購,國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、
短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、次級債、可分
離交易可轉債的純債部分、資產支持證券,以及法律法規或中國證監會允許基金
投資的其他金融工具,但需符合中國證監會的相關規定。


本基金不投資股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分
除外)、可交換債券。



7、基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,
應開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,本基金開放期開始前1個月、
開放期以及開放期結束后的1個月內,本基金的債券資產的投資比例可不受上述
限制。開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以
內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出
保證金、應收申購款等。


8、本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下,本基金
凈值可能低于初始面值,本基金投資者有可能出現虧損。


9、當本基金持有特定資產且存在潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相
應程序后,可以啟動側袋機制,具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”

等有關章節。側袋機制實施期間,基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識,并不
辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟
用側袋機制時的特定風險。


10、基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業
績也不構成對本基金業績表現的保證。


11、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。


12、本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%,
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。法
律法規、監管機構另有規定的,從其規定。


13、本基金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估
值不等同于保本,基金資產發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌?;?br /> 采用買入并持有到期策略,可能損失一定的交易收益。


14、基金管理人對本基金擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估、巨額
贖回情形下的流動性風險管理措施、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程
序及對投資者的潛在影響,詳見招募說明書第十七部分。


本基金本次更新招募說明書對基金合同變更的相關信息進行更新,基金合同
變更相關信息截止日為2021年7月16日。除以上事項外,本招募說明書所載內容
截止日期為2021年3月31日,其中投資組合報告與基金業績截止日期為2021年3月
31日。有關財務數據未經審計。



目錄

【重要提示】 ....................................................... 1
目錄 ........................................................... 3
一、緒言 ........................................................... 4
二、釋義 ........................................................... 5
三、基金管理人 .................................................... 11
四、基金托管人 .................................................... 23
五、相關服務機構 .................................................. 28
六、基金的募集 .................................................... 38
七、基金合同的生效 ................................................ 39
八、基金份額的申購與贖回 .......................................... 41
九、基金的投資 .................................................... 53
十、基金的業績 .................................................... 62
十一、基金的財產 .................................................. 65
十二、基金資產的估值 .............................................. 66
十三、基金的收益分配 .............................................. 71
十四、基金費用與稅收 .............................................. 73
十五、基金的會計與審計 ............................................ 76
十六、基金的信息披露 .............................................. 77
十七、側袋機制 .................................................... 84
十八、風險揭示 .................................................... 86
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算 ........................ 91
二十、基金合同的內容摘要 .......................................... 93
二十一、基金托管協議的內容摘要 ................................... 110
二十二、對基金份額持有人的服務 ................................... 123
二十三、其他應披露事項 ........................................... 125
二十四、 對招募說明書更新部分的說明 .............................. 126
二十五、招募說明書的存放及查閱方式 ............................... 127
二十六、備查文件 ................................................. 128
一、緒言

《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招
募說明書”或“本招募說明書”)依照《中華人民共和國證券投資基金法》(以下
簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作
辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦
法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦
法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動
性風險管理規定》”)和其他有關法律法規以及《平安樂享一年定期開放債券型證
券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。


本招募說明書闡述了平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金的投資目
標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的必要事項,投資人在作出投資
決策前應仔細閱讀本招募說明書。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。


平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金(以下簡稱“基金”或“本基金”)
是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任
何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或
者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤?br /> 是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額,即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務?;鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權利和義務,
應詳細查閱基金合同。



二、釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有以下含義:

1、基金或本基金:指平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金

2、基金管理人:指平安基金管理有限公司

3、基金托管人:指交通銀行股份有限公司

4、基金合同:指《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安樂享一年
定期開放債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《平安樂享一年定期開放債券型證券投
資基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發售公告:指《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金基
金份額發售公告》

8、基金產品資料概要:指《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金基
金產品資料概要》及其更新

9、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過,經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂,自2013年6月1日起實施,并經2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會
關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》:指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂

12、《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的,并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做


出的修訂

13、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關
對其不時做出的修訂

15、中國證監會:指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委
員會

17、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織

20、合格境外投資者:指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定使用來自境外的資金進
行境內證券期貨投資的境外機構投資者,包括合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者

21、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事


22、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資


24、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售機構:指直銷機構和代銷機構

26、直銷機構:指平安基金管理有限公司

27、代銷機構:指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取得基


金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售業務的
機構

28、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

29、登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為平安基金管理有
限公司或接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

30、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

31、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶

32、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期

33、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

34、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長
不得超過3個月

35、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

36、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日

38、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日)

39、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

40、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

41、定期開放:指本基金采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定
期開放的運作方式

42、封閉期:本基金的封閉期為自《基金合同》生效之日起(含)或自每一
開放期結束之日次日起(含)至1年(含)后對應日的前一日止(若該對應日為


非工作日或無該對應日,則順延至下一工作日)。本基金封閉期內不辦理申購與
贖回業務,亦不可上市交易

43、開放期:本基金自封閉期結束之后第一個工作日起(含)進入開放期,
期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于5個工作日且不超過
20個工作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。開放期內,本基金
采取開放運作模式,投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業務,開放期未贖
回的份額將自動轉入下一個封閉期。如在開放期內發生不可抗力或其他情形致使
基金無法按時開放或需依據《基金合同》暫停申購與贖回業務的,基金管理人有
權合理調整申購或贖回業務的辦理期間并予以公告,在不可抗力或其他情形影響
因素消除之日下一個工作日起,繼續計算該開放期時間

44、《業務規則》:指《平安基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人
和投資人共同遵守

45、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為

46、申購:指基金合同生效后在開放期內,投資人根據基金合同和招募說明
書的規定申請購買基金份額的行為

47、贖回:指基金合同生效后在開放期內,基金份額持有人按基金合同和招
募說明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

48、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為

49、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作

50、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

51、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一工作日基金總份額的20%


52、銷售服務費:指從基金資產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用

53、基金份額類別:指根據認購/申購費用與銷售服務費收取方式的不同,
將基金份額分為不同的類別。A類基金份額指在認購、申購時收取認購費、申購
費,但不從本類別資產中計提銷售服務費的基金份額;C類基金份額指在認購、
申購時不收取認購費、申購費,而是從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金
份額。


54、元:指人民幣元

55、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

56、攤余成本法:指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或者協議利率
并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法攤銷,確認利息收
入并評估減值準備

57、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和

58、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值

59、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

60、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈
值和基金份額凈值的過程

61、規定媒介:指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規定的互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網
站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介

62、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

63、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份
額凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者,從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資人的合法權益
不受損害并得到公平對待


64、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬
戶稱為側袋賬戶

65、特定資產:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性的資產;(二)按攤余成本計量且計提資產減值準
備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產;(三)其他資產價值存在重大不確
定性的資產




三、基金管理人

一、基金管理人概況

1、基本情況

名稱:平安基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

批準設立機關:中國證券監督管理委員會

批準設立文號:中國證監會 證監許可【2010】1917號

法定代表人:羅春風

成立日期:2011年1月7日

組織形式:有限責任公司(中外合資)

注冊資本:人民幣1,300,000,000元

存續期間:持續經營

聯系人:馬杰

聯系電話:0755-22623179

2、股東名稱、股權結構及持股比例:

股東名稱

出資額(萬元)

出資比例

平安信托有限責任公司

88,647

68.19%

大華資產管理有限公司

22,763

17.51%

三亞盈灣旅業有限公司

18,590

14.3%

合計

130,000

100%



基金管理人無任何重大行政處罰記錄。


3、客服電話:400-800-4800(免長途話費)

二、基金管理人主要人員情況

1、董事、監事及高級管理人員

(1)董事會成員

羅春風先生,董事長,博士,高級經濟師。1966年生。曾任中華全國總工會
國際部干部,平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、平
安人壽總公司人事行政部/培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、平


平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金-招募說明書更新

安人壽北京分公司總經理、平安基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有限
公司總經理?,F任平安基金管理有限公司董事長,兼任深圳平安匯通投資管理有
限公司執行董事。


肖宇鵬先生,董事,學士,1970年生。曾任職于中國證監會系統、平安基金
管理有限公司督察長?,F任平安基金管理有限公司總經理。


陳寧先生,董事,碩士,1973年生。曾任職于中國銀行、中銀香港和德勤公
司?,F任中國平安保險(集團)股份有限公司財務企劃中心資金部總經理,兼任
平安不動產有限公司董事、中國平安保險海外(控股)有限公司董事、平安消費
金融有限公司董事、平安國際智慧城市科技股份有限公司董事、安科海外財資管
理有限公司董事。


馬琳女士,董事,碩士,1982年生。曾任職于普華永道、香港匯發基金管理
有限公司。2009年加入中國平安保險(集團)股份有限公司,歷任集團內控管理
中心銀行風險管理崗、銀行風險管理室經理及集團首席投資官辦公室資產策略經
理,自2018年5月起至今,擔任集團資產管控中心高級資產策略經理,兼任平
安財產保險股份有限公司董事、平安養老保險股份有限公司董事。


楊玉萍女士,董事,學士,1983年生。曾于平安數據科技(深圳)有限公司
從事運營規劃,現任中國平安保險(集團)股份有限公司人力資源中心薪酬規劃
管理部高級人力資源經理。


葉楊詩明女士,董事,碩士,1963年生。曾任職于澳新銀行、渣打銀行、匯
豐銀行并擔任高級管理職務。2011年加入大華銀行集團,現任大華銀行有限公司
董事總經理兼香港區總裁兼大華銀行(中國)有限公司非執行董事,同時兼任崇
僑托管(香港)有限公司董事、數碼通電訊集團獨立非執行董事、United
Investments Private Ltd董事、United Orient Capital G.P. Ltd董事、United Pte Equity
Investments (Cayman)Ltd董事、大華投資管理(上海)有限公司董事。


張文杰先生,董事,學士,1964年生?,F任大華資產管理有限公司執行董事
及首席執行長,新加坡投資管理協會執行委員會委員。歷任新加坡政府投資公司
“特別投資部門”首席投資員,大華資產管理有限公司組合經理,國際股票和全
球科技團隊主管。


薛世峰先生,獨立董事,碩士,1963年生。曾任江西省行政學院老師、深圳
市龍崗鎮投資管理公司投資部部長、龍崗實業股份有限公司總經理、法定代表人、

12


平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金-招募說明書更新

深圳市鑫德萊實業有限公司總經理助理兼房地產部部長、監事會主席、法律顧問,
后加入廣東萬乘律師事務所任專職律師,現任廣東宏泰律師事務所高級合伙人、
專職律師。


李娟娟女士,獨立董事,學士,1965年生。曾任安徽商業高等??茖W校教
師、深圳興粵會計師事務所項目經理、深圳職業技術學院經濟系教師、會計專業
主任、深圳職業技術學院計財處處長;現任深圳職業技術學院經濟學院副院長。


劉雪生先生,獨立董事,碩士,1963年生。曾任深圳蛇口中華會計師事務所
審計員、深圳華僑城集團會計師、財務經理、子公司副總經理、總會計師、深圳
市注冊會計師協會部門臨時負責人、秘書長助理;現任深圳市注冊會計師協會秘
書長。


潘漢騰先生,獨立董事,學士,1949年生。曾任新加坡赫樂財務有限公司助
理經理、新加坡花旗銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執行副總裁;現任彩日本
料理私人有限公司非執行董事、一合環??毓捎邢薰惊毩⒍?、速美建筑集團
有限公司獨立董事、華業集團有限公司獨立董事。


(2)監事會成員
巢傲文先生,監事會主席,碩士,1967年生。曾任江西客車廠科室助理工程
師;深圳市龍崗區投資管理公司經濟研究部科員;平安銀行(原深圳發展銀行)
營業部柜員、副主任、支行會計部副主任、總行電腦部規劃室經理、總行零售銀
行部綜合室經理、總行稽核部零售稽核室主管、總行稽核部總經理助理;廣東南
粵銀行總行稽核監察部副總經理(主持工作)、總行人力資源部總經理、惠州分
行籌建辦主任、分行行長、總行稽核部總經理;現任職于中國平安保險(集團)股
份有限公司稽核監察部總經理室,兼任平安證券股份有限公司、平安養老保險股
份有限公司、平安健康保險股份有限公司、平安不動產有限公司監事長,重慶金
融資產交易所有限責任公司、深圳壹賬通科技服務有限公司、平安直通咨詢有限
公司、深圳平安智匯企業信息管理有限公司、重慶重金所企業管理有限公司、平
安集信(上海)投資管理有限公司、深圳平安信息技術有限公司、深圳壹賬通智能
科技有限公司監事。


馮方女士,監事,碩士,1975年生。曾任職于淡馬錫控股和其旗下的富敦資
產管理公司以及新加坡畢盛資產公司、鼎崴資本管理公司。于2013年加入大華
資產管理,現任區域總辦公室主管。


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郭晶女士,監事,碩士,1979年生。曾任廣東溢達集團研發總監助理、僑鑫
集團人力資源管理崗;現任平安基金管理有限公司人力資源室經理。


李崢女士,監事,碩士,1985年生。曾任德勤華永會計師事務所高級審計
員、深圳市寶能投資集團財務部會計主管,現任平安基金管理有限公司監察稽核
高級經理。


(3)公司高級管理人員

羅春風先生,博士,高級經濟師。1966年生。曾任中華全國總工會國際部干
部,平安保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經理、平安人壽總
公司人事行政部/培訓部總經理、平安保險集團品牌宣傳部總經理、平安人壽北
京分公司總經理、平安基金管理有限公司副總經理、平安基金管理有限公司總經
理,現任平安基金管理有限公司董事長兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執行
董事。


肖宇鵬先生,學士,1970年生。曾任職于中國證監會系統、平安基金管理有
限公司督察長;現任平安基金管理有限公司總經理。


林婉文女士,1969年生,畢業于新加坡國立大學,擁有學士和榮譽學位,新
加坡籍。曾任新加坡國防部職員,大華銀行集團助理經理、電子渠道負責人、個
人金融部投資產品銷售主管、大華銀行集團行長助理,大華資產管理公司大中華
區業務開發主管,高級董事?,F任平安基金管理有限公司副總經理。


陳特正先生,督察長,學士,1969年生。曾任深圳發展銀行龍崗支行行長助
理,龍華支行副行長、龍崗支行副行長、布吉支行行長、深圳分行信貸風控部總
經理、平安銀行深圳分行信貸審批部總經理、平安銀行總行公司授信審批部高級
審批師、平安銀行沈陽分行行長助理兼風控總監?,F任平安基金管理有限公司督
察長。


2、基金經理

段瑋婧女士,中山大學碩士。曾擔任中國中投證券有限責任公司投資經理。

2016年9月加入平安基金管理有限公司,曾擔任投資研究部固定收益組投資經理。

2017年1月起擔任平安金管家貨幣市場基金(2017-01-05至今)、平安短債債券型
證券投資基金(2018-05-16至今)、平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金
(2019-09-04至今)、平安樂順39個月定期開放債券型證券投資基金(2019-12-
25至今)、平安合聚1年定期開放債券型發起式證券投資基金(2020-03-30至今)、


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平安合慶1年定期開放債券型發起式證券投資基金(2020-06-19至今)、平安合興
1年定期開放債券型發起式證券投資基金(2020-06-24至今)基金經理。


段瑋婧女士曾管理的基金名稱及管理時間:平安交易型貨幣市場基金(2017-
01-05至2019-07-12)、平安合正定期開放純債債券型發起式證券投資基金(2018-
01-19至2019-08-07)、平安合瑞定期開放債券型發起式證券投資基金(2018-03-
26至2019-08-07)、平安合韻定期開放純債債券型發起式證券投資基金(2018-04-
26至2019-08-07)、平安合慧定期開放純債債券型發起式證券投資基金(2018-06-
20至2019-08-21)、平安合豐定期開放純債債券型發起式證券投資基金(2018-07-
16至2019-08-21)、平安鑫利靈活配置混合型證券投資基金(2018-09-26至2020-
02-11)、平安中短債債券型證券投資基金(2019-01-23至2020-03-09)。


3、固定收益投資決策委員會成員

公司總經理助理兼固定收益投資總監張文平先生,固定收益投資中心投資副
總監周恩源先生,固定收益投資中心基金經理高勇標先生,固定收益投資中心基
金經理田元強先生,固定收益投資中心基金經理張恒先生。


上述人員之間不存在近親屬關系。


三、基金管理人的職責

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的
經營方式管理和運作基金財產;

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理,分別記賬,進行證券投資;

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

7、依法接受基金托管人的監督;

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

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法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息、

各類基金份額的基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回的價格;
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
10、編制季度報告、中期報告和年度報告;
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報

告義務;

12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人

分配基金收益;
14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料20年以上;

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公
開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

18、組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配;
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并
通知基金托管人;
20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

21、監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償;

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任;

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23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為;

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基
金募集期結束后30日內退還基金認購人;

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議;

26、建立并保存基金份額持有人名冊;

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


四、基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》(以下簡稱“《證
券法》”)的行為,并承諾建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反《證
券法》行為的發生;

2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為,并建立健全的內部
控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或職務便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)侵占、挪用基金財產;

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;

(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;

(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。


3、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國
家有關法律、法規、規章及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;

(2)違反基金合同或托管協議;

(3)故意損害基金份額持有人或其它基金相關機構的合法權益;

(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;


(6)玩忽職守、濫用職權;

(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息;

(8)除按本公司制度進行基金運作投資外,直接或間接進行其它股票投資;

(9)協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易;

(10)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,
擾亂市場秩序;

(11)貶損同行,以提高自己;

(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;

(13)以不正當手段謀求業務發展;

(14)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(15)其它法律、行政法規禁止的行為。


4、基金管理人關于禁止行為的承諾

為維護基金份額持有人的合法權益,本基金禁止從事下列行為:

(1)承銷證券;

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

(3)從事承擔無限責任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出資;

(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,
基金管理人在履行適當程序后,本基金投資則不再受相關限制或按變更后的規定
執行。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法
律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二


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以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

五、基金經理承諾
1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著敬業、誠信和謹慎的原則為

基金份額持有人謀取最大利益;
2、不協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易,
不利用職務之便為自己、或任何第三者謀取利益;

3、不違反現行有效的法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規
定,不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金
投資內容、基金投資計劃等信息;

4、不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

六、基金管理人的內部控制制度
為保證公司規范化運作,有效地防范和化解經營風險,促進公司誠信、合法、

有效經營,保障基金份額持有人利益,維護公司及公司股東的合法權益,本基金
管理人建立了科學、嚴密、高效的內部控制體系。

1、公司內部控制的總體目標

(1)保證公司經營管理活動的合法合規性;
(2)保證基金份額持有人的合法權益不受侵犯;
(3)實現公司穩健、持續發展,維護股東權益;
(4)促進公司全體員工恪守職業操守,正直誠信,廉潔自律,勤勉盡責;
(5)保護公司最重要的資本:公司聲譽。

2、公司內部控制遵循的原則
(1)全面性原則:內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位,滲透各項業
務過程和業務環節,并普遍適用于公司每一位職員;
(2)審慎性原則:內部控制的核心是有效防范各種風險,公司組織體系的
構成、內部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經營為出發點;
(3)相互制約原則:公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡;
(4)獨立性原則:公司根據業務的需要設立相對獨立的機構、部門和崗位;
公司內部部門和崗位的設置必須權責分明;
(5)有效性原則:各種內部管理制度具有高度的權威性,應是所有員工嚴
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格遵守的行動指南;執行內部管理制度不能有任何例外,任何人不得擁有超越制
度或違反規章的權力;

(6)適時性原則:內部控制應具有前瞻性,并且必須隨著公司經營戰略、
經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的
改變及時進行相應的修改和完善;
(7)成本效益原則:公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高
經濟效益,力爭以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果;
(8)防火墻原則:公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離,
基金投資研究、決策、執行、清算、評估等部門和崗位,應當在物理上和制度上
適當隔離。

3、內部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執行的制度體系。公司制度體系由不同
層面的制度構成。按照其效力大小分為四個層面:第一個層面是公司內部控制大
綱,它是公司制定各項規章制度的綱要和總攬;第二個層面是公司基本管理制度,
包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監察稽核制
度、信息技術管理制度、公司財務制度、資料檔案制度、業績評估考核制度和緊
急應變制度;第三個層面是部門業務規章,是在基本管理制度的基礎上,對各部
門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明;第四個層面是業
務操作手冊,是各項具體業務和管理工作的運行辦法,是對業務各個細節、流程
進行的描述和約束。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應的程序,每一
層面的內容不得與其以上層面的內容相違背。公司重視對制度的持續檢驗,結合
業務的發展、法規及監管環境的變化以及公司風險控制的要求,不斷檢討和增強
公司制度的完備性、有效性。


4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點

(1)授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監事會和管理層必
須充分履行各自的職權,健全公司逐級授權制度,確保公司各項規章制度的貫徹
執行;各項經濟經營業務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規程,經辦人員

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的每一項工作必須是在業務授權范圍內進行。公司重大業務的授權必須采取書面
形式,授權書應當明確授權內容和時效。公司授權要適當,對已獲授權的部門和
人員應建立有效的評價和反饋機制,對已不適用的授權應及時修改或取消授權。


(2)公司研究業務
研究工作應保持獨立、客觀,不受任何部門及個人的不正當影響;建立嚴密
的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法;建立投資產品備選庫制度,
研究部門根據投資產品的特征,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研
究與投資的業務交流制度,保持暢通的交流渠道;建立研究報告質量評價體系,
不斷提高研究水平。


(3)基金投資業務
基金投資應確立科學的投資理念,根據決策的風險防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序;在進行投資時應有明確的投資授權制度,并應建立與所授權
限相應的約束制度和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度,保證基金
投資的合法合規性。建立投資風險評估與管理制度,將重點投資限制在規定的風
險權限額度內;對于投資結果建立科學的投資管理業績評價體系。


(4)交易業務
建立集中交易室和集中交易制度,投資指令通過集中交易室完成;應建立交
易監測系統、預警系統和交易反饋系統,完善相關的安全設施;集中交易室應對
交易指令進行審核,建立公平的交易分配制度,確保各基金利益的公平;交易記
錄應完善,并及時進行反饋、核對和存檔保管;同時應建立科學的投資交易績效
評價體系。


(5)基金會計核算
公司根據法律法規及業務的要求建立會計制度,并根據風險控制點建立嚴密
的會計系統,對于不同基金、不同客戶獨立建賬,獨立核算;公司通過復核制度、
憑證制度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一
筆業務并正確進行會計核算和業務核算。同時還建立會計檔案保管制度,確保檔
案真實完整。


(6)信息披露
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公司建立了完善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整。

公司設立了信息披露負責人,并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核
和發布工作,以此加強對信息的審查核對,使所公布的信息符合法律法規的規定,
同時加強對信息披露的檢查和評價,對存在的問題及時提出改進辦法。


(7)監察稽核

公司設立督察長,經董事會聘任,報中國證監會相關派出機構認可。根據公
司監察稽核工作的需要,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案,就
內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期
和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況,董事會對督察長的報告進行審議。


公司設立法律合規監察部開展監察稽核工作,并保證法律合規監察部的獨立
性和權威性。公司明確了法律合規監察部及內部各崗位的具體職責,嚴格制訂了
專業任職條件、操作程序和組織紀律。


法律合規監察部強化內部檢查制度,通過定期或不定期檢查內部控制制度的
執行情況,促使公司各項經營管理活動的規范運行。


公司董事會和管理層充分重視和支持監察稽核工作,對違反法律法規和公司
內部控制制度的,追究有關部門和人員的責任。


5、基金管理人關于內部控制制度聲明書

(1)基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確;

(2)基金管理人承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。



四、基金托管人



一、基金托管人基本情況

(一)基金托管人概況

公司法定中文名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行

公司法定英文名稱:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人:任德奇

住 所:中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址:上海市長寧區仙霞路18號

郵政編碼:200336

注冊時間:1987年3月30日

注冊資本:742.63億元

基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]25號

聯系人:陸志俊

電 話:95559

交通銀行始建于1908年,是中國歷史最悠久的銀行之一,也是近代中國的
發鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業,成為中國第一家全
國性的國有股份制商業銀行,總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯合
交易所掛牌上市,2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續12年
躋身《財富》(FORTUNE)世界500強,營業收入排名第162位;列《銀行家》(The
Banker)雜志全球千家大銀行一級資本排名第11位。


截至2020年12月31日,交通銀行資產總額為人民幣10.70萬億元。2020
年1-12月,交通銀行實現凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣782.74億元。


交通銀行總行設資產托管部(下文簡稱“托管部”)?,F有員工具有多年基金、
證券和銀行的從業經驗,具備基金從業資格,以及經濟師、會計師、工程師和律
師等中高級專業技術職稱,員工的學歷層次較高,專業分布合理,職業技能優良,
職業道德素質過硬,是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托
管從業人員隊伍。


(二)主要人員情況

任德奇先生,董事長、執行董事,高級經濟師。



任先生2020年1月起任本行董事長(其中:2019年12月至2020年7月代
為履行行長職責)、執行董事, 2018年8月至2020年1月任本行副董事長(其
中:2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責)、執行董事,2018年8月
至2019年12月任本行行長; 2016年12月至2018年6月任中國銀行執行董
事、副行長,其中:2015年10月至2018年6月兼任中銀香港(控股)有限公
司非執行董事,2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業務總
部總裁;2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長,2003年8月至2014年
5月歷任中國建設銀行信貸審批部副總經理、風險監控部總經理、授信管理部總
經理、湖北省分行行長、風險管理部總經理;1988年7月至2003年8月先后在
中國建設銀行岳陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行,中國建設銀行信貸管
理委員會辦公室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士
學位。


劉珺先生,副董事長、執行董事、行長,高級經濟師。


劉先生2020年7月起擔任本行行長;2016 年11 月至2020 年5 月任中國
投資有限責任公司副總經理;2014 年12 月至2016 年11 月任中國光大集團股
份公司副總經理;2014 年6 月至2014 年12 月任中國光大(集團)總公司執
行董事、副總經理(2014 年6 月至2016 年11 月期間先后兼任光大永明人壽
保險有限公司董事長、中國光大集團有限公司副董事長、中國光大控股有限公司
執行董事兼副主席、中國光大國際有限公司執行董事兼副主席、中國光大實業(集
團)有限責任公司董事長);2009 年9 月至2014 年6 月歷任中國光大銀行
長助理、副行長(期間先后兼任中國光大銀行上海分行行長、中國光大銀行金融
市場中心總經理);1993 年7 月至2009 年9 月先后在中國光大銀行國際業務
部、香港代表處、資金部、投行業務部工作。劉先生2003 年于香港理工大學獲
工商管理博士學位。


袁慶偉女士,資產托管部總經理,高級經濟師。


袁女士2015年8月起任本行資產托管部總經理;2007年12月至2015年8
月,歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理;1999年12月至2007年12月,
歷任本行烏魯木齊分行財務會計部副科長、科長、處長助理、副處長,會計結算
部高級經理。袁女士1992年畢業于中國石油大學計算機科學系,獲得學士學位,
2005年于新疆財經學院獲碩士學位。



(三)基金托管業務經營情況

截至2020年12月31日,交通銀行共托管證券投資基金512只。此外,交
通銀行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、
銀行理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?;?、養老保障
管理基金、企業年金基金、職業年金基金、QFII證券投資資產、RQFII證券投資
資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產、QDIE資金、QDLP資金和QFLP
資金等產品。


二、基金托管人的內部控制制度

(一)內部控制目標

交通銀行嚴格遵守國家法律法規、行業規章及行內相關管理規定,加強內部
管理,托管部業務制度健全并確保貫徹執行各項規章,通過對各種風險的識別、
評估、控制及緩釋,有效地實現對各項業務的風險管控,確保業務穩健運行,保
護基金持有人的合法權益。


(二)內部控制原則

1、合法性原則:托管部制定的各項制度符合國家法律法規及監管機構的監
管要求,并貫穿于托管業務經營管理活動始終。


2、全面性原則:托管部建立各二級部自我監控和風險合規部風險管控的內
部控制機制,覆蓋各項業務、各個部門和各級人員,并滲透到決策、執行、監督、
反饋等各個經營環節,建立全面的風險管理監督機制。


3、獨立性原則:托管部獨立負責受托基金資產的保管,保證基金資產與交
通銀行的自有資產相互獨立,對不同的受托基金資產分別設置賬戶,獨立核算,
分賬管理。


4、制衡性原則:托管部貫徹適當授權、相互制約的原則,從組織架構的設
置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約,并通過有效的相互制衡措施消
除內部控制中的盲點。


5、有效性原則:托管部在崗位、業務二級部和風險合規部三級內控管理模
式的基礎上,形成科學合理的內部控制決策機制、執行機制和監督機制,通過行
之有效的控制流程、控制措施,建立合理的內控程序,保障各項內控管理目標被
有效執行。


6、效益性原則:托管部內部控制與基金托管規模、業務范圍和業務運作環


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節的風險控制要求相適應,盡量降低經營運作成本,以合理的控制成本實現最佳

的內部控制目標。


(三)內部控制制度及措施

根據《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《商業銀行資產托
管業務指引》等法律法規,托管部制定了一整套嚴密、完整的證券投資基金托管
管理規章制度,確?;鹜泄軜I務運行的規范、安全、高效,包括《交通銀行
產托管業務管理辦法》、《交通銀行資產托管業務風險管理辦法》、《交通銀行資產
托管業務系統建設管理辦法》、《交通銀行資產托管部信息披露制度》、《交通銀行
資產托管業務商業秘密管理規定》、《交通銀行資產托管業務從業人員行為規范》、
交通銀行資產托管業務檔案管理暫行辦法》等,并根據市場變化和基金業務的
發展不斷加以完善。做到業務分工科學合理,技術系統管理規范,業務管理制度
健全,核心作業區實行封閉管理,落實各項安全隔離措施,相關信息披露由專人
負責。


托管部通過對基金托管業務各環節的事前揭示、事中控制和事后檢查措施實
現全流程、全鏈條的風險管理,聘請國際著名會計師事務所對基金托管業務運行
進行國際標準的內部控制評審。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人,根據《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運作管理辦法》和有關證券法規的規定,對基金的投資對象、基金資產的投資
組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支
付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規和《基金合同》的行為,及
時通知基金管理人予以糾正,基金管理人收到通知后及時核對確認并進行調整。

交通銀行有權對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾砣藢煌ㄣy
行通知的違規事項未能及時糾正的,交通銀行有權報告中國證監會。


交通銀行作為基金托管人,發現基金管理人有重大違規行為,有權立即報告
中國證監會,同時通知基金管理人限期糾正。


四、其他事項

26


最近一年內交通銀行及其負責資產托管業務的高級管理人員無重大違法違
規行為,未受到中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會及其他有關機關的處
罰。負責基金托管業務的高級管理人員在基金管理公司無兼職的情況。





五、相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構

平安基金管理有限公司

辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

電話:0755-22627627

傳真:0755-23990088

聯系人:鄭權

網址:www.fund.pingan.com

2、其他銷售機構

交通銀行

交通銀行股份有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路188號
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路188號
法定代表人:任德奇
電話:021-58781234
傳真:021-58408483
聯系人:高天
聯系電話:021-58781234
客服電話:95559
公司網址:www.bankcomm.com

平安銀行

平安銀行股份有限公司
注冊地址:廣東省深圳市福田區益田路5023號
辦公地址:廣東省深圳市福田區益田路5023號
法定代表人:謝永林
聯系人:湯俊劼
聯系電話:0755-22168301
客服電話:95511-3
傳真:021-50979507
網址:http://bank.pingan.com

陸享基金銷售

上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區南匯新城鎮環湖西二路888號1幢
1區14032室
辦公地址:上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯廣場二座
16層
法定代表人: 陳志英
聯系人:唐京莎
電話:021-53398816
客服電話:400-168-1235
網址:www.luxxfund.com




騰安基金銷售

騰安基金銷售(深圳)有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室
(入駐深圳市前海商務秘書有限公司)
辦公地址:深圳市南山區科技中一路騰訊大廈
法定代表人:劉明軍
聯系人:譚廣鋒
聯系電話:0755-86013388 轉 80618
客服電話:95017(撥通后轉1轉8)
網址:https://www.txfund.com/

度小滿基金

北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層
103室
辦公地址:北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓
法定代表人:葛新
聯系人:孫博超
聯系電話:010-59403028
客服電話:95055-4
網址:www.baiyingfund.com

上海天天

上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C座7樓
法定代表人:其實
聯系人:高莉莉
電話:021-54509998
傳真:021-64385308
客服電話:400-1818-188
網址:www.1234567.com.cn

上海好買

上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區歐陽路196號26號樓2樓401室
辦公地址:上海市浦東新區浦東南路1118號903室
法定代表人:楊文斌
聯系人:徐超逸
聯系電話:021-36696312
客服電話:400-700-9665
網址:http://www.ehowbuy.com/




螞蟻基金

螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢
5層599室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路18號黃龍時代廣場B
座6F
法定代表人:祖國明
聯系人:韓愛彬
電話:021-60897840
傳真:0571-26697013
客服電話:400-0766-123
網址:www.fund123.cn

長量基金銷售

上海長量基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址:上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16

法定代表人:張躍偉
聯系人:孫婭雯
電話:021-20691819
傳真:021-20691861
客服電話:4008202899
網址:www.erichfund.com

浙江同花順

浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址:浙江省杭州市余杭區同順街18號同花順大樓
法定代表人:吳強
聯系人:董一鋒
聯系電話:0571-88911818
客服電話:952555
網址:http://www.5ifund.com/

宜信普澤

宜信普澤(北京)基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區西大望路1號2號樓9層1008
辦公地址:北京市朝陽區西大望路1號2號樓9層1008
法定代表人:戎兵
聯系人:魏晨
聯系電話:010-52413385
客服電話:400-6099-200
網址:http://www.yixinfund.com/

蘇寧基金

南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1號
辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1號
法定代表人:王鋒
聯系人:王鋒
聯系電話:025-66996699
客服電話:95177
網址:http://www.snjijin.com/




浦領基金銷售

浦領基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區望京東園四區2號樓10層1001號
04室
辦公地址:北京市朝陽區望京中航資本大廈10層
法定代表人:聶婉君
聯系人:李艷
聯系電話:010-59497361
傳真:010-64788016
客戶服務熱線:4000125899
網址:www.zscffund.com

恒天明澤

北京恒天明澤基金銷售有限公司
注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室
辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路39號第一上海中心C座6

法定代表人:李悅
聯系人:張曄
電話:010-58845312
客服電話:400-8980-618
網址:www.chtfund.com

北京匯成基金

北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108
辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108
法定代表人:王偉剛
聯系人:丁向坤
聯系電話:010-56282140
客服電話:400-619-905
網址:http://www.fundzone.cn

新浪倉石

北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西
擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址:北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期(西
擴)N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人:趙芯蕊
聯系人:李唯
聯系電話: 010-62675369
客服電話: 010-62675369
網址:https://fund.sina.com.cn/fund/web/index

上海萬得基金

上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B

辦公地址:上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人:黃祎
聯系人:徐亞丹
聯系電話:021-51327185
客服電話:400-799-1888
網址:www.520fund.com.cn




上海聯泰基金

上海聯泰基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層
310室
辦公地址:上海市長寧區金鐘路658弄2號樓B座6樓
法定代表人:燕斌
聯系人:湯蕾
聯系電話:021-51507071
客服電話:400-118-1188
網址:www.66liantai.com

金海九州

深圳市金海九州基金銷售有限公司
注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室
辦公地址:深圳市南山區海德三道168號航天科技廣場A座
32樓
法定代表人:彭維熙
聯系人:彭維熙
聯系電話:0755-81994266
客服電話:4000993333
網址:www.jhjzfund.com

上?;?

上?;匣痄N售有限公司
注冊地址: 上海市黃埔區廣東路500號30層3001單元
辦公地址: 上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈
1503號
法定代表人:王翔
聯系人: 項陽
電話: 021-65370077
傳真: 021-55085991
客服電話: 021-65370077
網址: www.jiyufund.com.cn

上海中正達廣

上海中正達廣基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍騰大道2815號302室
辦公地址:上海市龍蘭路277號1號樓1203、1204室
法定代表人:黃欣
聯系人:戴珉微
電話:021-33768132
客服電話:400-6767-523
網址:wwww.zhongzhengfund.com

上海攀贏金融

上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址:上海市閘北區廣中西路1207號306室
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴銀城中路488號太平金融大
廈603室
法定代表人:田為奇
聯系人:吳衛東
客服電話:021—68889082
網址:www.pytz.com




陸金所基金

上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號 14 樓 09 單

辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路 1333 號
法定代表人:陳祎彬
聯系人:寧博宇
聯系電話:021-20665952
客服電話:400-821-9031
網址:www.lufund.com

盈米基金

珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-349
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔
12樓1201-1203室
法定代表人:肖雯
聯系人:邱湘湘
聯系電話:020-89629099
客服電話:020-89629066
網址:http://www.yingmi.cn/

和耕傳承

和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址:河南自貿試驗區鄭州片區(鄭東)東風南路東康寧
街北6號樓5樓503
辦公地址:北京市朝陽區酒仙橋路6號院2號樓
法定代表人:溫麗燕
聯系人:董亞芳
聯系電話:4000-555-671
客服電話:4000-555-671
網址:http://www.hgccpb.com/

京東肯特瑞

京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區西三旗建材城中路12號17號平房
157
辦公地址:北京市通州區亦莊經濟開發區科創十一街18號院
A座15層
法定代表人:王蘇寧
聯系人:婁云
電話:4000888816
客服電話:95118
網址:http://fund.jd.com

大連網金

大連網金基金銷售有限公司
注冊地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層
202室
辦公地址:遼寧省大連市沙河口區體壇路22號諾德大廈2層
202室
法定代表人:樊懷東
聯系人:王清臣
傳真:0411-39027835




平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金-招募說明書更新

客服電話:4000-899-100
網址:http://www.fundzone.cn
北京蛋卷基金
北京蛋卷基金銷售有限公司
注冊地址:北京市朝陽區創遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址:北京市朝陽區融新科技中心C座17層
法定代表人:鐘斐斐
聯系人:趙旸
聯系電話:010-61840600
客服電話:400-159-9288
網址:http://www.danjuanapp.com/
弘業期貨
弘業期貨股份有限公司
注冊地址:南京市中華路50號
辦公地址:南京市中華路50號
法定代表人:周劍秋
聯系人:郭曉蓉
電話:025-68509525
傳真:025-52313068
客服電話:400-828-1288
網址:http://www.ftol.com.cn/etrading
中信建投證券
中信建投證券股份有限公司
注冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址:北京市朝陽門內大街188號
法定代表人:王常青
客服電話:400-8888-108
傳真:010-65182261
網址:www.csc108.com
安信證券
安信證券股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28
層A02單元
辦公地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28
層A02單元
法定代表人:黃炎勛
客服電話:400-800-1001
網址:www.essence.com.cn

34


東方財富證券

東方財富證券股份有限公司
注冊地址:西藏自治區拉薩市柳梧新區國際總部城10棟樓
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路88號東方財富大廈16樓
法定代表人:徐偉琴
聯系人:付佳
聯系電話:021-23586603
客服電話:95357-8
網址:http://www.18.cn/

萬和證券

萬和證券股份有限公司
注冊地址:??谑心仙陈?9號通信廣場2樓
辦公地址:深圳市深南大道7028號時代科技大廈20層西
法定代表人:馮周讓
聯系人:李宛真
電話:0755-82830333-196
傳真:0755-25170807
網址:ww.wanhesec.com

平安人壽

中國平安人壽保險股份有限公司
注冊地址:深圳市福田區益田路 5033 號平安金融中心 14、
15、16、41、44、 45、46 層
辦公地址:深圳市福田區益田路 5033 號平安金融中心 14、
15、16、41、44、 45、46 層
法定代表人:丁新民
聯系人:胡強
聯系電話:021-38642132
客服電話:95511 轉 1
傳真:021-50475630
網址:http://life.pingan.com

華瑞保險

華瑞保險銷售有限公司
注冊地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場
1號樓B座13、14層
辦公地址:上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場
1號樓B座13、14層
法定代表人:路昊
聯系人:茆勇強
電話:021-61058785
傳真:021-61098515
客服電話:400-111-5818
網址:www.huaruisales.com




招商銀行

招商銀行股份有限公司
注冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
法定代表人:繆建民
聯系人:季平偉
聯系電話:0755-83077000
客服電話:95555
網址:www.cmbchina.com





二、登記機構

平安基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

電話:0755-22624581

傳真:0755-23990088

聯系人:張平

三、出具法律意見書的律師事務所

律師事務所:上海市通力律師事務所

地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

電話:021-3135 8666

傳真:021-3135 8600

經辦律師:黎明、陳穎華

聯系人:陳穎華

四、審計基金財產的會計師事務所

會計師事務所:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓

辦公地址:上海市黃浦區湖濱路202號領展企業廣場2座普華永道中心11


法定代表人:李丹

聯系電話:(021)2323 8888


傳真電話:(021)2323 8800

經辦注冊會計師:郭素宏、鄧昭君

聯系人:鄧昭君


六、基金的募集



基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有
關規定募集本基金,并于2019年7月16日經中國證監會證監許可[2019]1302號文
準予募集注冊。


自2019年8月5日至2019年8月30日,本基金面向個人投資者、機構投資者、
合格境外機構投資者和法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投
資者同時發售,共募集2,264,651,817.22 份,有效認購戶數為633戶。





七、基金合同的生效



一、基金合同的生效

根據有關規定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于2019年9月4
日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。


二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效后,連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以
披露;連續60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當向中國證監會報告并
提出解決方案,如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并召開
基金份額持有人大會進行表決?;饡和_\作時,上述連續期間中斷,本基金恢
復運作后重新開始起算。


基金暫停運作期間,基金管理人與基金托管人協商一致,可以決定終止基金
合同,報中國證監會備案并公告,無須召開基金份額持有人大會。


法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。


三、基金的暫停運作

1、基金合同生效后的存續期內,出現以下情況的,本基金可以暫?;鸬?br /> 運作,且無須召開基金份額持有人大會:

(1)每個封閉期到期前,基金管理人有權根據市場情況、基金的投資策略
等決定是否進入開放期,具體安排以基金管理人公告為準?;鸸芾砣藳Q定暫停
進入下一開放期的,基金將在封閉期結束之日的下一個工作日將全部基金份額自
動贖回。封閉期結束后,基金暫不開放申購、轉換轉入等相關業務。


同時,為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不
利影響,基金管理人可提高該封閉期結束之日的下一個工作日的基金份額凈值的
精度。


(2)開放期最后一日日終,如果基金的基金資產凈值加上基金開放期最后
一日交易申請確認的申購確認金額及轉換轉入確認金額,扣除贖回確認金額及轉
換轉出確認金額后的余額低于5000萬元或基金份額持有人數量不滿200人的,
基金管理人有權決定是否進入下一封閉期,具體安排以基金管理人公告為準?;?br />

金管理人決定暫停進入下一封閉期的,投資人未確認的申購申請對應的已繳納申
購款項將全部退回;對于當日日終留存的基金份額,將全部自動贖回,且不收取
贖回費。


同時,為避免基金份額持有人利益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不
利影響,基金管理人可提高該開放期最后一日的基金份額凈值的精度。


(3)基金封閉期到期日因部分資產無法變現或者無法以合理價格變現導致
基金部分資產尚未變現的,基金將暫停進入下一開放期,封閉期結束的下一個工
作日,基金份額應全部自動贖回,按已變現的基金財產支付部分贖回款項,未變
現資產對應贖回款延緩支付,待該部分資產變現后支付剩余贖回款。贖回價格按
全部資產最終變現凈額確定?;鸸芾砣藨蜕鲜鲅泳徶Ц恫糠众H回款項的原因
和安排在封閉期結束后的下一個工作日發布公告并提示最終贖回價格與封閉期
到期日的凈值可能存在差異的風險。延緩支付部分的資產變現期間,不再計提管
理費、托管費及銷售服務費。


2、暫停運作期間,基金可暫停披露基金份額凈值信息。報告期內未開展任
何投資運作的,基金可暫停披露定期報告?;鸸芾砣藳Q定暫停運作或重啟基金
運作的,應當依法進行信息披露。


3、基金暫停運作期間,基金管理人與基金托管人協商一致,可以決定終止
基金合同,報中國證監會備案并公告,無須召開基金份額持有人大會。


4、暫停運作期間的所有費用,由基金管理人承擔。暫停運作期間,基金不
收取管理費、托管費和銷售服務費。


5、法律法規另有規定的,從其規定。







八、基金份額的申購與贖回



一、申購與贖回的場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?;鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機
構,并在基金管理人網站公示?;鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的
營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


二、申購與贖回辦理的開放日及時間

1、封閉期和開放期

本基金的封閉期為自基金合同生效之日起(含)或自每一開放期結束之日次
日起(含)至1年(含)后對應日的前一日止(若該對應日為非工作日或無該對
應日,則順延至下一工作日)。本基金封閉期內不辦理申購與贖回業務,亦不可
上市交易。


本基金自封閉期結束之后第一個工作日起(含)進入開放期,期間可以辦理
申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于5個工作日且不超過20個工作日,
開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。開放期內,本基金采取開放運作
模式,投資人可辦理基金份額申購、贖回或其他業務,開放期未贖回的份額將自
動轉入下一個封閉期。如在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時
開放或需依據《基金合同》暫停申購與贖回業務的,基金管理人有權合理調整申
購或贖回業務的辦理期間并予以公告,在不可抗力或其他情形影響因素消除之日
下一個工作日起,繼續計算該開放期時間。


在不違反法律法規、基金合同的規定且對現有基金份額持有人利益無實質不
利影響的前提下,基金管理人可以對封閉期和開放期的設置及規則進行調整,并
提前公告。


2、開放日及開放時間

投資人在開放期內的每個開放日辦理基金份額的申購和贖回,開放日的具體
辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金
管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回
時除外。在封閉期內,本基金不辦理申購、贖回業務。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其


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他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放時間進行相應的調整,但應依照《信

息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

3、申購、贖回開始日及業務辦理時間
本基金每個開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準?;鸸芾砣瞬坏?br />
在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。在開
放期內,投資者在基金合同約定之外時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構
確認接受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回
的價格;但是,在開放期內最后一個開放日,投資者在基金合同約定時間之后提
出申購、贖回申請的,視為無效申請。


開放期以及開放期辦理申購與贖回業務的具體事宜見基金管理人屆時發布
的相關公告。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應依照《信息披露辦法》的

有關規定進行公告。

三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金

份額凈值為基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人認購、申購的先后次序進行

順序贖回;
5、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣?br />
必須依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放期的開放日的具體業務辦理時

間內提出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須在規定時間前全額交付申購款項,否則所提交

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的申購申請不成立。投資人在規定時間前全額交付申購款項,申購申請成立;基
金份額登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人在遞交贖回申請時,必須有足夠的基金份額余額,否則所提
交的贖回申請不成立?;鸱蓊~持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金份額登記
機構確認贖回時,贖回生效?;鸱蓊~持有人贖回申請生效后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回或基金合同約定的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處
理。


如遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系
統故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則
贖回款項劃付時間相應順延,順延至該因素消除的最近一個工作日。


基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的范圍內,對上述業務辦理時間
進行調整,基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效
性進行確認。T日提交的有效申請,投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網
點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效,
則申購款項本金退還給投資人。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷
售機構確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以基金份額登記機構的確認結果
為準。對于申請的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由
此產生的任何損失由投資人自行承擔。


五、申購與贖回的數額限制

1、基金管理人規定,投資者通過其他銷售機構申購,單個基金賬戶單筆最
低申購金額起點為人民幣10元(含申購費),追加申購的最低金額為單筆人民
幣10元(含申購費)?;鸸芾砣酥变N網點接受首次申購申請的最低金額為單
筆人民幣50,000元(含申購費),追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元
(含申購費)。


通過基金管理人網上交易系統辦理基金申購業務的不受直銷網點單筆申購

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最低金額的限制,首次單筆最低申購金額為人民幣10元(含申購費),追加申
購的單筆最低申購金額為人民幣10元(含申購費)。


2、每個交易賬戶最低持有基金份額余額為5份,若某筆贖回導致單個交易
賬戶的基金份額余額少于5份時,余額部分基金份額必須一同贖回。


3、本基金目前對單個投資人累計持有份額不設上限限制,但單一投資者持
有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%(在基金運作過程中因基金份
額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外)?;鸸芾砣丝梢砸幎▎蝹€投資
者累計持有的基金份額數量限制,具體規定見定期更新的招募說明書或相關公告。


4、基金份額持有人在銷售機構贖回時,每次對本基金的贖回申請不得低于
5份基金份額?;鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金
份額余額不足5份的,在贖回時需一次全部申請贖回。


5、基金轉換的限制

基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出。通過各銷售機構網點轉換的,轉出的基
金份額不得低于5份。通過本基金管理人官網交易平臺轉換的,每次轉出份額不
得低于5份。留存份額不足5份的,只能一次性贖回或轉換。


6、投資者投資平安基金“定期定額投資計劃”時,每期扣款金額最低不少
于人民幣10元。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。


7、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?;鹕曩彽却胧?,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。


8、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回
份額等數量限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規
定進行公告。


六、申購費率、贖回費率

1、申購費率

本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用,C類基金份額不
收取申購費用,但從本類別基金資產中計提銷售服務費。


本基金A 類基金份額對申購設置級差費率,申購費用應在投資人申購基金

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份額時收取。投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。

表2:本基金份額的申購費率

金額(M,含申購費)申購費率
M<100萬0.40%
100萬≤M<300萬0.30%
300萬≤M<500萬0.20%
M≥500萬每筆1000元

注:投資者通過基金管理人網上交易系統、直銷柜臺申購本基金實行優惠費
率,詳見基金管理人公告;部分代銷機構如實行優惠費率,請投資人參見代銷機
構公告。


本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔,主要用于本基金的市場推廣、
銷售、登記等各項費用,不列入基金財產。


2、贖回費率

贖回費用由贖回本基金A類基金份額和C類基金份額的基金份額持有人承
擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取,未計入基金財產的部分用于支付登
記費和其他必要的手續費。投資人贖回基金份額收取贖回費用,該費用隨基金份
額的持有時間遞減。


本基金對持續持有期少于7日的投資者,收取1.5%的贖回費并全額計入基
金財產;對持續持有期不少于7日(含)的投資人,贖回費總額的25%計入基金
財產,其余用于支付登記費和其他必要的手續費。


表3:本基金的贖回費率

持有期間(N為日
歷日)
贖回費率
N<7天1.50%
7天≤N<30天0.10%
N≥30天0%

若將來法律法規或監管部門取消上述關于贖回費的要求,如適用于本基金,
則本基金依照新的法律法規或監管部門的要求執行。

3、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內調整費率或收費方式,并
依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


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4、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機
制,以確?;鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及
監管部門、自律規則的規定。


5、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下,且對
基金份額持有人無實質性不利影響的前提下,根據市場情況制定基金促銷計劃,
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求
履行必要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。


七、申購份額與贖回金額的計算方式

1、申購份額的計算方式:

(1)若投資者選擇A 類基金份額,則申購份額的計算公式為:

申購費用適用比例費率:

凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購費用適用固定金額:

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

申購份額的計算結果均按照四舍五入方法,保留小數點后2 位,由此誤差
產生的收益或損失由基金財產承擔。


例:某投資人投資人民幣50,000 元申購本基金A 類基金份額,對應費率為
0.40%,假設申購當日A 類基金份額凈值為1.0160 元,則其可得到的申購份額
為:

凈申購金額=50,000/(1+0.40%)=49,800.80元

申購費用=50,000-49,800.80=199.20元

申購份額=49,800.80/1.0160=49,016.54份

即:投資者投資人民幣50,000 元申購本基金A 類基金份額,對應費率為
0.40%,假設申購當日A類基金份額凈值為1.0160 元,則可得到49,016.54份
A 類基金份額。


(2)若投資人選擇申購C類基金份額,則申購份額的計算公式為:


申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例:某投資者投資人民幣50,000元申購本基金的C類基金份額,假設申購
當日C類基金份額凈值為1.0160 元,則可得到的申購份額為:

申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份

即:投資者投資人民幣50,000 元申購本基金C類基金份額,假設申購當日
C類基金份額凈值為1.0160 元,則可得到49,212.60份C類基金份額。


2、贖回金額的計算方式:

贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用

贖回金額的計算結果均按照四舍五入方法,保留小數點后2 位,由此誤差
產生的收益或損失由基金財產承擔。


例:某投資者贖回10 萬份C 類基金份額,持有期限為366天,對應贖回費
率為0,假設贖回當日C 類基金份額凈值是1.1000元,則其可得到的贖回金額
為:

贖回金額=100,000×1.1000=110,000.00元

贖回費用=110,000.00×0=0.00元

凈贖回金額=110,000.00-0.00=110,000.00元

即:投資者贖回10 萬份C 類基金份額,持有期限為366天,對應贖回費率
為0,假設贖回當日C 類基金份額凈值是1.1000元,則其可得到的凈贖回金額
為110,000.00元。


3、本基金份額凈值的計算,保留到小數點后4位,小數點后第5位四舍五
入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。在基金封閉期內,基金管理人應當
至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。在基金開放期每個開放日的次日,基金管理人應通過其網站、基金銷售機
構以及其他媒介,披露前一開放日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。遇特殊情況,經中國證監會同意并履行適當程序,可以適當延遲計算或
公告。


八、拒絕或暫停申購的情形及處理

在開放期內,發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購


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申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資

產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可

能對基金業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。


6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當暫停接受基金申購申請。


7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形時。

8、某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比
例上限、單一投資者單日或單筆申購金額上限的。

9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基

金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在規定媒介上刊登暫
停申購公告。當發生上述第7、8項情形時,基金管理人可以采取比例確認等方
式對該投資人的申購申請進行限制,基金管理人也有權拒絕該等全部或者部分申
購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的,被拒絕的申購款項本金將
退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦
理,且開放期按暫停申購的期間相應順延。


九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
在開放期內,發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或
延緩支付贖回款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。


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2、發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時,基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。


3、證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。


4、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。


5、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。


6、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金
管理人應在當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;
如暫時不能足額支付,未支付部分可延緩支付,延緩支付的期限不得超過20個
工作日,并應當在規定媒介上予以公告。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人
應及時恢復贖回業務的辦理并公告,且開放期按暫停贖回的期間相應順延。


十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一工作日的基金總份額的20%,即認為是發生了巨額贖回。


2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或采取相關措施。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。


(2)延緩支付:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因
支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動
時,基金管理人應對當日全部贖回申請進行確認,但可以延緩支付贖回款項,當
日按比例辦理的贖回份額不得低于前一工作日基金總份額的20%,其余贖回申請
可以延緩支付,但延緩支付的期限不得超過20個工作日,并在規定媒介及其他


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相關媒體上予以公告。


(3)部分延期贖回:在開放期內,若基金發生巨額贖回,在單個基金份額
持有人超過前一工作日基金總份額20%以上的贖回申請的情形下,基金管理人可
以采取具體措施對其進行贖回申請延期辦理。

當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回程序執
行。當基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或者因支付
該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造
成較大波動時,基金管理人在當日接受并確認該基金份額持有人的全部贖回的比
例不低于前一工作日基金總份額20%的前提下,其余贖回申請可以延期辦理。對
于該單個基金份額持有人不超過前一工作日基金總份額20%(含20%)的贖回申
請,基金管理人按照上述第(1)、(2)項方式與其他基金份額持有人一并處理。

對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取
消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放
日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算
贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最
低份額的限制。如延期辦理期限超過開放期的,開放期相應延長,延長的開放期
內不辦理申購,亦不接受新的贖回申請,即基金管理人僅為原開放期內因提交贖
回申請超過前一工作日基金總份額20%以上而被延期辦理贖回的單個基金份額
持有人辦理贖回業務。


3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并采取相應措施時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或
者招募說明書規定的其他方式(包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構
通知等方式)在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,并在2
日內在規定媒介上刊登公告。


十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應依據相關規定進行公
告。

2、上述暫停申購或贖回情況消除的,基金管理人應依照《信息披露辦法》

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的有關規定于重新開放日前在規定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告。


十二、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換
費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公
告,并提前告知基金托管人與相關機構。


十三、基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下,且對基金份額持有人無實質性不利
影響的前提下,基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監會認可的交易
場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?;鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,基金份額持有人應
根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。


十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


十五、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人
另行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額,每期
申購金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定

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期定額投資計劃最低申購金額。


十七、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍?;鸱蓊~被凍結的,
被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。法
律法規或基金合同另有規定的除外。


在對基金份額持有人無實質性不利影響的前提下,履行相關程序后,如相關
法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基金管理人
將制定和實施相應的業務規則。


十八、基金份額的約定贖回

基金份額的約定贖回是指投資人在開放期提交申購申請的同時,約定在指定
封閉期期末贖回基金份額,由基金管理人于約定贖回日自動發起贖回申請的一種
基金投資方式?;鸸芾砣丝梢詾橥顿Y人辦理基金份額的約定贖回業務,具體業
務規則由基金管理人在屆時發布的公告或更新的招募說明書中確定。投資人辦理
基金份額約定贖回業務時,即為同意在約定封閉期末自動贖回其指定的基金份額。


十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”章節或屆時發布的相關公告。


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九、基金的投資



一、投資目標

本基金封閉期內采用買入持有到期策略構建投資組合,在嚴格控制風險和保
持適當流動性的基礎上,力求獲得高于業績比較基準的穩定回報。


二、投資范圍

本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,具體包括現金,銀
行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單,債券
回購,國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短
期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、次級債、可分離
交易可轉債的純債部分、資產支持證券,以及法律法規或中國證監會允許基金投
資的其他金融工具,但需符合中國證監會的相關規定。


本基金不投資股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分
除外)、可交換債券。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,
應開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,本基金開放期開始前1個
月、開放期以及開放期結束后的1個月內,本基金的債券資產的投資比例可不受
上述限制。開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在
一年以內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。


如果法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后可以將其納入投資范圍。


三、投資策略

1、封閉期投資策略

(1)封閉期資產配置策略

在封閉期內,本基金將采用買入持有到期策略構建投資組合,所投金融資產
以收取合同現金流量為目的并持有到期,所投資產到期日(或回售日)不得晚于
封閉期到期日,力爭基金資產在開放前完全變現。本基金投資含回售權的債券時,
應在投資該債券前,確定行使回售權或持有至到期的時間,如該債券到期日晚于
對應封閉期到期日的,本基金管理人應行使回售權而不得持有至到期。


本基金管理人以基金份額持有人利益優先原則,在不違反《企業會計準則》
的前提下,基金管理人有權對于封閉期結束前尚未到期的固定收益類資產進行處
置。



(2)息差策略

本基金將通過正回購,融資買入收益率高于回購成本的固定收益類工具,適
當運用杠桿息差方式來獲取主動管理回報,選取剩余期限(或回售期限)不超過
基金剩余封閉期的固定收益類工具,并采取買入持有到期投資策略作為杠桿買入
品種。同時采取滾動回購的方式來維持杠桿,因此負債的資金成本存在一定的波
動性。


(3)信用債投資策略

在信用債的選擇方面,本基金不僅將通過對行業經濟周期、發行主體內外部
評級和市場利差分析等判斷,并結合稅收差異和信用風險溢價綜合判斷個券的投
資價值,還會結合本基金在封閉期內采用買入持有到期的策略,綜合評估,發掘
具備相對價值的個券。


為控制本基金的信用風險,本基金將定期對所投債券的信用資質和發行人的
償付能力進行評估。對于存在信用風險隱患的發行人所發行的債券,及時制定風
險處置預案。封閉期內,如本基金持有債券的信用風險顯著增加時,為減少信用
損失,本基金將對該債券進行處置。


(4)資產支持證券投資策略

深入分析資產支持證券的市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提
前償還率、風險補償收益和市場流動性等基本面因素,估計資產違約風險和提前
償付風險,并根據資產證券化的收益結構安排,模擬資產支持證券的本金償還和
利息收益的現金流過程,輔助采用蒙特卡羅方法等數量化定價模型,評估其內在
價值,并結合資產支持證券類資產的市場特點,進行此類品種的投資。


(5)封閉期現金管理策略

在每個封閉期內完成組合的構建之前,本基金將根據屆時的市場環境對組合
的現金頭寸進行管理,選擇到期日(或回售日)在建倉期之內的債券、債券回購、
銀行存款、同業存單、貨幣市場工具等進行投資,并采用買入持有到期投資策略。


一方面,由于在建倉期本基金的投資很難做到與封閉期剩余期限完全匹配,
因此可能存在持有的部分投資品種在封閉期結束前到期兌付本息的情形。


另一方面,本基金持有的部分投資品種的付息將增加本基金的現金頭寸。為
了提高現金頭寸利用效率,提高現金頭寸收益,本基金將根據屆時的市場環境和
封閉期剩余期限,選擇到期日(或回售日)在封閉期結束之前的債券、回購、銀
行存款、同業存單、貨幣市場工具等進行投資或進行基金現金分紅。


2、開放期投資策略

在開放期內,本基金將采用流動性管理的策略,保持資產適當的流動性,以


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應對投資人的贖回要求,滿足在開放期的流動性需求。

四、投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)在封閉期內,本基金投資的各類金融資產以收取合同現金流量為目的
并持有到期,且資產到期日(或回售日)不得晚于該封閉期到期日;
(2)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,應開放期流動性需
要,為保護基金份額持有人利益,本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放
期結束后的1個月內,本基金的債券資產的投資比例可不受上述限制;
(3)在開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在
一年以內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等;
(4)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的10%,完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規定的比例限制;
(6)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產凈值的40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,
債券回購到期后不得展期;
(7)封閉期內,本基金總資產不超過本基金凈資產的200%,在開放期總資
產不得超過基金凈資產的140%;
(8)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的10%;
(9)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;
(12)本基金投資于資產支持證券時,其信用級別評級應為BBB以上(含
55


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BBB)?;鸪钟匈Y產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,
應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

(13)開放期內,本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該
基金資產凈值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;
(14)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;
(15)相關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。

法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制。

除上述第(3)、(12)、(13)、(14)項外,因證券市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投
資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但法律法規或中國證監
會規定的特殊情形除外。


基金合同生效后,基金管理人應當自每個封閉期開始后的1個月內使基金的
投資組合比例符合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投
資策略應當符合基金合同的約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金
合同生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定執行,但須提
前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。


2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
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(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或
者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份
額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按
照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律
法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以
上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。


法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,
基金管理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定
執行。


五、業績比較基準

本基金業績比較基準:在每個封閉期,本基金的業績比較基準為該封閉期起
始日公布的一年期定期存款利率(稅后)+1.5%

本基金以每個封閉期為周期進行投資運作,每個封閉期為一年,期間投資人
無法進行基金份額申購與贖回。以與封閉期同期對應的一年期定期存款利率(稅
后)+1.5%作為本基金的業績比較基準符合產品特性,能夠使本基金投資人理性
判斷本基金產品的風險收益特征和流動性特征,合理衡量本基金的業績表現。


一年期定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融機構
人民幣一年期存款基準利率。


如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以履
行適當程序后及時公告,而無需召開基金份額持有人大會。


六、風險收益特征

本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,低于混合型
基金、股票型基金。


七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份
額持有人的利益;


2、有利于基金財產的安全與增值;

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。


八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事
務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金
份額持有人大會審議。


側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。


側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變
現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節
的規定。


九、投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


基金托管人交通銀行股份有限公司根據本基金合同規定,復核了本報告中的
財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤
導性陳述或者重大遺漏。


本投資組合報告所載數據截至2021年3月31日,本財務數據未經審計。


1.1 報告期末基金資產組合情況

序號

項目

金額(元)

占基金總資產的比例
(%)

1

權益投資

-

-



其中:股票

-

-

2

基金投資

-

-

3

固定收益投資

4,162,062,155.38

97.66



其中:債券

3,888,562,155.38

91.24



資產支持證券

273,500,000.00

6.42

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

-

-



其中:買斷式回購的買入返售金融

-

-




資產

7

銀行存款和結算備付金合計

32,457,731.22

0.76

8

其他資產

67,361,456.04

1.58

9

合計

4,261,881,342.64

100.00



1.2 報告期末按行業分類的股票投資組合

1.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有股票。


1.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合






注:本基金本報告期末未持有港股通股票。


1.3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

注:本基金本報告期末未持有股票。


1.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

公允價值(元)

占基金資產凈值
比例(%)

1

國家債券

-

-

2

央行票據

-

-

3

金融債券

60,264,727.40

2.26



其中:政策性金融債

-

-

4

企業債券

796,627,576.74

29.82

5

企業短期融資券

1,511,226,942.16

56.57

6

中期票據

1,134,775,210.39

42.48

7

可轉債(可交換債)

-

-

8

同業存單

385,667,698.69

14.44

9

其他

-

-

10

合計

3,888,562,155.38

145.56



1.5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號

債券代碼

債券名稱

數量(張)

公允價值(元)

占基金資產
凈值比例
(%)

1

012003319

20豫交投
SCP002

1,600,000

159,700,061.61

5.98

2

101654081

16粵珠江
MTN001

1,500,000

150,242,040.40

5.62

3

042000381

20寧河西
CP002

1,400,000

139,989,898.10

5.24

4

112088818

20烏魯木
齊銀行
CD059

1,300,000

128,952,110.74

4.83

5

112071079

20廣西北

1,300,000

128,483,068.92

4.81




部灣銀行
CD329



1.6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細

序號

證券代碼

證券名稱

數量(份)

公允價值
(元)

占基金資產凈
值比例(%)

1

137131

天著優10

730,000

73,000,000.00

2.73

2

137107

蟻信14A

665,000

66,500,000.00

2.49

3

169212

20花03A1

650,000

65,000,000.00

2.43

4

137081

金易07優

480,000

48,000,000.00

1.80

5

169269

20花唄3A

210,000

21,000,000.00

0.79



1.7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明


注:本基金本報告期末未持有貴金屬投資。


1.8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

注:本基金本報告期末未持有權證。


1.9 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

1.9.1 本期國債期貨投資政策






本基金本報告期無國債期貨投資。


1.9.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細






注:本基金本報告期末無國債期貨投資。


1.9.3 本期國債期貨投資評價






本基金本報告期無國債期貨投資。


1.10 投資組合報告附注

1.10.1 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調
查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形






報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查,或在報告編制日
前一年內受到公開譴責、處罰。


1.10.2 基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫






本基金本報告期末未持有股票。


1.10.3 其他資產構成







序號

名稱

金額(元)

1

存出保證金

54,307.29

2

應收證券清算款

-

3

應收股利

-

4

應收利息

67,307,148.75

5

應收申購款

-

6

其他應收款

-

7

待攤費用

-

8

其他

-

9

合計

67,361,456.04



1.10.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細






注:本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。


1.10.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明






注:本基金本報告期末未持有股票。


1.10.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分






由于四舍五入原因,分項之和與合計可能有尾差。



十、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績并不代表其未來表
現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


一、自基金合同生效以來(2019年9月4日)至2021年3月31日基金份
額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較:

平安樂享一年定開債A

階段

份額凈值增
長率①

份額凈值增
長率標準差


業績比較基
準收益率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2019.9.4-
2019.12.31

0.80%

0.01%

0.98%

0.01%

-0.18%

0.00%

2020.1.1-
2020.12.31

3.47%

0.02%

3.05%

0.01%

0.42%

0.01%

2021.1.1-
2021.3.31

0.61%

0.01%

0.74%

0.01%

-0.13%

0.00%

自合同生效日
起至今

4.94%

0.02%

4.84%

0.01%

0.10%

0.01%





平安樂享一年定開債C

階段

份額凈值增
長率①

份額凈值增
長率標準差


業績比較基
準收益率③

業績比較基
準收益率標
準差④

①-③

②-④

2019.9.4-
2019.12.31

0.69%

0.01%

0.98%

0.01%

-0.29%

0.00%

2020.1.1-
2020.12.31

3.11%

0.02%

3.05%

0.01%

0.06%

0.01%

2021.1.1-
2021.3.31

0.53%

0.01%

0.74%

0.01%

-0.21%

0.00%

自合同生效日
起至今

4.37%

0.01%

4.84%

0.01%

-0.47%

0.00%






二、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基
準收益率變動的比較



image


image
注:1、本基金合同于2019年09月04日生效;

2、按照本基金的基金合同規定,基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月
內使基金的投資組合比例符合基金合同的約定,截至報告期末本基金已完成建
倉,建倉期結束時各項資產配置比例符合合同約定。



十一、基金的財產



一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。


二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,
不得對基金財產強制執行。





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十二、基金資產的估值

一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規

規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項和其它投資等資產及負債。

三、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按票面利率

或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按實際利率法攤銷,
確認利息收入并評估減值準備。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據
的市價計算基金資產凈值。


2、債券回購以協議成本列示,按協議商定利率在實際持有期內逐日計提利
息。

3、銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。

4、基金應當按照企業會計準則的要求,評估金融資產是否發生減值,如有

客觀證據表明其發生減值的,應當計提減值準備。


5、如有確鑿證據表明本基金在封閉期內買入持有至到期的投資策略發生變
化或其他原因,導致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產或負債于開放
期內的公允價值的,基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反
映基金資產公允價值的價格估值。為最大限度保護持有人利益,基金管理人可采
用的風險控制手段包括但不限于:處置信用風險顯著增加的固定收益品種、及時
評估和計提固定收益品種減值損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于開放期
內改按公允價值計算基金份額凈值等。


6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以
確?;鸸乐档墓叫?。

7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知

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對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。由此給基金份額持有人和
基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失,由基
金管理人負責賠付。


四、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量,計算精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入?;鸸芾砣?br /> 可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。

本基金基金份額凈值的計算公式為:

T日各類基金份額凈值=T日各類基金資產凈值/T日該類基金份額余額總
數。


基金管理人應每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定
進行公告。


2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后,
將各類基金份額的基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,
由基金管理人按規定對外公布。


五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤
時,視為基金份額凈值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

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4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人
應當公告,并報中國證監會備案。

(3)當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認
后按以下條款進行賠償:
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,
如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執
行,由此給基金份額持有人和基金財產造成的損失,由基金管理人負責賠付。

②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,而且
基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明,基金份額凈值出
錯且給基金份額持有人造成損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付
賠償金,就實際向投資者或基金支付的賠償金額,基金管理人與基金托管人按照
管理費率與托管費率的比例各自承擔相應的責任。

③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計
算和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基
金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基
金管理人負責賠付。

④由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),
進而導致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由
基金管理人負責賠付。

(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾
差,以基金管理人計算結果為準。

(5)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行
業另有通行做法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協商。

六、暫停估值的情形

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1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的,經與基金托管人協

商確認后,基金管理人應當暫停估值;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認
基金資產凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金

托管人負責進行復核?;鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的各類基
金份額的基金份額凈值并發送給基金托管人?;鹜泄苋藢Ω黝惢鸱蓊~的基金
份額凈值計算結果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人按規定對基金凈
值信息予以公布。


八、特殊情況的處理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。


2、由于不可抗力原因,或由于證券交易所及登記結算公司等機構發送的數
據錯誤等原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施
進行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金份額凈值計算錯誤,基金管理人
和基金托管人免除賠償責任,但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措
施消除或減輕由此造成的影響。


九、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。


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十三、基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則:
1、由于本基金各類基金份額收取費用不同,各基金份額類別對應的收益將
有所不同。本基金的同一類別每份基金份額享有同等分配權;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為對應類別基金份額進行再投資;若投資者不選擇,
本基金默認的收益分配方式是現金分紅;
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質不利
影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調整,不需召
開基金份額持有人大會。

四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在2日內依
據相關規定在規定媒介進行公告。

六、基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投
資者的現金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登

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記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為對應類別基金份額。紅利再投資

的計算方法,依照《業務規則》執行。

七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見本招募說明書“側

袋機制”章節的規定。


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十四、基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、C類基金份額的銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用;

10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他
費用。


二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下:

H=E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基
金托管人核對一致后,由基金托管人于次月第2-5個工作日內從基金財產中一次
性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:

H=E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值


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基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,經基金管理人與基
金托管人核對一致后,由基金托管人于次月第2-5個工作日內從基金財產中一次
性支取。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。


3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費按前一

日C類基金份額資產凈值的0.35%年費率計提。計算方法如下:
H=E×0.35%÷當年天數
H 為每日C類基金份額應計提的銷售服務費
E 為C類基金份額前一日基金資產凈值
C類基金份額的基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,

經基金管理人與基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月第2-5個工作日內
從基金財產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節
假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。


上述“一、基金費用的種類”中第4-10項費用,根據有關法規及相應協議

規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但

應待側袋賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管

理費,詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。

五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執

行?;鹭敭a投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣

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繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。


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十五、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計
年度披露;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算,按照有關規定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。


二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。


2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在規定媒介公告。



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十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信
息披露的規定發生變化時,本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組
織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過符合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信
息披露辦法》規定的互聯網網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介披露,并保證
基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金
信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文
文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣
元。

五、公開披露的基金信息

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公開披露的基金信息包括:

(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金產品資料概要

1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。


2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容?;鸷贤Ш?,基金招募說明書的信息發生
重大變更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在規
定網站上;基金招募說明書其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明書。


3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。


4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?!痘鸷贤飞Ш?,基金產品資料概要的信息發生重大變
更的,基金管理人應當在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定
網站及基金銷售機構網站或營業網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,
基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金產品
資料概要。


5、基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人應當在基金份額發售的
三日前,將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公
告登載在規定報刊上,將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概
要、《基金合同》和基金托管協議登載在規定網站上,并將基金產品資料概要登
載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應當同時將基金合同、基金托管
協議登載在網站上。


(二)基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于規定媒介上。


(三)基金合同生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定媒介上登載基金

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合同生效公告。

(四)基金凈值信息
《基金合同》生效后,在封閉期內,基金管理人應當至少每周在規定網站披

露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。


在基金開放期,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通過規定網站、
銷售機構網站或者營業網點披露開放日的各類基金份額的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。


基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在規定網站披露半

年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

(五)基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金

銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,并將

年度報告登載在規定網站上,并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?;?br /> 年度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計
師事務所審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,并
將中期報告登載在規定網站上,并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,
并將季度報告登載在規定網站上,將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。

基金合同生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。


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如報告期內本基金采取處置信用風險顯著增加的固定收益品種或計提資產

減值準備等風險應對措施的,應當在基金定期報告中披露。

(七)臨時報告
本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書,

并登載在規定報刊和規定網站上。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件:
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項;
2、《基金合同》終止、基金清算;
3、轉換基金運作方式、基金合并;
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事

務所;
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項,基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更;
8、基金募集期延長或提前結束募集;
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發生變動;

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十;

11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁;

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰;

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外;

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14、基金收益分配事項;
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發生變更;
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
17、本基金進入開放期;
18、本基金發生巨額贖回并延緩支付贖回款項;
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;
20、調整基金份額類別的設置;
21、基金推出新業務或服務;
22、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;
24、基金暫停運作;
25、基金暫停運作后重啟基金運作;
26、當基金管理人啟用側袋機制、清算特定資產、終止側袋機制等事項時;
27、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

(八)澄清公告
在基金合同存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可

能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,以及可能損害基金份額
持有人權益,相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將
有關情況立即報告中國證監會。


(九)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

(十)資產支持證券的投資情況
本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持

有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有
的資產支持證券明細?;鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證
券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產
比例大小排序的前10名資產支持證券明細。


(十一)清算報告

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基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,
并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(十二)實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同
和招募說明書的規定進行信息披露,詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。


(十三)中國證監會規定的其他信息。


六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定,
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申
購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算
報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人進行書面或電
子確認。


基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息,并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。


基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外、也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不
得從基金財產中列支。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。


82


七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制。


八、當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫?;蜓舆t披露基金相
關信息:

1、不可抗力;

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的,經與基金托管人協
商確認后暫停估值的;

4、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。


九、本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。







十七、側袋機制

一、側袋機制的實施條件

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金
份額持有人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事
務所意見后,可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。


基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發布臨時公告,并及時聘請符合《中
華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。


二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側袋機制當日,基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為
基礎,確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額;當日收到的申購申請,按
照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理;當日收到的贖回申請,僅辦理主袋賬戶
的贖回申請并支付贖回款項。


2、實施側袋機制期間,基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換;同時,基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回,并根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。


3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖
回外,本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規定適用于主
袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放
日主袋賬戶總份額的20%認定。


三、實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間,招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。


基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投
資組合的調整,因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。


四、實施側袋機制期間的基金估值

本基金實施側袋機制的,基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息,暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會
計核算應符合《企業會計準則》的相關要求。



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五、實施側袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的,管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產凈值作
為基數計提。

2、與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支,但應待側袋賬戶資產變現

后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費。

六、側袋賬戶中特定資產的處置清算
特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后,基金管理人應

當按照基金份額持有人利益最大化原則,采取將特定資產予以處置變現等方式,
及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。


處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬
戶份額持有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。側袋賬戶資產全部完
成變現并終止側袋機制后,基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》
規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。


七、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者

利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發布臨時公告。

2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規定的基金凈值信息

披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側

袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告
側袋機制實施期間,基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內側袋賬

戶相關信息,基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計
師事務所對基金年度報告進行審計時,應對報告期內基金側袋機制運行相關的會
計核算和年度報告披露等發表審計意見。


八、本部分關于側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的
部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管理
人經與基金托管人協商一致并履行適當程序后,可直接對本部分內容進行修改和
調整,無需召開基金份額持有人大會審議。


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十八、風險揭示

一、投資于本基金的主要風險
投資于本基金的主要風險有:
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響,導致基金收益水平變化而產生風險,主

要包括:

(1)政策風險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地
區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。

(2)經濟周期風險。隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也
呈周期性變化。本基金主要投資于債券,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。

(3)利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。

(4)通貨膨脹風險。如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資產的保值增值。

(5)再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響,這與利率上升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。

2、信用風險
信用風險主要指債券、資產支持證券等信用證券發行主體信用狀況惡化,導

致信用評級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也包括

證券交易對手因違約而產生的證券交割風險。

3、流動性風險及流動性風險管理工具
流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現

的風險。流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支
付所引致的風險。


本基金屬定期開放式基金,在開放期的所有開放日管理人有義務接受投資人
的申購與贖回。本基金在封閉期內,本基金將采用買入持有到期策略構建投資組
合,所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期,所投資產到期日(或
回售日)不得晚于封閉期到期日,力爭基金資產在開放前完全變現,但仍然無法
避免部分債券等出現違約情形,造成無法在開放期之前按預設將資產完全變現,
將可能帶來一定的流動性風險。


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(1)基金申購、贖回安排
本基金以定期開放方式運作,投資人在開放期內的每個開放日辦理基金份額
的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
的交易時間。


(2)本基金擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金以現金,銀行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存
款)、同業存單,債券回購,國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、央
行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持
債券、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、資產支持證券,以及法律法規或
中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)為
主要投資對象,均為標準化金融工具,資產的流動性好、交易活躍等客觀因素都
是基金管理人考慮的標準和篩選的原則之一。


此外,本基金在封閉期內,本基金將采用買入持有到期策略構建投資組合,
所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期,所投資產到期日(或回售
日)不得晚于封閉期到期日,力爭基金資產在開放前完全變現。本基金投資含回
售權的債券時,應在投資該債券前,確定行使回售權或持有至到期的時間,如該
債券到期日晚于對應封閉期到期日的,本基金管理人應行使回售權而不得持有至
到期。


本基金管理人以基金份額持有人利益優先原則,在不違反《企業會計準則》
的前提下,基金管理人有權對于封閉期結束前尚未到期的固定收益類資產進行處
置。


綜上所述,本基金投資市場、行業及資產的流動性良好,流動性風險相對可
控。


(3)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
本基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回、延緩支付。同時,如本基金單個基金份
額持有人在開放期內的單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例
以上的,基金管理人有權對其超過部分采取延期辦理贖回申請的措施。詳見《招
募說明書》“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處
理方式”部分內容。


87


(4)實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的
情形時,基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及基金
合同的規定,謹慎選取延期辦理贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
擺動定價、暫停估值、實施側袋機制等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于
各類流動性風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,
及時有效地對風險進行檢測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人協
商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時,投資者的贖回申請、贖回款項
支付等可能受到相應影響,基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進
行操作,全面保障投資者的合法權益。


(5)實施側袋機制對投資者的影響

側袋機制是一種流動性風險管理工具,是將特定資產分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算,并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付,目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后,側袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值,并不得辦理申購、贖回和轉換,僅主袋賬戶份額正常開放贖回,因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資產的變現時間具有不確
定性,最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。


實施側袋機制期間,因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值,即便基金管理人
在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的,也不作為特
定資產最終變現價格的承諾,因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格,基
金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。


基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策, 因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。


啟用側袋機制后,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時僅需
考慮主袋賬戶資產,并根據相關規定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少
進行按投資損失處理,因此本基金披露的業績指標不能反映特定資產的真實價值
及變化情況。





4、操作風險

操作風險是指基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統故障等風險。


5、管理風險

在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平,如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現失誤等,都會影響基金的收益水平。


6、合規風險

合規風險指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者違反
《基金合同》有關規定的風險。


7、本基金的特有風險

本基金以定期開放方式運作,在本基金的封閉期,基金份額持有人不能贖回
基金份額,因此,若基金份額持有人錯過某一開放期而未能贖回,其份額將轉入
下一封閉期,至少至下一開放期方可贖回。


本基金設置基金的暫停運作條款,在每個封閉期到期前,基金管理人有權根
據市場情況、基金的投資策略等決定是否進入開放期;在每個開放期最后一日日
終,如果基金的基金資產凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認
金額及轉換轉入確認金額,扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額后的余額低于
5000萬元或基金份額持有人數量不滿200人的,基金管理人有權決定是否進入
下一封閉期。前述情況下,基金管理人有權決定基金暫停運作,且無需召開基金
份額持有人大會?;饡和_\作期間,基金管理人與基金托管人協商一致,可以
決定終止基金合同,報中國證監會備案并公告,無須召開基金份額持有人大會。


本基金為債券型基金,債券的投資比例不低于基金資產的80%,債券的特定
風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏
觀經濟、政府產業政策、貨幣政策、市場需求變化、行業波動等因素的影響,可
能存在所選投資標的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現低于預期
的風險。


本基金投資資產支持證券,資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性
風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券


的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規模及交易活躍程
度的影響,資產支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出,
存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產支持證券之債務人出現
違約,或在交易過程中發生交收違約,或由于資產支持證券信用質量降低導致證
券價格下降,造成基金財產損失。


本基金采用買入并持有到期策略并采用攤余成本法估值。攤余成本法估值不
等同于保本,基金資產發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌?;鸩捎?br /> 買入并持有到期策略,可能損失一定的交易收益。


8、基金財產投資運營過程中的增值稅

鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運用基金財產過程中,可能因法律法
規、稅收政策的要求而成為納稅義務人,就歸屬于基金的投資收益、投資回報和
/或本金承擔納稅義務。因此,本基金運營過程中由于上述原因發生的增值稅等
稅負,仍由本基金財產承擔,屆時基金管理人與基金托管人可能通過本基金財產
賬戶直接繳付,或依據稅務部門要求劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人完成
稅款申報繳納。


9、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構(包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構)根據相關
法律法規對本基金進行風險評價,不同的銷售機構采用的評價方法也不同,因此
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同,
投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之
間的匹配檢驗。


二、聲明

1、投資者投資于本基金,須自行承擔投資風險;

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過基金銷售機構銷
售,基金管理人與基金銷售機構都不能保證其收益或本金安全。





十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算



一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定
和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,自決
議生效后2日內在規定媒介公告。


二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;

3、基金合同約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立基金財產清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監
督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會
指定的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;


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(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。

四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人

民共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。


92


二十、基金合同的內容摘要



一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

(一)基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括
但不限于:

(1)依法募集資金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;

(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;

(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申
請;

(12)依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;

(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;

(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;

(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;


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(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換、定期定額投資和非交易過戶等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度報告、中期報告和年度報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
94


(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料20年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在
基金募集期結束后30日內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


(二)基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:


(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用;

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;

(4)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,
為基金辦理證券交易資金清算;

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;

(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;

(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確?;鹭敭a的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基
金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露,因審計、法律等外
部專業顧問提供的情況除外;

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的基金份


額凈值、基金份額申購、贖回價格;

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;

(10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果
基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施;

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料20年以
上;

(12)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊;

(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;

(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;

(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;

(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;

(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;

(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(22)法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。


(三)基金份額持有人的權利和義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受,基
金投資者自依據基金合同取得基金份額,即成為本基金份額持有人和基金合同的
當事人,直至其不再持有本基金的基金份額?;鸱蓊~持有人作為基金合同當事


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人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利

包括但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
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表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?;鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。若將來法律法規對基金份額持有人大會另有規定的,以屆
時有效的法律法規為準。


本基金份額持有人大會不設日常機構。


(一)召開事由

1、除法律法規和中國證監會另有規定或基金合同另有約定外,當出現或需
要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準,提高銷售服務費;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份
額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會;
(12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。

2、在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,
不需召開基金份額持有人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收??;
(2)調整本基金的申購費率、調低贖回費率、銷售服務費;
(3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
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改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;

(5)基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業務規則;
(6)履行相關程序后,基金推出新業務或服務;
(7)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。


(二)會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集。


2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。


3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基
金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人,
基金管理人應當配合。


4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪?br /> 收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起

60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的
基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜?br /> 管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決
定之日起60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。


5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表
基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前30日
報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。


100


6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在規定媒介公
告?;鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;

(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;

(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;

(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;

(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;

(7)召集人需要通知的其他事項。


2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。


3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;?br /> 管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見
的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規及監管
機構允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。


1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開
會同時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人


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持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符;

(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一)。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連
續公布相關提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托
管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會
議通知規定的方式收取基金份額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經
通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具
表決意見;
(4)上述第(3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人
102


出具表決意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符。


3、在法律法規和監管機關允許的情況下,本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明;在會議召開方式上,本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場方式與非
現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會,會議程序比照現場開會和通訊
方式開會的程序進行?;鸱蓊~持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他
方式進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。


(五)議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


2、議事程序

(1)現場開會

在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第(七)條規定程序確定
和公布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的50%以上(含50%)選舉產生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?br /> 金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名


(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。


2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。除《基金合同》另有約定
外,轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時認為有充分的相反證據證明,否則
提交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,
表面符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。


(七)計票

1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管


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理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的,不影響計票的效力。


2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?br /> 表對表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。


(九)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人

105


持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例:

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上(含10%);

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一(含二分之一);

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分
之一);

4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票;

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
(含50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持
人;

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過;

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過。


側袋機制實施期間,基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶
的,應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決,同一主側袋賬戶
內的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的,側袋賬戶份
額無表決權。


側袋機制實施期間,關于基金份額持有人大會的相關規定以本節特殊約定內
容為準,本節沒有規定的適用上文相關約定。


(十)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內
容被取消或變更的,基金管理人經與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接
對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會審議。



三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

(一)《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人
大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規
定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監會備案。


2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,自決
議生效后2日內在規定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的;

3、基金合同約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立基金財產清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監
督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會
指定的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算


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報告出具法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人

民共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。

四、爭議解決方式
各方當事人同意,因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,如不

愿或者不能通過協商、調解解決的,任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院,
按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁
決是終局的,對各方當事人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人
的合法權益。


基金合同受中國法律(為本基金合同之目的,在此不包括香港、澳門特別行
政區和臺灣地區的有關規定)管轄。


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五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦
公場所和營業場所查閱。


109


二十一、基金托管協議的內容摘要

一、托管協議當事人

(一)基金管理人

名稱:平安基金管理有限公司

住所:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

辦公地址:深圳市福田區益田路5033號平安金融中心34層

法定代表人:羅春風

成立時間:2011年1月7日

批準設立機關:中國證監會

批準設立文號:證監許可【2010】1917號

經營范圍:發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務

注冊資本:人民幣130,000萬元

組織形式:有限責任公司(中外合資)

存續期間:持續經營

(二)基金托管人

名稱:交通銀行股份有限公司(簡稱:交通銀行

住所:上海市浦東新區銀城中路188號(郵政編碼:200120)

辦公地址:上海市長寧區仙霞路18號(郵政編碼:200336)

法定代表人:彭純

成立時間:1987年3月30日

批準設立機關及批準設立文號:國務院國發(1986)字第81 號文和中國人民
銀行銀發[1987]40號文

基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]25號

經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;
提供信用證服務及擔保;代理收付款項業務;提供保管箱服務;經國務院銀行業
監督管理機構批準的其他業務;經營結匯、售匯業務。


注冊資本:742.62億元人民幣


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組織形式:股份有限公司

存續期間:持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金的投資范圍、投資對象進行監督。


本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具,具體包括現金,銀
行存款(協議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款)、同業存單,債券
回購,國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、央行票據、中期票據、短
期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持債券、次級債、可分離
交易可轉債的純債部分、資產支持證券,以及法律法規或中國證監會允許基金投
資的其他金融工具,但需符合中國證監會的相關規定。


本基金不投資股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分
除外)、可交換債券。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,
應開放期流動性需要,為保護基金份額持有人利益,本基金開放期開始前1個
月、開放期以及開放期結束后的1個月內,本基金的債券資產的投資比例可不受
上述限制。開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在
一年以內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付
金、存出保證金、應收申購款等。


如果法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適
當程序后可以將其納入投資范圍。


基金托管人對基金管理人業務進行監督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。


(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,
對基金投資、融資比例進行監督。


根據《基金合同》的約定,本基金投資組合比例應符合以下規定:

1.在封閉期內,本基金投資的各類金融資產以收取合同現金流量為目的并
持有到期,且資產到期日(或回售日)不得晚于該封閉期到期日;
2.本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,應開放期流動性需要,
為保護基金份額持有人利益,本基金開放期開始前1個月、開放期以及開放期結
111


束后的1個月內,本基金的債券資產的投資比例可不受上述限制;

3.在開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一
年以內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等;

4. 本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;

5. 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券
的10%,完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款
規定的比例限制;

6. 本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,債
券回購到期后不得展期;

7. 封閉期內,本基金總資產不超過本基金凈資產的200%,在開放期總資產
不得超過基金凈資產的140%;

8. 本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基
金資產凈值的10%;

9. 本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;

10. 本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超
過該資產支持證券規模的10%;

11. 本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

12. 本基金投資于資產支持證券時,其信用級別評級應為BBB以上(含BBB)。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起3個月內予以全部賣出;

13. 開放期內,本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該
基金資產凈值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資
產的投資;

14. 本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;


15. 相關法律法規以及監管部門規定的其它投資限制。


法律法規或監管部門變更或取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資
不再受相關限制?!?

除上述第3、12、13、14項外,因證券市場波動、證券發行人合并、基金規
模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,
基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但法律法規或中國證監會規定的特
殊情形除外。


基金合同生效后,基金管理人應當自每個封閉期開始后的1個月內使基金的
投資組合比例符合基金合同的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投
資策略應當符合基金合同的約定?;鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金
合同生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消或調整上述限制,如適用于本基金,基金管理人在
履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定執行,但須提
前公告,不需要經基金份額持有人大會審議。


基金托管人依照上述規定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監督。


(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金投資禁止行為進行監督。


基金財產不得用于下列投資或者活動:

1. 承銷證券;

2. 違反規定向他人貸款或者提供擔保;

3. 從事承擔無限責任的投資;

4. 買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出資;

6. 從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

7.法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券,或者從事其他重大關聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵
循基金份額持有人利益優先原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估
機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人同意,并


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按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分
之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行
審查。


在基金合同生效后2個工作日內,基金管理人和基金托管人應相互提供與本
機構有控股關系的股東或者與本機構有其他重大利害關系的公司名單,以上名單
發生變化的,應及時予以更新并通知對方。


法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規定執行。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人參與銀行間債券市場進行監督。


1.基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理
人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
對手的名單?;鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或回函確認收到該名
單?;鸸芾砣藨ㄆ诤筒欢ㄆ趯︺y行間市場現券及回購交易對手的名單進行更
新?;鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或書面回函確認,新名單自基金
托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算
的交易,仍應按照協議進行結算。


2.基金管理人參與銀行間市場交易時,有責任控制交易對手的資信風險,由
于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。

(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對
基金管理人選擇存款銀行進行監督。

基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定選擇符合條件的存款銀行,基金托管人應據托管協議的約定對基金投資銀行
存款是否符合有關規定進行監督。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

1.基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確?;疸y
行存款業務賬目及核算的真實、準確。

2.基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另行
簽訂書面協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執
114


行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權利、義務和職責,以確?;鹭敭a的安全,保護基金份額持有
人的合法權益。


3.基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。


4.基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。


(六)基金托管人對基金投資中期票據的監督

基金管理在投資中期票據前,須根據法律、法規、監管部門的規定,制定嚴
格的關于投資中期票據的風險控制制度和流動性風險處置預案,并書面提供給基
金托管人,基金托管人依據上述文件對基金管理人投資中期票據的比例進行監督。


如未來有關監管部門發布的法律法規對證券投資基金投資中期票據另有規
定的,從其約定,基金管理人應及時書面通知基金托管人。


基金托管人有權監督基金管理人在相關基金投資中期票據時的法律法規遵
守情況,有關制度、信用風險、流動性風險處置預案的完善情況,有關比例限制
的執行情況?;鹜泄苋税l現基金管理人的上述事項違反法律法規和基金合同以
及本協議的規定,有權及時以書面形式通知基金管理人糾正?;鸸芾砣藨e極
配合和協助基金托管人的監督和核查?;鸸芾砣藨聪嚓P托管協議要求向基金
托管人及時發出回函,并及時改正?;鹜泄苋擞袡嚯S時對所通知事項進行復查,
督促基金管理人改正。如果基金管理人違規事項未能在限期內糾正的,基金托管
人有權報告中國證監會。


(七)基金托管人根據法律法規的規定及《基金合同》和本協議的約定,對
基金投資其他方面進行監督。


(八)基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資
產凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支
及收入確認、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績
表現數據等進行監督和核查。如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實
的業績表現數據印制在宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并
有權在發現后報告中國證監會。



(九)基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,在規定時間
內答復并改正,就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規要
求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資
料和制度等。


基金托管人發現基金管理人的投資指令或實際投資運作違反《基金法》及其
他有關法規、《基金合同》和本協議規定的行為,應及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及時核對,并以電話或書面形式向基金
托管人反饋,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改正。在限期
內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸芾?br /> 人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人有權報告中國
證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金管理人在限期內糾正。


基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或
者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并有權向中
國證監會報告。


基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法
規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管理人,
并有權向中國證監會報告。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查

根據《基金法》及其他有關法規、《基金合同》和本協議規定,基金管理人
對基金托管人履行托管職責的情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托管人
是否安全保管基金財產、開立基金財產的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶等
投資所需賬戶,是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金
份額的基金份額凈值,是否根據基金管理人指令辦理清算交收,是否按照法規規
定和《基金合同》規定進行相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查?;鹜?br /> 管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復并改正。


基金管理人發現基金托管人未對基金資產實行分賬管理、擅自挪用基金資產、


未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基
金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定的,應及時以書面形式通知基金托
管人在限期內糾正,基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理
人發出回函。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托
管人改正?;鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規事項未能在限期內糾正的,基金
管理人應報告中國證監會。對基金管理人按照法規要求需向中國證監會報送基金
監督報告的,基金托管人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時
通知基金托管人在限期內糾正。


四、基金財產的保管

(一)基金財產保管的原則

(1)基金托管人應安全保管基金財產,未經基金管理人的指令,不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產。


(2)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。


(3)基金托管人按照規定開立基金財產的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶。


(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確?;鹭敭a的
完整和獨立。


(5)對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資產,
應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金
資產沒有到達基金銀行存款賬戶的,基金托管人應及時通知基金管理人采取措施
進行催收。由此給基金造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基金的
損失?;鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑?。


(二)基金募集資產的驗證

基金募集期滿或基金提前結束募集之日起10日內,由基金管理人聘請符合
《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具
的驗資報告應由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字有效。驗資
完成,基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行
存款賬戶中,基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。


(三)基金的銀行存款賬戶的開立和管理


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(1)基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。

(2)基金托管人以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行存款賬戶,
并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金
托管人保管和使用。

(3)本基金銀行存款賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶;亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業務以外的活動。

(4)基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業網上銀行業務進
行資金支付,并使用交通銀行企業網上銀行(簡稱“交通銀行網銀”)辦理托管
資產的資金結算匯劃業務。

(5)基金銀行存款賬戶的管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

(四)基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司開立證券賬戶。


基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄苋?br /> 和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。


基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。


基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶即資金交收賬戶,用于證券交易資金的結算?;鹜泄苋艘员净?br /> 的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。


(五)債券托管賬戶的開立和管理

(1)基金合同生效后,基金托管人負責向中國人民銀行進行報備,并在備
案通過后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶,并由基金托管人負責基金的債券及資金的清
算?;鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業拆借市場進行交易,由基金管
理人在中國外匯交易中心開設同業拆借市場交易賬戶。

(2)基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議,協
議正本由基金管理人保存。

(六)其他賬戶的開立和管理

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若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,由基金管理人協助基金托
管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按
有關規則使用并管理。


(七)基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓,
由基金托管人根據基金管理人的指令辦理?;鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構
實際有效控制的本基金資產不承擔保管責任。


銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。

(八)與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托

管人、基金管理人保管,相關業務程序另有限制除外。除本協議另有規定外,基
金管理人在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的
正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件,基金管理人應
及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規定執行。


對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權

業務章的合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移。

五、基金資產凈值計算和會計核算
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基

金合同的規定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《中國證監會關于
證券投資基金估值業務的指導意見》及其他法律、法規的規定。用于基金信息披
露的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金
托管人復核?;鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值、
各類基金份額的基金份額凈值,以約定方式發送給基金托管人?;鹜泄苋藢τ?br /> 算結果復核后,將復核結果反饋給基金管理人,由基金管理人對各類基金份額的
基金份額凈值予以公布。


六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,保存期

119


限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20 年?;鸸芾砣撕突鹜泄苋藨謩e保管
基金份額持有人名冊,保存期不少于15 年,法律法規另有規定的從其規定。如
不能妥善保管,則按相關法規承擔責任。


在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將有關資料
送交基金托管人,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其的真實性、準確性和完整
性?;鹜泄苋瞬坏脤⑺9艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業務以外的其
他用途,并應遵守保密義務,法律法規另有規定或監管機關另有要求的除外。


七、爭議解決方式

雙方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,應通過友
好協商或者調解解決。托管協議當事人不愿通過協商、調解解決或者協商、調解
不成的,任何一方當事人均有權將爭議提交深圳國際仲裁院,根據該會當時有效
的仲裁規則進行仲裁,仲裁的地點在深圳市,仲裁裁決是終局的,并對雙方當事
人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續忠實、
勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協議規定的義務,維護基金份額持有人的合
法權益。


本協議受中華人民共和國法律管轄。


八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

(一)基金托管協議的變更

本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。修改后的新協議,應報中國證監會
備案。


(二)基金托管協議的終止

(1)《基金合同》終止;

(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產;

(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產,被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權;

(4)發生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終
止事項。



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(三)基金財產的清算

(1)基金財產清算小組
在基金財產清算小組接管基金財產之前,基金管理人和基金托管人應按照
《基金合同》和本協議的規定繼續履行保護基金資產安全的職責。


1)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會
指定的人員組成?;鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

2)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(2)基金財產清算程序
1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;
5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金剩余財產進行分配。

基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現的,清算期限相應順延。


(3)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合
理費用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


(4)基金剩余財產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。


(5)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人
民共和國證券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報

121


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中國證監會備案并公告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告,基金財產清算小組應當將清算
報告登載在規定網站上,并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


(6)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不少于20年。

122


二十二、對基金份額持有人的服務



本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時,基金管理
人有權根據基金份額持有人的需要和市場的變化,對以下主要服務內容進行
增加或變更。


(一)網上開戶與交易服務

客戶持有指定銀行的賬戶,通過平安基金官網交易平臺,可以實現在線開
戶交易。


平安基金網址:www.fund.pingan.com

(二)資料的寄送服務

1、基金管理人在未收到客戶關于需要寄送紙質對賬單的明確表示下,將
發送電子對賬單??蛻艨筛鶕€人需要,通過平安基金客戶服務熱線或者平安
基金客服郵箱定制紙質對賬單寄送服務??蛻魺o需額外承擔紙質或電子對賬
單的服務費用。


2、如果客戶選擇紙質對賬單,本基金管理人將采用郵寄方式提供資料。

但由于非基金管理人可控的原因郵寄資料可能無法送達,對此本基金管理人
不做任何承諾和保證?;鸸芾砣艘膊粚σ蜞]寄資料出現遺漏、泄露而導致的
直接或間接損害承擔任何賠償責任。由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私,
請務必預留正確的通訊地址及聯系方式,并及時進行更新。


3、電子郵件對賬單經互聯網傳送,可能因郵件服務器解析等問題無法正
常顯示原發送內容。由于互聯網是開放性的公眾網絡,基金管理人也無法完全
保證其安全性與及時性。因此平安基金管理公司不對電子郵件或短信息電子
化賬單的送達做出承諾和保證,也不對因互聯網或通訊等原因造成的信息不
完整、泄露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。


4、根據客戶的需求,本基金管理人可提供如資產證明書等其它形式的賬
戶信息資料。


(三)定期定額投資計劃

基金管理人可利用非直銷銷售機構網點和本公司網上交易系統為投資者
提供定期定額投資的服務(本公司網上交易系統的定期定額投資服務目前僅


對個人投資者開通)。通過定期定額投資計劃,投資者可以通過固定的渠道,
定期定額申購基金份額,具體實施方法見有關公告。


(四)網絡在線服務

基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄平安基金網
站,可享有賬戶查詢、交易明細查詢、對賬單寄送方式或頻率設置、修改查詢
密碼等多項在線服務。


基金管理人網站亦提供基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種
信息供投資人查詢。


公司網址:www.fund.pingan.com

客服郵箱:fundservice@pingan.com.cn

(五)客戶服務中心(CALL-CENTER)電話服務

客戶服務中心自動語音系統提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基
金產品與服務等信息查詢。


客戶服務中心人工座席每個交易日9:00-17:00為投資人提供服務,投
資人可以通過該客服中心獲得業務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資
料修改等專項服務。


客服電話:400-800-4800(免長途話費)

直銷電話:0755-22627627

直銷傳真:0755-23990088

(六)投訴受理

投資人可以撥打平安基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子
郵件等方式,對基金管理人和銷售網點提所供的服務進行投訴。


對于工作日期間受理的投訴,原則上是及時回復,對于不能及時回復的投
訴,本基金管理人將在承諾的時限內進行處理。對于非工作日提出的投訴,將
在順延的工作日當日進行處理。


辦公地址:深圳市福田區福田街道益田路5033號平安金融中心34層

(七)如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請通過上述方
式聯系本基金管理人。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。



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二十三、其他應披露事項
2020年8月5日至2021年3月31日發布的公告:

平安基金管理有限公司關于新增騰安基金銷售(深圳)有限公司為平安樂享
一年定期開放債券型證券投資基金銷售機構的公告
2020年08月26

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要
(更新)
2020年08月26

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要
(更新)
2020年08月26

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金2020年中期報告
2020年08月27

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金分紅公告
2020年09月01

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增安信證券股份有限公司為銷售
機構的公告
2020年09月01

關于平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金開放日常申購、贖回、轉換
業務的公告
2020年09月02

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要(更新)
2020年09月03

平安基金管理有限公司關于新增上?;匣痄N售有限公司為平安樂享一年
定期開放債券型證券投資基金銷售機構的公告
2020年09月03

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金招募說明書更新
2020年09月03

平安基金管理有限公司關于關于旗下部分基金新增北京匯成基金銷售有限公
司為銷售機構的公告
2020年09月04

關于平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金A類基金份額參與中國平安
人壽保險股份有限公司申購費率優惠活動的公告
2020年09月04

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增中國平安人壽保險股份有限公
司為銷售機構及開通定投業務的公告
2020年09月18

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增北京新浪倉石基金銷售有限公
司為銷售機構的公告
2020年09月22

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金2020年第3季度報告
2020年10月27

平安基金管理有限公司關于旗下部分基金在中國平安人壽保險股份有限公司
開通轉換業務的公告
2020年12月23

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金2020年第4季度報告
2021年01月21

平安基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦理相關銷售業務的公告
2021年01月22

平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金2020年年度報告
2021年03月30


注:其他披露事項詳見基金管理人發布的相關公告

125


二十四、 對招募說明書更新部分的說明

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》等其他有關法律法規
的要求及基金合同的規定,對本招募說明書進行了更新,本基金本次更新招募說
明書對基金合同變更的相關信息進行更新。





















二十五、招募說明書的存放及查閱方式



本招募說明書公布后,置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住
所,供公眾查閱、復制。


基金管理人和基金托管人保證文本的內容與公告的內容完全一致。



二十六、備查文件



以下備查文件除第(五)項外,存放在基金管理人的辦公場所,在辦公時間
可供免費查閱。


(一)中國證監會準予平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金募集注冊
的文件

(二)《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金基金合同》

(三)《平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金托管協議》

(四)基金管理人業務資格批件、營業執照

(五)基金托管人業務資格批件、營業執照

(六)關于申請募集注冊平安樂享一年定期開放債券型證券投資基金之法律
意見書

(七)中國證監會要求的其他文件

查閱方式:投資者可在營業時間免費查閱,也可按工本費購買復印件。










平安基金管理有限公司

2021年7月19日




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