招商添盛78個月定開債 : 招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零二一年第二號)

時間:2021年07月19日 13:41:41 中財網
原標題:招商添盛78個月定開債 : 招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零二一年第二號)



















招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資
基金更新的招募說明書(二零二一年第二
號)























基金管理人:
招商基金管理有限公司


基金托管人:
上海浦東發展銀行股份有限公司


截止日:
2021

07

02







重要提示


招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監
督管理委員會2020年5月25日《關于準予招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金
注冊的批復》(證監許可【2020】984號文)注冊公開募集。 本基金的基金合同于2020年
7月23日正式生效。本基金為契約型定期開放式。


招商基金管理有限公司(以下稱“本基金管理人”或“管理人”)保證招募說明書的內
容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,中國證監會對基金募集的注冊審
查以要件齊備和內容合規為基礎,以充分的信息披露和投資者適當性為核心,以加強投資
者利益保護和防范系統性風險為目標。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出
實質性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件,
自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保
證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。當投資人贖回時,所得或會高于或低于投
資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問,應尋求獨立及專業的財務意見。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者在投
資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市
場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證
券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資人連
續大量贖回基金產生的流動性風險,投資者申購、贖回失敗的風險,基金管理人在基金管
理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風險等。


本基金為采用攤余成本法的定期開放債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于
股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。攤余成本法估值不等同于保本,基金資產
發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌?;鸩捎觅I入并持有到期策略可能損失一
定的交易收益。


當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相應程序后,
可以啟動側袋機制,具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關章節。側袋機
制實施期間,基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識,并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請
基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。


本基金投資資產支持證券,資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券
具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。本公司將本著謹慎和控制風險
的原則進行資產支持證券投資,請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的
基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內的各項風險。



暫停運作期間,經與基金托管人協商一致并履行適當程序后,基金管理人可終止本基
金的基金合同,無須召開基金份額持有人大會。因此本基金有面臨自動清算的風險。


投資有風險,投資人認購(或申購)基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》、《基
金合同》、基金產品資料概要等信息披露文件,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決
策,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,并充分考慮自身的風險承受能力,理性
判斷市場,謹慎做出投資決策。


基金的過往業績并不預示其未來表現?;鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I績并不構成
對本基金業績表現的保證。投資人在認購(或申購)本基金時應認真閱讀本基金的招募說明
書和基金合同。


《基金合同》生效后,基金招募說明書信息發生重大變更的,基金管理人應當在三個工
作日內,更新基金招募說明書,并登載在規定網站上?;鹫心颊f明書其他信息發生變更
的,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基金招募說明
書。


本更新招募說明書所載內容截止日為2021年7月2日,有關財務和業績表現數據截止
日為2021年3月31日,財務和業績表現數據未經審計。


本基金托管人上海浦東發展銀行股份有限公司已于2021年7月16日復核了本次更新
的招募說明書。






目錄
§1 緒言
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5
§2 釋義
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6
§3 基金管理人
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10
§4 基金托管人
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................................
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21
§5 相關服務機構
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29
§6 基金的募集與基金合同的生效
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32
§7 基金的封閉期和開放期
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33
§8 基金份額的申購、贖回及轉換
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................................
...............................
34
§9 基金的投資
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................................
................................
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45
§10 基金的業績
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56
§11 基金的財產
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57
§12 基金資產的估值
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58
§13 基金的收益與分配
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................................
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62
§14 基金的費用與稅收
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64
§15 基金份額的登記、非交易過戶、轉托管、凍結與解凍
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66
§16 基金的會計和審計
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................................
................................
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68
§17 基金的信息披露
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69
§18 側袋機制
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76
§19 風險揭示
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79
§20 基金合同的變更、終止與基金財產的清算
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86
§21 基金合同的內容摘要
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88
§22 基金托管協議的內容摘要
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...
108
§23 對基金份額持有人的服務
................................
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...
122
§24 其他應披露事項
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................................
................................
...................
124
§25 招募說明書的存放及查閱方式
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................................
...........................
126
§26 備查文件
................................
................................
................................
...............................
127



§1 緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金
銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理
規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)等相關法律法規和《招商添盛78個月定
期開放債券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請
募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,
或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊?;鸷贤羌s定基
金當事人之間權利、義務的法律文件?;鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額,即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承
認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務?;鹜顿Y人
欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。






§2 釋義

在本招募說明書中,除非另有所指,下列詞語或簡稱代表如下含義:

1、基金或本基金:指招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金

2、基金管理人:指招商基金管理有限公司

3、基金托管人:指上海浦東發展銀行股份有限公司

4、基金合同:指《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《招商添盛78個月定期開
放債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書:指《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金
招募說明書》及其更新

7、基金產品資料概要:指《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金基金產品
資料概要》及其更新

8、基金份額發售公告:指《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金基金份額
發售公告》

9、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、
行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》:指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過,經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修
訂,自2013年6月1日起實施,并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委
員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七
部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》:指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券
投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》:指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》:指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》:指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修


15、中國證監會:指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會


17、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律
主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人,法律法
規、監管部門或基金合同要求個人投資者不得投資本基金的從其規定

19、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記
并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織

20、合格境外機構投資者:指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相
關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

21、人民幣合格境外機構投資者:指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試
點辦法》及相關法律法規規定,運用來自境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人

22、投資人、投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合
格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基
金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售機構:指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其
他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售
業務的機構

26、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構:指辦理登記業務的機構?;鸬牡怯洐C構為招商基金管理有限公司或
接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構

28、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認
購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務和交易基金而引起的基金份額變動及結余情況的賬


30、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管
理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日期

31、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完
畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

32、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過
3個月


33、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、封閉期:指自本基金《基金合同》生效日起(包括該日)或每一個開放期結束之日
的次日起(包括該日)至78個月后的對日(包括該日)的期間。如該對日為非工作日,則
該日的下一工作日為該封閉期的最后一日,如78個月后沒有對應的日歷日期,則以下一個
工作日為該封閉期的最后一日。本基金的第一個封閉期為自《基金合同》生效日起(包括該
日)至78個月后的對日(包括該日)的期間。第二個封閉期為自首個開放期結束之日次日
起(包括該日)至次78個月后的對日(包括該日)的期間,以此類推。本基金在封閉期內
不接受申購、贖回、轉換轉入、轉換轉出等交易申請

35、開放期:指本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起(包括該日)進入開放期,
期間可以辦理申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過20個
工作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結束之后的第一個工作
日因不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期自不可抗力或
其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內發生不可抗力或其他
情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期時間中止計算,在不可抗力或其他
情形影響因素消除之日起的下一個工作日開始,繼續計算該開放期時間,直至滿足《基金合
同》關于開放期的時間要求

36、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

38、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日),n為自然數

39、開放日:指開放期內銷售機構為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工
作日

40、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

41、《業務規則》:指本基金登記機構辦理登記業務的相應規則

42、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同及招募說明書的規定申請購買基
金份額的行為

43、申購:指基金合同生效后的開放期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定
申請購買基金份額的行為

44、贖回:指基金合同生效后的開放期內,基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

45、基金轉換:指基金份額持有人在開放期內按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人
管理的其他基金基金份額的行為

46、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份
額銷售機構的操作


47、巨額贖回:指本基金單個開放日內,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余
額)超過上一日基金總份額的20%

48、元:指人民幣元

49、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的
其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

50、攤余成本法:指計價對象以買入成本列示,按照票面利率或協議利率并考慮其買
入時的溢價與折價,在剩余存續期內按實際利率法進行攤銷,確認利息收入并評估減值準


51、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其
他資產的價值總和

52、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值

53、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

54、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基金
份額凈值的過程

55、規定媒介:指符合中國證監會規定條件的用以進行信息披露的全國性報刊及《信息
披露辦法》規定的互聯網網站(包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電
子披露網站)等媒介

56、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現的資產,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含
協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等

57、擺動定價機制:指當本基金在開放期內遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額
凈值的方式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而
減少對存量基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并得到公平
對待

58、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

59、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至專門賬戶進行處置
清算,目的在于有效隔離并化解風險,確保投資者得到公平對待,屬于流動性風險管理工
具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬戶稱為側袋賬戶

60、特定資產:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定性的資產;(二)按攤余成本計量且計提資產減值準備仍導致資產價值存在
重大不確定性的資產;(三)其他資產價值存在重大不確定性的資產





§3 基金管理人

3.1 基金管理人概況

公司名稱:招商基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區深南大道7088號

設立日期:2002年12月27日

注冊資本:人民幣13.1億元

法定代表人:王小青

辦公地址:深圳市福田區深南大道7088號

電話:(0755)83199596

傳真:(0755)83076974

聯系人:賴思斯

股權結構和公司沿革:

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經中國證監會證監基金字[2002]100號文
批準設立,是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一
千萬元(RMB1,310,000,000元),股東及股權結構為:招商銀行股份有限公司(以下簡稱
招商銀行”)持有公司全部股權的55%,招商證券股份有限公司(以下簡稱“招商證券”)
持有公司全部股權的45%。


2002年12月,公司由招商證券、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中國電
力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建,成
立時注冊資本金人民幣一億元,股東及股權結構為:招商證券持有公司全部股權的40%,
ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)持有公司全部股權的30%,中國電力財務有限公
司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司各持有公司全部股權的10%。


2005年4月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意,公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元,股東及股權結構不變。


2007年5月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意,招商銀行受讓中國電
力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司及招商證券分別持
有的公司10%、10%、10%及3.4%的股權; ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)受
招商證券持有的公司3.3%的股權。上述股權轉讓完成后,公司的股東及股權結構為:
招商銀行持有公司全部股權的33.4%,招商證券持有公司全部股權的33.3%,ING Asset
Management B.V.(荷蘭投資)持有公司全部股權的33.3%。同時,公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。



2013年8月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意, ING Asset
Management B.V.(荷蘭投資)將其持有的公司21.6%股權轉讓給招商銀行、11.7%股權轉讓
招商證券。上述股權轉讓完成后,公司的股東及股權結構為:招商銀行持有全部股權的
55%,招商證券持有全部股權的45%。


2017年12月,經公司股東會審議通過并經報備中國證監會,公司股東招商銀行和招商
證券按原有股權比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后,公司注冊資本金由
人民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元,股東及股權結構不變。


公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經營服務理念,已成長為中國境內最具品牌影響力的商業銀行之一。2002年4
月9日,招商銀行在上海證券交易所上市(股票代碼:600036);2006年9月22日,招商
銀行在香港聯合交易所上市(股份代號:3968)。


招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司,經過多年創業發展,已成
為擁有證券市場業務全牌照的一流券商。2009年11月17日,招商證券在上海證券交易所
上市(代碼600999);2016年10月7日,招商證券在香港聯合交易所上市(股份代號:
6099)。


公司以“為投資者創造更多價值”為使命,秉承誠信、理性、專業、協作、成長的核
心價值觀,努力成為中國資產管理行業具有差異化競爭優勢、一流品牌的資產管理公司。


3.2 主要人員情況

3.2.1
董事會成員


王小青先生,復旦大學經濟學博士。1992年7月至1994年9月在中國農業銀行江蘇省
海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通證券股份有限公司基金管理部工作。1998
年5月至2004年4月在中國證監會上海專員辦工作。2004年4月至2005年4月在天一證
券有限責任公司工作。2005年4月至2007年8月歷任中國人保資產管理有限公司風險管理
部副總經理兼組合管理部副總經理、組合管理部副總經理、組合管理部總經理。2007年8
月至2020年3月歷任中國人保資產管理有限公司總裁助理、副總裁,黨委委員、黨委副書
記,投委會主任委員等職。2020年3月加入招商基金管理有限公司,任公司黨委書記、董
事、總經理?,F任公司黨委書記、董事長、總經理。


金旭女士,北京大學碩士研究生。1993年7月至2001年11月在中國證監會工作。

2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司任副總經理。2004年7月至2006年1
月在寶盈基金管理有限公司任總經理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司
北京代表處任首席代表。2007年6月至2014年12月任國泰基金管理有限公司總經理。

2015年1月加入招商基金管理有限公司,2015年4月起任公司總經理、董事兼招商資產管


理(香港)有限公司董事長,2018年7月起任公司副董事長、總經理兼招商資產管理(香
港)有限公司董事長,2020年11月起兼任領地控股集團有限公司獨立非執行董事,現任公
司副董事長兼招商資產管理(香港)有限公司董事長。


杜凱先生,工商管理碩士。1992年8月至1993年11月先后在蛇口工業區商業服務公
司和蛇口集裝箱碼頭有限公司工作。1993年12月起在招商證券股份有限公司工作,歷任證
券營業部交易員、市場拓展部副主任、經理助理、負責人,深圳分公司總經理,渠道管理
部總經理,財富管理及機構業務總部負責人。2019年5月起兼任招商證券資產管理有限公
司董事、招商期貨有限公司董事、招商致遠資本投資有限公司董事?,F任公司董事。


何玉慧女士,加拿大皇后大學榮譽商學士。曾先后就職于加拿大National Trust
Company和Ernst&Young,1995年4月加入香港畢馬威會計師事務所,2015年9月退休前
系香港畢馬威會計師事務所金融業內部審計、風險管理和合規服務主管合伙人。目前兼任
泰康保險集團股份有限公司、匯豐前海證券有限公司、建信金融科技有限公司、南順(香
港)集團的獨立董事,同時兼任多個香港政府機構轄下委員會及審裁處的成員和香港會計師
公會紀律評判小組成員?,F任公司獨立董事。


張思寧女士,博士研究生。1989年8月至1992年11月歷任中國金融學院國際金融系
助教、講師。1992年11月至2012年6月歷任中國證監會發行監管部副處長、處長、副主
任,中國證監會上市公司監管部副主任、正局級副主任,中國證監會創業板部主任。2012
年6月至2014年6月任上海證監局黨委書記、局長。2014年6月至2017年4月歷任中國
證監會創新部主任、打非局局長。2017年5月起任證通股份有限公司董事長?,F任公司獨
立董事。


鄒勝先生,管理學碩士。1992年12月至1996年12月在深圳證券登記有限公司歷任電
腦工程部經理、系統運行部經理。1996年12月至2017年2月在深圳證券交易所歷任系統
運行部副總監、武漢中心主任、創業板存管結算部副總監、電腦工程部總監、總經理助理、
副總經理,其中2013年4月至2017年2月兼任深圳證券通信有限公司董事長。2017年3
月起任深圳華銳金融技術股份有限公司董事長。此外,兼任深圳華銳金融技術股份有限公
司下屬公司上海華銳軟件有限公司董事長、華銳分布式(北京)技術有限公司董事長、華銳
分布式技術(長沙)有限公司董事長、上海華銳數字科技有限公司董事長、深圳火紋區塊鏈
科技有限公司執行董事,同時兼任深圳協和信息技術企業(有限合伙)執行事務合伙人、深
圳豐和技術投資企業(有限合伙)執行事務合伙人、深圳平和技術投資企業(有限合伙)執
行事務合伙人、深圳泰和技術投資企業(有限合伙)執行事務合伙人,兼任深圳市金融科技
協會聯席會長?,F任公司獨立董事。


3.2.2
監事會成員



周語菡女士,碩士研究生,先后就讀于中國人民大學及加州州立大學索諾瑪分校。自
2008年3月至2014年9月以及自2002年3月至2005年9月任招商局中國基金有限公司執
行董事;自2008年2月至2014年5月以及自2002年2月至2005年7月任招商局中國投
資管理有限公司董事總經理;2014年7月起任招商證券股份有限公司監事會主席?,F任公
司監事會主席。


彭家文先生,中南財經大學國民經濟計劃學專業本科,武漢大學計算機軟件專業本科。

2001年9月加入招商銀行股份有限公司。歷任招商銀行計劃資金部經理、高級經理,計劃
財務部總經理助理、副總經理。2011年11月起任零售綜合管理部副總經理、總經理。2014
年6月起任招商銀行零售金融總部副總經理、副總裁。2016年2月起任招商銀行零售金融
總部副總裁兼招商銀行零售信貸部總經理。2017年3月起任招商銀行鄭州分行行長。2018
年1月起任招商銀行資產負債管理部總經理?,F任公司監事,并兼任招銀金融租賃有限公
司、招銀國際金融有限公司、招銀理財有限責任公司、招商信諾人壽保險有限公司董事。


羅琳女士,廈門大學經濟學碩士。1996年加入招商證券股份有限公司投資銀行部,歷
任項目經理、高級經理、業務董事;2002年起加入招商基金管理有限公司,歷任基金核算
部高級經理、產品研發部高級經理、副總監、總監、市場推廣部總監、公司首席市場官兼
銀行渠道業務總部總監、渠道財富管理部總監,現任公司首席營銷官兼市場支持與管理部
部門負責人,公司監事。


魯丹女士,中山大學國際工商管理碩士。2001年加入美的集團股份有限公司任Oracle
ERP系統實施顧問;2005年5月至2006年12月于韜?;輴傋稍冇邢薰救巫稍冾檰?;2006
年12月至2011年2月于怡安翰威特咨詢有限公司任咨詢總監;2011年2月至2014年3月
倍智人才管理咨詢有限公司首席運營官;2014年4月加入招商基金管理有限公司,現任
公司戰略與人力資源總監兼人力資源部總監、公司監事,兼任招商財富資產管理有限公司
董事。


李揚先生,中央財經大學經濟學碩士。2002年加入招商基金管理有限公司,歷任基金
核算部高級經理、副總監、總監,現任產品運營官兼產品管理部負責人、公司監事。


3.2.3
公司高級管理人員


王小青先生,簡歷同上。


鐘文岳先生,常務副總經理,廈門大學經濟學碩士。1992年7月至1997年4月于中國
農村發展信托投資公司任福建(集團)公司國際業務部經理;1997年4月至2000年1月于
申銀萬國證券股份有限公司任九江營業部總經理;2000年1月至2001年1月任廈門海發投
資股份有限公司總經理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世紀風險投資公司副總經
理;2004年1月至2008年11月任新江南投資有限公司副總經理;2008年11月至2015年


6月任招商銀行股份有限公司投資管理部總經理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,
現任公司常務副總經理兼招商財富資產管理有限公司董事。


歐志明先生,副總經理,華中科技大學經濟學及法學雙學士、投資經濟碩士。2002年
加入廣發證券深圳業務總部任機構客戶經理;2003年4月至2004年7月于廣發證券總部任
風險控制崗從事風險管理工作;2004年7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合規部
高級經理、副總監、總監、督察長,現任公司副總經理、首席信息官、董事會秘書,兼任
招商財富資產管理有限公司董事兼招商資產管理(香港)有限公司董事。


楊渺先生,副總經理,經濟學碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司,歷任金融工程研究員、行業研究員、助理基金經理。2005年加入招
商基金管理有限公司,歷任高級數量分析師、投資經理、投資管理二部(原專戶資產投資部)
負責人及總經理助理,現任公司副總經理。


潘西里先生,督察長,法學碩士。1998年加入大鵬證券有限責任公司法律部,負責法
務工作;2001年10月加入天同基金管理有限公司監察稽核部,任職主管;2003年2月加
入中國證券監督管理委員會深圳監管局,歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長;
2015年加入招商基金管理有限公司,現任公司督察長。


3.2.4
基金經理


王剛先生,碩士。2011年7月加入中國人保資產管理股份有限公司,曾任助理組合經
理、產品經理;2014年5月加入泰康資產管理有限責任公司,曾任資產管理部高級經理;
2015年7月加入招商基金管理有限公司,曾任固定收益投資部研究員、現任招商豐澤靈活
配置混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2017年7月28日至今)、招商瑞豐靈活配
置混合型發起式證券投資基金基金經理(管理時間:2017年7月28日至今)、招商豐美靈
活配置混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2017年7月28日至今)、招商安榮靈活
配置混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2019年2月22日至今)、招商安德靈活配
置混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2019年7月30日至今)、招商添瑞1年定期
開放債券型發起式證券投資基金基金經理(管理時間:2020年4月26日至今)、招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金經理(管理時間:2020年7月23日至今)。


3.2.5
投資決策委員會成員


公司的投資決策委員會由如下成員組成:王小青、楊渺、裴曉輝、王景、朱紅裕、賈
成東、馬龍。


王小青先生,簡歷同上。


楊渺先生,簡歷同上。



裴曉輝先生,總經理助理兼固定收益投資部和國際業務部部門負責人。


王景女士,總經理助理兼投資管理一部部門負責人。


朱紅裕先生,公司首席研究官。


賈成東先生,投資管理四部總監。


馬龍先生,固定收益投資部副總監。


3.2.6
上述人員之間均不存在近親屬關系。



3.3 基金管理人職責

根據《基金法》,基金管理人必須履行以下職責:

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發
售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

6、編制季度、中期和年度基金報告;

7、計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、贖回及轉換價格;

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;

9、按照規定召集基金份額持有人大會;

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為;

12、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他職責。


3.4 基金管理人的承諾

1、本基金管理人承諾不得從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作
辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、《流動性風險管理規定》等法律法規及規章的
行為,并承諾建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違法行為的發生。


2、基金管理人的禁止行為:

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;


(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)侵占、挪用基金財產;

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動;

(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;

(8)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。


3、基金管理人禁止利用基金財產從事以下投資或活動:

(1)承銷證券;

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

(3)從事承擔無限責任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出資;

(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防
范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易
必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理
人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮?br /> 關聯交易事項進行審查。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。


4、本基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;

(2)違反基金合同或托管協議;

(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;

(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

(6)玩忽職守、濫用職權;

(7)泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資

內容、基金投資計劃等信息;

(8)協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易;


(9)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。


5、本基金管理人承諾履行誠信義務,如實披露法規要求的披露內容。


6、基金經理承諾

(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取

最大利益;

(2)不利用職務之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益;

(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資

內容、基金投資計劃等信息;

(4)不協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。


3.5 內部控制制度

1、內部控制的原則

健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。


2、內部控制的組織體系

公司的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構,以實現對公司從決
策層到管理層和操作層的全面監督和控制。具體而言,包括如下組成部分:

(1)監事會:監事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監督權。


(2)董事會風險控制委員會:風險控制委員會作為董事會下設的專門委員會之一,負
責決定公司各項重要的內部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性,負責決定公司風
險管理戰略和政策并檢查其執行情況,審查公司關聯交易和檢查公司的內部審計和業務稽
查情況等。


(3)督察長:督察長負責監督檢查基金和公司運作的合法合規情況及公司內部風險控
制情況,并負責組織指導公司監察稽核工作。督察長發現基金和公司存在重大風險或隱患,
或發生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監會規定的其他情形時,應當及時
向公司董事會和中國證監會報告。


(4)風險管理委員會:風險管理委員會是總經理辦公會下設的負責風險管理的專業委
員會,主要負責對公司經營管理中的重大問題和重大事項進行風險評估并作出決策,并針
對公司經營管理活動中發生的重大突發性事件和重大危機情況,實施危機處理機制。


(5)監察稽核部門:監察稽核部門負責對公司內部控制制度和風險管理政策的執行情
況進行合規性監督檢查,向公司風險管理委員會和總經理報告。



(6)各業務部門:風險控制是每一個業務部門和員工最首要的責任。各部門的主管在
權限范圍內,對其負責的業務進行檢查監督和風險控制。員工根據國家法律法規、公司規
章制度、道德規范和行為準則、自己的崗位職責進行自律。


3、內部控制制度概述

(1)內控制度概述

公司內控制度由內部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業務管理辦法組成。


其中,公司內控大綱包括《內部控制大綱》和《法規遵循政策(風險管理制度)》,它
們是各項基本管理制度的綱要和總攬,是對公司章程規定的內控原則的細化和展開。


公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監察稽核制度、
公司財務制度、資料檔案管理制度、業績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理制
度等。部門管理辦法在公司基本制度基礎上,對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任
進行了規范。業務管理辦法對公司各項業務的操作進行了規范。


(2)風險控制制度

內部風險控制制度由一系列的具體制度構成,具體包括內部控制大綱、法規遵循政策、
崗位分離制度、業務隔離制度、標準化作業流程制度、集中交易制度、權限管理制度、信
息披露制度、監察稽核制度等。


(3)監察稽核制度

公司設立相對獨立的內部控制組織體系和監察稽核部門。監察稽核部門的職責是依據
國家的有關法律法規、公司內部控制制度在所賦予的權限內按照所規定的程序和適當的方
法對監察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價,包括調查評價公司內控制度的健全性、合
理性和有效性、檢查公司執行國家法律法規和公司規章制度的情況、進行日常風險控制的
監控工作、執行公司內部定期不定期的內部審計、調查公司內部的違法案件等。


4、內部控制的五個要素

內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內部監控。


(1)控制環境

公司致力于樹立內控優先和風險控制的理念,培養全體員工的風險防范意識,營造一
個濃厚的風險控制的文化氛圍和環境,使全體員工及時了解相關的法律法規、管理層的經
營思想、公司的規章制度并自覺遵循,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個
業務環節。


(2)風險評估

公司對組織結構、業務流程、經營運作活動進行分析,發現風險,并將風險進行分類,
找出風險分布點,并對風險進行分析和評估,找出引致風險產生的原因,采取定性定量的
手段分析考量風險的高低和危害程度。落實責任人,并不斷完善相關的風險防范措施。


(3)控制活動


公司控制活動主要包括組織結構控制、操作控制和會計控制等。


A.組織結構控制

各部門的設置體現部門之間職責有分工,但部門之間又相互合作與制衡的原則?;?br /> 投資管理、基金運作、市場營銷部等業務部門有明確的授權分工,各部門的操作相互獨立、
相互牽制并且有獨立的報告系統,形成了權責分明、嚴密有效的三道監控防線:

a.以各崗位目標責任制為基礎的第一道監控防線:各部門內部工作崗位合理分工、職
責明確,并有相應的崗位說明書和崗位責任制,對不相容的職務、崗位分離設置,使不同
的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關系,以減少舞弊或差錯發生的風險。


b.各相關部門、相關崗位之間相互監督和牽制的第二道監控防線:公司在相關部門、
相關崗位之間建立標準化的業務操作流程、重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,后續
部門及崗位對前一部門及崗位負有監督和檢查的責任。


c.以督察長、監察稽核部門對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面實施監督反饋
的第三道監控防線。


B.操作控制

公司設定了一系列的操作控制的制度手段,如標準化業務流程、業務、崗位和空間隔
離制度、授權分責制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、
客戶投訴處理制度等,控制日常運作和經營中的風險。


C.會計控制

公司確?;鹳Y產與公司自有財產完全分開,分賬管理,獨立核算;公司會計核算與
基金會計核算在業務規范、人員崗位和辦公區域上進行嚴格區分。公司對所管理的不同基
金以及本基金下分別設立賬戶,分賬管理,以確保每只基金和基金資產的完整和獨立。


(4)信息溝通

即指及時地實現信息的流動,如自下而上的報告和自上而下的反饋。


公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信息交流渠道,
保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,保證信息及時送達適當
的人員進行處理。


公司制定管理和業務報告制度,包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度
按照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。


a.執行體系報告路線:各業務人員向部門負責人報告;部門負責人向分管領導、總經
理報告;

b.監督體系報告路線:公司員工、各部門負責人向監察稽核部門報告,監察稽核部門
向總經理、督察長分別報告;

c.督察長定期出具監察報告,報送董事會及其下設的風險控制委員會和中國證監會;
如發現重大違規行為,應立即向董事會和中國證監會報告。



(5)內部監控

督察長和監察稽核部門人員負責日常監督工作,促使公司員工積極參與和遵循內部控
制制度,保證制度有效地實施。公司監事會、董事會風險控制委員會、督察長、風險管理
委員會、監察稽核部門對內部控制制度持續地進行檢驗,檢驗其是否符合規定要求并加以
充實和改善,及時反映政策法規、市場環境、技術等因素的變化趨勢,保證內控制度的有
效性。






§4 基金托管人

4.1 基金托管人基本情況

名稱:上海浦東發展銀行股份有限公司

注冊地址:上海市中山東一路12號

辦公地址:上海市中山東一路12號

法定代表人:鄭楊

成立時間: 1992年10月19日

經營范圍:經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批準,公司主營業務主要包
括:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據貼現;發行金融債
券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;同業拆借;提供信用證服務及
擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保險箱業務;外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;
外幣兌換;國際結算;同業外匯拆借;外匯票據的承兌和貼現;外匯借款;外匯擔保;結
匯、售匯;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營外匯買賣;代客外匯買賣;資
信調查、咨詢、見證業務;離岸銀行業務;證券投資基金托管業務;全國社會保障基金托
管業務;經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批準經營的其他業務。


組織形式: 股份有限公司

注冊資本: 293.52億元人民幣

存續期間: 持續經營

基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基金字[2003]105號

聯系人:胡波

聯系電話:(021)61618888

上海浦東發展銀行自2003年開展資產托管業務,是較早開展銀行資產托管服務的股份
制商業銀行之一。經過二十年來的穩健經營和業務開拓,各項業務發展一直保持較快增長,
各項經營指標在股份制商業銀行中處于較好水平。


上海浦東發展銀行總行于2003年設立基金托管部,2005年更名為資產托管部,2013
年更名為資產托管與養老金業務部,2016年進行組織架構優化調整,并更名為資產托管部,
目前下設證券托管處、客戶資產托管處、養老金業務處、內控管理處、業務保障處、總行
資產托管運營中心(含合肥分中心)六個職能處室。


目前,上海浦東發展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金托管、
全球資產托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產托管、期貨公司客
戶資產托管、私募證券投資基金托管、私募股權托管、銀行理財產品托管、企業年金托管
等多項托管產品,形成完備的產品體系,可滿足多領域客戶、境內外市場的資產托管需求。



4.2 基金托管部門及主要人員情況

鄭楊,男,1966年出生,研究生學歷,博士學位,高級經濟師。曾任國家經貿委經濟
法規司調研處副處長;中國機電設備招標中心開發處處長、第七招標業務處處長;國家外
匯管理局資本項目司副司長;中國人民銀行上海分行黨委委員、副行長、國家外匯管理局
上海市分局副局長;中國人民銀行上??偛奎h委委員、副主任兼外匯管理部主任;上海市
金融工作黨委副書記、市金融辦主任;上海市金融工作黨委書記、市金融辦主任;上海市
金融工作黨委書記、市地方金融監管局(市金融工作局)局長?,F任上海浦東發展銀行黨委
書記、董事長。


潘衛東,男,1966年出生,碩士研究生,高級經濟師。曾任寧波證券公司業務一部副
經理;上海浦東發展銀行寧波分行資財部總經理兼任北侖辦事處主任、寧波分行副行長;
上海浦東發展銀行產品開發部總經理;上海浦東發展銀行昆明分行行長、黨組書記;上海
市金融服務辦公室掛職并任金融機構處處長;上海國際集團黨委委員、總經理助理,上海
國際集團黨委委員、副總經理,上海國際信托有限公司黨委書記、董事長;上海浦東發展
銀行黨委委員、執行董事、副行長、財務總監?,F任上海浦東發展銀行黨委副書記、副董
事長、行長,上海國際信托有限公司董事長。


孔建,男,1968年出生,博士研究生。歷任工商銀行山東省分行資金營運處副處長,
上海浦東發展銀行濟南分行信管處總經理,上海浦東發展銀行濟南分行行長助理、副行長、
黨委書記、行長?,F任上海浦東發展銀行總行金融市場業務黨委委員,資產托管部總經理。


4.3 基金托管業務經營情況

截止2021年6月30日,上海浦東發展銀行證券投資基金托管規模為11450.20億元,
比去年末增加8.52%。托管證券投資基金共三百零七支,分別為國泰金龍行業精選基金、
國泰金龍債券基金、天治財富增長基金、廣發小盤成長基金、匯添富貨幣基金、長信金利
趨勢基金、嘉實優質企業基金、國聯安貨幣基金、長信利眾債券基金(LOF)、博時安豐18
個月基金(LOF)、易方達裕豐回報基金、鵬華豐泰定期開放基金、匯添富雙利增強債券基
金、華富恒財定開債券基金、匯添富和聚寶貨幣基金、工銀目標收益一年定開債券基金、
北信瑞豐宜投寶貨幣基金、中海醫藥健康產業基金、華富國泰民安靈活配置混合基金、安
信動態策略靈活配置基金、東方紅穩健精選基金、國聯安鑫享混合基金、長安鑫利優選混
合基金、工銀瑞信生態環境基金、天弘新價值混合基金、嘉實機構快線貨幣基金、鵬華
REITs封閉式基金、華富健康文娛基金、金鷹改革紅利基金、易方達裕祥回報債券基金、
中銀瑞利靈活配置混合基金、華夏新活力混合基金、鑫元匯利債券型基金、南方轉型驅動
靈活配置基金、銀華遠景債券基金、富安達長盈靈活配置混合型基金、中信建投睿溢混合
型證券投資基金、工銀瑞信恒享純債基金、長信利發債券基金、博時景發純債基金、鑫元


得利債券型基金、東方紅戰略滬港深混合基金、博時富發純債基金、博時利發純債基金、
銀河君信混合基金、興業啟元一年定開債券基金、工銀瑞信瑞盈18個月定開債券基金、中
信建投穩裕定開債券基金、招商招怡純債債券基金、中加豐享純債債券基金、銀河君耀靈
活配置混合基金、廣發匯瑞3個月定期開放債券發起式證券投資基金、匯安嘉匯純債債券
基金、南方宣利定開債券基金、招商興福靈活配置混合基金、博時鑫潤靈活配置混合基金、
興業裕華債券基金、易方達瑞通靈活配置混合基金、招商招祥純債債券基金、易方達瑞程
混合基金、中歐駿泰貨幣基金、招商招華純債債券基金、匯安豐融靈活配置混合基金、匯
安嘉源純債債券基金、國泰普益混合基金、匯添富鑫瑞債券基金、鑫元合豐純債債券基金、
博時鑫惠混合基金、國泰潤利純債基金、華富天益貨幣基金、匯安豐華混合基金、匯安滬
深300指數增強型證券投資基金、匯安豐恒混合基金、景順長城中證500指數基金、鵬華
豐康債券基金、興業安潤貨幣基金、興業瑞豐6個月定開債券基金、興業裕豐債券基金、
易方達瑞弘混合基金、長安鑫富領先混合基金、萬家現金增利貨幣基金、上銀慧增利貨幣
市場基金、易方達瑞富靈活配置證券投資基金、博時富騰純債債券型證券投資基金、安信
工業4.0主題滬港深精選混合基金、萬家天添寶貨幣基金、中歐瑾泰債券型證券投資基金、
中銀證券安弘債券基金、鑫元鑫趨勢靈活配置混合基金、泰康年年紅純債一年定期開放債
券基金、廣發高端制造股票型發起式基金、永贏永益債券基金、南方安?;旌匣?、中銀
證券聚瑞混合基金、太平改革紅利精選靈活配置混合基金、富榮富乾債券型證券投資基金、
國聯安安穩靈活配置混合型證券投資基金、前海開源弘澤債券型發起式證券投資基金、前
海開源弘豐債券型發起式證券投資基金、中海滬港深多策略靈活配置混合型基金、中銀證
券祥瑞混合型證券投資基金、前海開源盛鑫靈活配置混合型證券投資基金、鑫元行業輪動
靈活配置混合型證券投資基金、興業3個月定期開放債券型發起式證券投資基金、富國頤
利純債債券型證券投資基金、華安安浦債券型證券投資基金、南方澤元債券型證券投資基
金、鵬揚淳利定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫悅純債債券型基金、新疆前海聯合泳
祺純債債券型證券投資基金、永贏盈益債券型證券投資基金、中加頤合純債債券型證券投
資基金、中信保誠穩達債券型證券投資基金、中銀中債3-5年期農發行債券指數證券投資
基金、東方紅核心優選一年定期開放混合型證券投資基金、平安惠錦純債債券型證券投資
基金、華夏鼎通債券型證券投資基金、鑫元全利債券型發起式證券投資基金、中融恒裕純
債債券型證券投資基金、嘉實致盈債券型證券投資基金、永贏消費主題靈活配置混合型證
券投資基金、工銀瑞信瑞福純債債券型證券投資基金、東興品牌精選靈活配置混合型證券
投資基金、廣發中債1-3年國開行債券指數證券投資基金、融通通捷債券型證券投資基金、
華富恒盛純債債券型證券投資基金、建信中證1000指數增強型發起式證券投資基金、匯安
嘉鑫純債債券型證券投資基金、國壽安保安豐純債債券型證券投資基金、博時中債1-3年
政策性金融債指數證券投資基金、銀河家盈純債債券型證券投資基金、博時富永純債3個
月定期開放債券型發起式證券投資基金、南方暢利定期開放債券型發起式證券投資基金、


中加瑞利純債債券型證券投資基金、華富中證5年恒定久期國開債指數型證券投資基金、
永贏合益債券型證券投資基金、嘉實中債1-3年政策性金融債指數證券投資基金、廣發港
股通優質增長混合型證券投資基金、長安泓灃中短債債券型證券投資基金、中海信息產業
精選混合型證券投資基金、民生加銀恒裕債券型證券投資基金、國壽安保尊益信用純債債
券型證券投資基金、平安惠泰純債債券型證券投資基金、中信建投景和中短債債券型證券
投資基金、工銀瑞信添慧債券型證券投資基金、華富安鑫債券型證券投資基金、匯添富中
債1-3年農發行債券指數證券投資基金、南方旭元債券型發起式證券投資基金、大成中債
3-5年國開行債券指數基金、永贏眾利債券型證券投資基金、華夏中債3-5年政策性金融債
指數證券投資基金、中證長三角一體化發展主題交易型開放式指數證券投資基金、新疆前
海聯合科技先鋒混合型證券投資基金、銀華尊尚穩健養老目標一年持有期混合型發起式基
金中基金(FOF)、博時頤澤平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、農
銀養老目標日期2035三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、匯添富匯鑫浮動凈值貨
幣市場基金、泰康安欣純債債券型證券投資基金、恒生前海港股通精選混合型證券投資基
金、鵬華豐鑫債券型證券投資基金、中證長三角一體化發展主題交易型開放式指數證券投
資基金聯接基金、匯添富保鑫靈活配置混合型證券投資基金、華富安興39個月定期開放債
券型證券投資基金、中融睿享86個月定期開放債券型基金、南方夢元短債債券型證券投資
基金、鵬揚淳開債券型證券投資基金、華寶寶惠純債39個月定期開放債券型證券投資基金、
建信MSCI中國A股指數增強型證券投資基金、農銀匯理金益債券型證券投資基金、博時穩
欣39個月定期開放債券型證券投資基金、同泰慧擇混合型證券投資基金、招商中證紅利
易型開放式指數證券投資基金、嘉實致祿3個月定期開放純債債券型發起式證券投資基金、
永贏久利債券型證券投資基金、嘉實安元39個月定期開放純債債券型證券投資基金、交銀
施羅德裕泰兩年定期開放債券型證券投資基金、長城嘉鑫兩年定期開放債券型證券投資基
金、建信榮禧一年定期開放債券型證券投資基金、鵬揚浦利中短債債券型證券投資基金、
平安惠合純債債券型證券投資基金、工銀瑞信深證100交易型開放式指數證券投資基金、
鵬華0-5年利率債債券型發起式證券投資基金、景順長城弘利39個月定期開放債券型證券
投資基金、工銀瑞信泰頤三年定期開放債券型證券投資基金、華安鑫浦87個月定期開放債
券型證券投資基金、匯安嘉盛純債債券型證券投資基金、東方紅安鑫甄選一年持有期混合
型證券投資基金、西藏東財中證通信技術主題指數型發起式證券投資基金、財通?;?/a>63個
月定期開放債券型證券投資基金、
南方尊利一年定期開放債券型發起式證券投資基金、國
中證全指家用電器交易型開放式指數證券投資基金、鵬華尊裕一年定期開放債券型發起
式證券投資基金、鵬揚淳悅一年定期開放債券型發起式證券投資基金、興業鼎泰一年定期
開放債券型發起式證券投資基金、安信豐澤39個月定期開放債券型證券投資基金、國泰中
新能源汽車交易型開放式指數證券投資基金、廣發恒隆一年持有期混合型證券投資基金、
國泰中證全指家用電器交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金、國泰中證新能源


汽車交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金、海富通富澤混合型證券投資基金、
華富中債-0-5年中高等級信用債收益平衡指數證券投資基金、匯添富穩健增益一年持有期
混合型證券投資基金、南方譽慧一年持有期混合型證券投資基金、農銀匯理永樂3個月持
有期混合型基金中基金(FOF)、鵬揚景恒六個月持有期混合型證券投資基金、平安合興1
年定期開放債券型發起式證券投資基金、融通中債1-3年國開行債券指數基金、太平中債
1-3年政策性金融債指數證券投資基金、天弘永裕穩健養老目標一年持有期混合型基金中
基金(FOF)、中歐真益穩健一年持有期混合型證券投資基金、南華中證杭州灣區交易型開
放式指數證券投資基金聯接基金、金信核心競爭力靈活配置混合型證券投資基金、華泰紫
金中債1-5年國開行債券指數證券投資基金、博時價值臻選兩年持有期靈活配置混合型證
券投資基金、東方紅益豐純債債券型證券投資基金、東方紅鑫泰66個月定期開放債券型證
券投資基金、東方紅鼎元3個月定期開放混合型發起式證券投資基金、富國上海金交易型
開放式證券投資基金、富國上海金交易型開放式證券投資基金聯接基金、工銀瑞信深證
100交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、廣發匯浦三年定期開放債券型證券投資基
金、國聯安增泰一年定期開放純債債券型發起式證券投資基金、海富通惠增多策略一年定
期開放靈活配置混合型證券投資基金、華安中債1-5年國開行債券指數證券投資基金、華
寶中債1-3年國開行債券指數證券投資基金、景順長城安鑫回報一年持有期混合型證券投
資基金、景順長城電子信息產業股票型證券投資基金、景順長城中債3-5年政策性金融債
指數證券投資基金、民生加銀瑞鑫一年定期開放債券型發起式證券投資基金、鵬華錦潤86
個月定期開放債券型證券投資基金、鵬華創新未來18個月封閉運作混合型證券投資基金、
鵬揚淳安66個月定期開放債券型證券投資基金、融通通恒63個月定期開放債券型證券投
資基金、上銀聚遠盈42個月定期開放債券型證券投資基金、新疆前海聯合淳豐純債87個
月定期開放債券型證券投資基金、興業穩泰66個月定期開放債券型證券投資基金、興業睿
進混合型證券投資基金、易方達悅享一年持有期混合型基金、易方達創新未來18個月封閉
運作混合型基金、銀華匯益一年持有期混合型基金、永贏瑞寧87個月定期開放債券型證券
投資基金、長信浦瑞87個月定期開放債券型證券投資基金、招商添盛78個月定期開放債
券型證券投資基金、中信建投穩豐63個月定期開放債券型證券投資基金、中信保誠景裕中
短債債券型證券投資基金、泰達宏利中證申萬績優策略指數增強型證券投資基金、泰達宏
利樂盈66個月定期開放債券型證券投資基金、創金合信泰博66個月定期開放債券型證券
投資基金、淳厚安裕87個月定期開放債券型證券投資基金、西部利得尊泰86個月定期開
放債券型證券投資基金、西部利得聚禾靈活配置混合型基金、德邦銳澤86個月定期開放債
券型證券投資基金、德邦惠利混合型證券投資基金、光大保德信尊合87個月定期開放債券
型證券投資基金、蜂巢添禧87個月定期開放債券型證券投資基金、國金惠豐39個月定期
開放債券型證券投資基金、九泰科新優享靈活配置混合型證券投資基金、華泰保興久盈63
個月定期開放債券型證券投資基金、博時恒旭一年持有期混合型證券投資基金、大成卓享


一年持有期混合型證券投資基金基金、東方紅明鑒優選兩年定期開放混合型證券投資基金、
廣發研究精選股票型證券投資基金、恒生前海恒頤五年定期開放債券型基金、華夏創新
來18個月封閉運作混合型證券投資基金、匯添富創新未來18個月封閉運作混合型證券投
資基金、匯添富高質量成長精選2年持有期混合型證券投資基金、嘉實浦惠6個月持有期
混合型證券投資基金、農銀養老目標日期2045五年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、
天弘睿新三個月定期開放混合型證券投資基金、鑫元乾利債券型證券投資基金、興業研究
精選混合型證券投資基金、中加瑞合純債債券型證券投資基金、中歐創新未來18個月封閉
運作混合型證券投資基金、中歐價值成長混合型證券投資基金、創金合信醫藥消費股票型
證券投資基金、新華安享惠融88個月定期開放債券型證券投資基金、申萬菱信安泰廣利63
個月定期開放債券型證券投資基金、匯豐晉信惠安63個月定期開放債券型證券投資基金、
中郵純債豐利債券型證券投資基金、興銀匯澤87個月定期開放債券型證券投資基金、東方
紅啟航三年持有期混合型證券投資基金、東方紅啟瑞三年持有期混合型證券投資基金、博
時創新經濟混合型證券投資基金、富國融泰三個月定期開放混合型發起式證券投資基金、
國泰中證動漫游戲交易型開放式指數證券投資基金、匯添富健康生活一年持有期混合型證
券投資基金、嘉實浦盈一年持有期混合型證券投資基金、景順長城新能源產業股票型證券
投資基金、農銀匯理安瑞一年持有期混合型FOF基金、鵬華安裕5個月持有期混合型證券
投資基金基金、銀華穩健增長一年持有期混合型證券投資基金、招商添逸1年定期開放債
券型發起式證券投資基金、中銀順澤回報一年持有期混合型證券投資基金、創金合信競爭
優勢混合型證券投資基金、興全匯吉一年持有期混合型證券投資基金、華泰柏瑞中證物聯
網主題交易型開放式指數證券投資基金、富國高質量混合型證券投資基金、工銀瑞信穩健
回報60天持有期短債債券型發起式證券投資基金、廣發恒鑫一年持有期混合型證券投資基
金、國泰中證動漫游戲交易型開放式指數證券投資基金發起式聯接基金、交銀施羅德成長
動力一年持有期混合型證券投資基金、南方譽浦一年持有期混合型證券投資基金、太平豐
盈一年定期開放債券型發起式證券投資基金、易方達穩健回報一年封閉運作混合型證券投
資基金、招商企業優選混合型證券投資基金、嘉合中債-1-3年政策性金融債指數證券投資
基金、信達澳銀領先智選混合型證券投資基金等。


4.4 基金托管業務的內部控制制度

1、上海浦東發展銀行內部控制目標為:確保經營活動中嚴格遵守國家有關法律法規、
監管部門監管規則和上海浦東發展銀行規章制度,形成守法經營、規范運作的經營思想。

確保經營業務的穩健運行,保證基金資產的安全和完整,確保業務活動信息的真實、準確、
完整,保護基金份額持有人的合法權益。



2、上海浦東發展銀行內部控制組織架構為:總行法律合規部是全行內部控制的牽頭管
理部門,指導業務部門建立并維護資產托管業務的內部控制體系??傂酗L險監控部是全行
操作風險的牽頭管理部門。指導業務部門開展資產托管業務的操作風險管控工作??傂匈Y
產托管部下設內控管理處。內控管理處是全行托管業務條線的內部控制具體管理實施機構,
并配備專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,獨立行使監督稽核職責。


3、內部控制制度及措施:上海浦東發展銀行已建立完善的內部控制制度。內控制度貫
穿資產托管業務的決策、執行、監督全過程,滲透到各業務流程和各操作環節,覆蓋到從
事資產托管各級組織結構、崗位及人員。內部控制以防范風險、合規經營為出發點,各項
業務流程體現“內控優先”要求。


具體內控措施包括:培育員工樹立內控優先、制度先行、全員化風險控制的風險管理
理念,營造濃厚的內控文化氛圍,使風險意識貫穿到組織架構、業務崗位、人員的各個環
節。制定權責清晰的業務授權管理制度、明確崗位職責和各項操作規程、員工職業道德規
范、業務數據備份和保密等在內的各項業務管理制度;建立嚴格完善的資產隔離和資產保
管制度,托管資產與托管人資產及不同托管資產之間實行獨立運作、分別核算;對各類突
發事件或故障,建立完備有效的應急方案,定期組織災備演練,建立重大事項報告制度;
在基金運作辦公區域建立健全安全監控系統,利用錄音、錄像等技術手段實現風險控制;
定期對業務情況進行自查、內部稽核等措施進行監控,通過專項/全面審計等措施實施業務
監控,排查風險隱患。


4.5 基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

1、監督依據

托管人嚴格按照有關政策法規、以及基金合同、托管協議等進行監督。監督依據具體
包括:

(1)《中華人民共和國證券法》;

(2)《中華人民共和國證券投資基金法》;

(3)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》;

(4)《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》;

(5)《基金合同》、《基金托管協議》;

(6)法律、法規、政策的其他規定。


2、監督內容

上海浦東發展銀行根據基金合同及托管協議約定,對基金合同生效之后所托管基金的
投資范圍、投資比例、投資限制等進行嚴格監督,及時提示基金管理人違規風險。


3、監督方法


(1)資產托管部設置核算監督崗位,配備相應的業務人員,在授權范圍內獨立行使對
基金管理人投資交易行為的監督職責,規范基金運作,維護基金投資人的合法權益,不受
任何外界力量的干預;

(2)在日常運作中,凡可量化的監督指標,由核算監督崗通過托管業務的自動處理程
序進行監督,實現系統的自動跟蹤和預警;

(3)對非量化指標、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等,采取人工監督的方
法。


4、監督結果的處理方式

(1)基金托管人對基金管理人的投資運作監督結果,采取定期和不定期報告形式向基
金管理人和中國證監會報告。定期報告包括基金監控周報等。不定期報告包括提示函、臨
時日報、其他臨時報告等;

(2)若基金托管人發現基金管理人違規違法操作,以電話、郵件、書面提示函的方式
通知基金管理人,指明違規事項,明確糾正期限。在規定期限內基金托管人再對基金管理
人違規事項進行復查,如果基金管理人對違規事項未予糾正,基金托管人將報告中國證監
會。如果發現基金管理人投資運作有重大違規行為時,基金托管人應立即報告中國證監會,
同時通知基金管理人限期糾正;

(3)針對中國證監會、中國人民銀行對基金投資運作監督情況的檢查,應及時提供有
關情況和資料。






§5 相關服務機構

5.1 基金份額銷售機構

5.1.1
直銷機構


直銷機構:招商基金管理有限公司

招商基金客戶服務熱線:400-887-9555(免長途話費)

招商基金官網交易平臺

交易網站:www.cmfchina.com

客服電話:400-887-9555(免長途話費)

電話:(0755)83076995

傳真:(0755)83199059

聯系人:李璟

招商基金機構業務部

地址:北京市西城區月壇南街1號院3號樓1801

電話:(010)56937404

聯系人:賈曉航

地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1088號上海招商銀行大廈南塔15樓

電話:(021)38577388

聯系人:胡祖望

地址:深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈23樓

電話:(0755)83190401

聯系人:張鵬

招商基金直銷交易服務聯系方式

地址:廣東省深圳市福田區深南大道7028號時代科技大廈7層招商基金客戶服務部直
銷柜臺

電話:(0755)83196359 83196358

傳真:(0755)83196360

備用傳真:(0755)83199266

聯系人:馮敏

5.1.2
非直銷銷售機構



非直銷銷售機構

代銷機構信息

招商銀行股份有限公司

注冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀
行大廈

辦公地址:深圳市深南大道7088號招商銀
行大廈

法定代表人:繆建民

聯系人:季平偉

電話:(0755)83198888

客服電話:95555

公司網址:www.cmbchina.com





江蘇匯林保大基金銷售有限公司


注冊地址:南京市高淳區經濟開發區古檀大

47號


辦公地址:南京市鼓樓區中山北路
2號綠地
紫峰大廈
2005室


法定代表人:吳言林


聯系人:張競妍


電話:
025-66046166


客服電話:
025-66046166


公司網址:
www.huilinbd.com


上海中正達廣基金銷售有限公司


注冊地址:上海市徐匯區龍蘭路
277號
1號

1203室


辦公地址:上海市徐匯區龍蘭路
277號
1號

1203、
1204室


法定代表人:黃欣


聯系人:戴珉微


電話:
400-6767-523


客服電話:
400-6767-523


公司網址:
www.zhongzhengfund.com




基金管理人可根據有關法律法規規定,選擇其他符合要求的機構銷售本基金。


5.2 注冊登記機構

名稱:招商基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區深南大道7088號

法定代表人:王小青

電話:(0755)83196445

傳真:(0755)83196436

聯系人:宋宇彬


5.3 律師事務所和經辦律師

名稱:上海源泰律師事務所

注冊地址:上海市浦東新區浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人:廖海

電話:(021)51150298

傳真:(021)51150398

經辦律師:劉佳、張雯倩

聯系人:劉佳

5.4 會計師事務所和經辦注冊會計師

名稱:德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)

注冊地址:上海市延安東路222號外灘中心30樓

執行事務合伙人:付建超

電話:021-6141 8888

傳真:021-6335 0177

經辦注冊會計師:汪芳、羅佳

聯系人:汪芳





§6 基金的募集與基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
《業務規則》、《流動性風險管理規定》等有關法律、法規、規章及《基金合同》,并經中
國證券監督管理委員會證監許可【2020】984號文注冊公開募集。募集期從2020年7月17
日起到2020年7月21日止,共募集7,998,996,533.59份基金份額,有效認購總戶數為
255戶。


本基金的基金合同已于2020年7月23日正式生效。


《基金合同》生效后,連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金
資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續60個工作
日出現前述情形的,基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案,
如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并在6個月內召集基
金份額持有人大會進行表決?;饡和_\作時,上述連續期間中斷,本基金恢復運作后重
新開始起算。


法律法規或中國證監會另有規定時,從其規定。








§7 基金的封閉期和開放期

本基金以定期開放方式運作,即采用封閉運作和開放運作交替循環的方式。


7.1 基金的封閉期

除法律法規或《基金合同》另有約定外,本基金的封閉期指自《基金合同》生效日起(包
括該日)或每一個開放期結束之日的次日起(包括該日)至78個月后的對日(包括該日)
的期間。如該對日為非工作日,則該日的下一工作日為該封閉期的最后一日,如78個月后
沒有對應的日歷日期,則以下一個工作日為該封閉期的最后一日。


本基金的第一個封閉期為自《基金合同》生效日起(包括該日)至78個月后的對日(包
括該日)的期間。第二個封閉期為自首個開放期結束之日次日起(包括該日)至次78個月
后的對日(包括該日)的期間,以此類推。


本基金在封閉期內不接受申購、贖回、轉換轉入、轉換轉出等交易的申請。


7.2 基金的開放期

本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起(包括該日)進入開放期,期間可以辦理
申購與贖回業務。本基金每個開放期不少于5個工作日并且最長不超過20個工作日,開放
期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結束之后的第一個工作日因不可抗力
或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期自不可抗力或其他情形的影
響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金
無法按時開放申購與贖回業務的,開放期時間中止計算,在不可抗力或其他情形影響因素
消除之日起的下一個工作日開始,繼續計算該開放期時間,直至滿足《基金合同》關于開放
期的時間要求。






§8 基金份額的申購、贖回及轉換

8.1 申購、贖回及轉換的場所

本基金開放期內的申購、贖回及轉換將通過各銷售機構的基金銷售網點進行。


其中,直銷機構為招商基金管理有限公司。具體非直銷銷售機構名單以基金份額發售
公告為準。直銷網點名單請參見本招募說明書“相關服務機構”及相關公告。


基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構。


基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方
式辦理基金份額的申購、贖回及轉換。


若基金管理人或其指定的非直銷銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人
可以通過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。


8.2 開放日及開放時間

1、開放日及開放時間

本基金在封閉期內不辦理本基金的日常申購、贖回、轉換業務。


本基金在每個封閉期結束之日后的第一個工作日起(包括該日)進入開放期,開放期辦
理投資者申購、贖回、轉換業務。若由于不可抗力的原因或其他情形導致原定開放起始日
或開放期不能辦理基金的申購與贖回,則開放起始日或開放期相應順延。


本基金的開放日為開放期的工作日。投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具
體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人
根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業務發
展或其他特殊情況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應
在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

除法律法規或基金合同另有約定外,本基金自每個封閉期結束之后第一個工作日起(包
括該日)進入開放期,開始辦理申購和贖回等業務。本基金每個開放期不少于5個工作日
并且最長不超過20個工作日,開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準。如封閉期結
束之后的第一個工作日因不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,
開放期自不可抗力或其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內
發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的,開放期時間中止計算,
在不可抗力或其他情形影響因素消除之日起的下一個工作日開始,繼續計算該開放期時間,


直至滿足《基金合同》關于開放期的時間要求。開放期間本基金采取開放運作模式,投資人
可辦理基金份額申購、贖回或其他業務。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在開放期前依照《信息披露辦法》的
有關規定在規定媒介上公告開放期的開始與結束時間。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者
轉換。在開放期內,若投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申
請且登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、
贖回或轉換的價格;但若投資者在開放期最后一個工作日業務辦理時間結束之后提出申購、
贖回或者轉換申請的,視為無效申請。


開放期以及開放期辦理申購與贖回業務的具體事宜見基金管理人屆時發布的相關公告。


8.3 申購與贖回的原則

1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請受理當日收市后計算的基金份額凈值為
基準進行計算;

2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;

4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進行
順序贖回;

5、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規模限額,
但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告;

6、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則,確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待。


基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整?;鸸芾砣吮仨氃谛?br /> 規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


8.4 申購、贖回及轉換的有關限制

1、基金申購的限制

原則上,開放期內投資者通過各非直銷銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為10
元(含申購費);開放期內通過本基金管理人官網交易平臺申購,每筆最低金額為10元(含
申購費);開放期內通過本基金管理人直銷機構申購,首次最低申購金額為50萬元(含申
購費),追加申購單筆最低金額為10元(含申購費)。實際操作中,各銷售機構在符合上
述規定的前提下,可根據情況調高首次申購和追加申購的最低金額,具體以銷售機構公布
的為準,投資人需遵循銷售機構的相關規定。



開放期內,投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。


當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人應
當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?;?br /> 金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益?;鸸芾砣嘶谕顿Y運作與風
險控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。


2、基金贖回的限制

開放期內,每次贖回基金份額不得低于1份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售
機構網點保留的基金份額余額不足1份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各
非直銷銷售機構的具體規定為準。


開放期內,如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法
將參照基金合同有關巨額贖回的條款處理。


3、基金轉換的限制

基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出。開放期內,通過各銷售機構網點轉換的,轉出的
基金份額不得低于1份。


開放期內,通過本基金管理人官網交易平臺轉換的,每次轉出份額不得低于1份。留
存份額不足1份的,只能一次性贖回,不能進行轉換。


4、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量
限制?;鸸芾砣吮仨氃谡{整前依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上公告。


8.5 申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖
回的申請。


投資者在申購基金份額時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回
申請時,必須有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。


投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在
遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。


2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人交付申購款項,申購成立;
基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時,贖回生效。

投資人贖回申請生效后,基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨


額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參
照基金合同有關條款處理。


遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項劃付時間相應順
延。


3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請,投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效,則申購款項本金退還給投資人。

如相關法律法規以及中國證監會另有規定,則依規定執行。


若基金份額持有人在開放期最后一日日終仍持有本基金基金份額,且未發生基金合同
第三部分第九條所述的自動贖回情形,基金管理人將默認基金份額持有人繼續持有本基金
基金份額,份額對應資產將轉入下一封閉期。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構
已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由于投資人的過錯產生的投資
人任何損失由投資人自行承擔。


4、如未來法律法規或監管機構對上述內容另有規定,從其規定?;鸸芾砣丝稍诜?br /> 法規允許的范圍內、在不對基金份額持有人利益造成損害的前提下,對上述業務的辦理時
間、方式等規則進行調整?;鸸芾砣藨谛乱巹t開始實施前按照《信息披露辦法》的有關
規定在規定媒介公告。


8.6 申購、贖回及轉換的費用

1、申購費用


本基金采用金額申購方式,在申購時需繳納前端申購費。本基金的申購費率按申購金額
進行分檔。投資者在一天之內如果有多筆申購,費率按單筆分別計算。



本基金的申購費
用由投資人承擔,申購費率如下表所示:


申購金額(
M)


申購費率


M<
100萬



0.8%


100萬

≤M<
500萬



0.5%


M≥500萬



每筆
1,000元




本基金基金份額的申購費用由申購人承擔,不列入基金資產,用于基金的市場推廣、銷



售、登記等各項費用。



申購費用的計算方法:


凈申購金額
=申購金額
/(
1+申購費率),

凈申購金額
=申購金額
-固定
申購費
金額


申購費用
=申購金額-凈申購金額,

申購費用
=固定申購費金額


申購費用以人民幣元為單位,計算結果保留到小數點后第
2位,小數點后第
3位開始舍
去,舍去部分歸基金財產。



2、贖回費用


本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份
額時收取。本基金收取的贖回費將全額計入基金財產。



具體贖回費率如下:


連續持有時間(
N)


贖回費率


N<
7天


1.50%


N≥
7天


0%







基金管理人決定本基金暫停下一封閉期運作時,對該開放期最后一日日終留存的基金份
額將全部自動贖回,并且不收取贖回費。



贖回費用的計算方法:贖回費用=贖回份額×
T日基金份額凈值×贖回費率


贖回費用以人民幣元為單位,計算結果保留到小數點后第
2位,小數點后第
3位開始舍
去,舍去部分歸基金財產。



基金份額的贖回費用由贖回各自基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖
回基金份額時收取。

對持續持有期少于
7天
的投資人收取
1.5%的贖回費,并將上述贖回費
全額計入基金財產。

如法律法規對贖回費的強制性規定發生變動,本基金將依新法規進行修
改,不需召開基金份額持有人大會。



3、轉換費用



1)各基金間轉換的總費用包括轉出基金的贖回費和申購補差費兩部分。




2)每筆轉換申請的轉出基金端,收取轉出基金的贖回費,贖回費根據相關法律法規
及基金合同、招募說明書的規定收取,并根據上述規定按比例歸入基金財產。




3)每筆轉換申請的轉入基金端,從申購費率(費用)低向高的基金轉換時,收取轉
入基金與轉出基金的申購費用差額;申購補差費用按照轉入基金金額所對應的申購費率(費
用)檔次進行補差計算。從申購費率
(費用)高向低的基金轉換時,不收取申購補差費用。





4)基金轉換采取單筆計算法,投資者當日多次轉換的,單筆計算轉換費用。




5)持有人對轉入份額的連續持有時間自轉入確認之日算起
。



4、基金管理人官網交易
平臺
交易


www.cmfchina.com網上交易,詳細費率標準或費率標準的調整請查閱官網交易平臺及
基金管理人公告。



5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在
規定媒介
上公告。



6、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合
同約定的
情形下
,且對現有基金份
額持有人無實質性不利影響的前提下根據市場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開展
基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理人可
以適當調低基金申購費率、基金贖回費率,并進行公告。



7、當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的
規定。



8、基金管理人可以針對特定投資人(如養老金客戶等)開展費率優惠活動,屆時將提
前公告。






8.7 申購份額、贖回金額的計算

1、申購份額的計算方式:

申購本基金基金份額的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后除以申請
當日基金份額凈值,有效份額單位為份,申購份額的計算結果保留到小數點后2位,小數
點后第3位開始舍去,舍去部分歸基金財產。


基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額,其中:

凈申購金額=申購金額/(1+申購費率),或凈申購金額=申購金額-固定申購費金額

申購費用=申購金額-凈申購金額,或申購費用=固定申購費金額

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

例:某投資者(非養老金客戶)投資100,800.00元申購本基金,且該申購申請被全額
確認,對應的申購費率為0.8%,假定申購當日本基金基金份額凈值為1.2000元,則可得到
的申購份額為:

申購金額=100,800.00元


凈申購金額=100,800.00/(1+0.8%)=100,000.00元

申購費用=100,800.00-100,000.00=800.00元

申購份額=100,000.00/1.2000=83,333.33份

即該投資者(非養老金客戶)選擇投資100,800.00元本金申購本基金,假定申購當日
本基金基金份額凈值為1.2000元,可得到83,333.33份基金份額。


基金管理人可以針對特定投資人(如養老金客戶等)開展費率優惠活動,屆時將提前公
告?;鹫心颊f明書規定申購費率為固定金額的,則按基金招募說明書中費率規定執行,
不再享有費率優惠。


2、贖回金額的計算方式:贖回總額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份
額凈值的金額,贖回金額為贖回總額扣除贖回費用的金額,贖回金額單位為元,計算結果
保留到小數點后2位,小數點后第3位開始舍去,舍去部分歸基金財產。


基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用,其中:

贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-贖回費用

例:某投資者在同一個開放期內申購后又贖回本基金10,000份基金份額,連續持有時
間為5天,對應的贖回費率為1.5%,假設贖回當日的基金份額凈值是1.1200元,則其可得
到的贖回金額為:

贖回總額=10,000×1.1200=11,200.00元

贖回費用=11,200.00×1.5%=168.00元

凈贖回金額=11,200.00-168.00=11,032.00元

即該投資者在同一個開放期內申購后又贖回本基金10,000份基金份額,連續持有時間
為5天,假設贖回當日的基金份額凈值是1.1200元,則其可得到的贖回金額為11,032.00
元。


3、基金份額凈值計算

T日基金份額凈值=T日閉市后的基金資產凈值/T日基金份額的余額數量

本基金份額凈值的計算,保留到小數點后4位,小數點后第5位四舍五入,由此產生
的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并按照基金合同
的約定進行公告。遇特殊情況,經履行適當程序,可以適當延遲計算或公告。為避免基金
份額持有人利益因基金份額凈值的小數點保留精度受到不利影響,基金管理人可提高開放
期的基金份額凈值精度。如相關法律法規以及中國證監會另有規定,則依規定執行。


8.8 申購、贖回的登記


投資者申購基金成功后,基金登記機構在T+1日為投資者登記權益并辦理登記手續,
投資者自T+2日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。


投資者贖回基金成功后,基金登記機構在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。


基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述登記辦理時間進行調整,但不得實
質影響投資者的合法權益,基金管理人最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定
在規定媒介上公告。


8.9 暫?;蚓芙^申購、贖回的情形和處理方式

1、在基金合同約定的封閉期內,基金管理人不接受投資人的申購申請。在開放期內發
生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:

(1)因不可抗力導致基金無法正常運作。


(2)發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時。


(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。


(4)接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。


(5)基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金
業績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。


(6)基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系
統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。


(7)當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人
應當暫停接受基金申購申請。


(8)基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比
例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形。


(9)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(7)、(9)項暫停申購情形之一
且基金管理人決定暫停接受投資者申購申請時,基金管理人應當根據有關規定在規定媒介
上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投
資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理,且開放期按暫
停申購的期間相應延長。


2、在基金合同約定的封閉期內,基金管理人不接受投資人的贖回申請。在開放期內發
生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:

(1)因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。


(2)發生基金合同規定的暫?;鹳Y產估值情況時。



(3)證券交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。


(4)發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時。


(5)當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人
應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。


(6)法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延緩支付
贖回款項時,基金管理人應按規定報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應
足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分
配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時
恢復贖回業務的辦理并公告,且開放期間按暫停贖回的期間相應延長。


3、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

(1)在開放期內發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在規定
媒介上刊登暫停公告。


(2)暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應依照《信息披露辦法》的
有關規定,在規定媒介和基金管理人網站上刊登基金重新開放申購或贖回公告;也可以根
據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的
公告。


(3)以上暫停及恢復基金申購與贖回的公告規定,不適用于基金合同約定的暫停運作
及開放期與封閉期基金運作方式轉換引起的暫?;蚧謴蜕曩徟c贖回的情形。


8.10 巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金開放期的單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)
超過前一日的基金總份額的20%,即認為是發生了巨額贖回。


2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回、
延緩支付贖回款項或延期辦理贖回申請。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。


(2)延緩支付贖回款項:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支
付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理


人在當日按比例辦理支付的贖回份額不得低于前一日總份額的20%的情形下,其余贖回申
請可以當日確認并延緩支付贖回款項,但延緩支付的期限不得超過20個工作日。延緩支付
的贖回申請以贖回申請確認當日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額。


(3)延期辦理:開放期內,如果發生巨額贖回且單一持有人贖回申請超過上一日基金
總份額20%的情況下,基金管理人可以延期辦理贖回申請。在延期辦理贖回申請的情形下,
對于單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一日基金總份額20%的部分進行延期辦理。

對于該單個基金份額持有人20%以內(含20%)的贖回申請與其他投資者的贖回申請參照前
述第(1)、(2)項規定處理。對于上述持有人被延期辦理的部分,投資人在提交贖回申請
時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回直
到全部贖回為止,因此導致延期辦理期限超過開放期的,開放期可以相應延長并提前公告,
但開放期最長不可超過20個工作日,延長的開放期內不辦理申購亦不接受新的贖回申請。

如該基金份額持有人提出的贖回申請在該開放期(含延長的開放期)內未能全部贖回完畢的,
基金管理人對其余贖回申請將于該開放期最后一個開放日全部予以辦理和確認;選擇取消
贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請
一并處理,無優先權并以下一開放日基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推。部分
延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。


3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項或延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、
傳真或者招募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理
方法,并在2日內在規定媒介上刊登公告。


8.11 基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理
人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機
構。


8.12 定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。

投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額,每期申購金額必須不低于基
金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。


8.13 實施側袋機制期間本基金的申購與贖回


本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋機制”章
節或屆時發布的相關公告。






§9 基金的投資

9.1 投資目標

本基金嚴格采用持有到期策略,將基金資產配置于到期日(或回售期限)在封閉期結束
之前的固定收益資產,力求實現基金資產的持續穩定增值。


9.2 投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行的債券(包括國債、
地方政府債、金融債、央行票據、公司債、企業債、中期票據、短期融資券、超短期融資
券、次級債、分離交易可轉債的純債部分、政府支持機構債、政府支持債券)、資產支持證
券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金
投資的其他金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。本基金不投資于股票等資產,也
不投資可轉換債券,但可以投資分離交易可轉債上市后分離出來的債券。


本基金的信用債投資均投資于評級為AAA級別的信用債。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次
開放期前3個月、開放期及開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。

開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規的相關規定發生變更,基金管理人在履行適當程序后,可對上述資產配置
比例進行調整。


9.3 投資策略

本基金以封閉期為周期進行投資運作。本基金在封閉期與開放期采取不同的投資策略。


1、封閉期投資策略

本基金在封閉期初,將視債券、銀行存款、債券回購等大類資產的市場環境進行封閉
期組合構建。在封閉期內,本基金嚴格采用持有到期策略構建投資組合。本基金資產投資
于到期日(或回售期限)在封閉期結束之前的債券類資產、債券回購和銀行存款,力求基金
資產在開放前可完全變現?;鸸芾砣丝梢曰诔钟腥死鎯炏仍瓌t,在不違反《企業會計
準則》的前提下,對尚未到期的固定收益類品種進行處置。


(1)資產配置策略


本基金將在基金合同約定的投資范圍內,通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和
財政政策、國家產業政策及資本市場資金環境的研究,積極把握宏觀經濟發展趨勢、利率
走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平,結合定量分析方法,確定資產
在非信用類固定收益類證券(國債、中央銀行票據等)和信用類固定收益類證券之間的配置
比例。


(2)類屬配置策略

本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等因
素進行分析,研究同期限的國債、金融債、企業債、交易所和銀行間市場投資品種的利差
和變化趨勢,制定債券類屬配置策略,以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收
益。


(3)信用債投資策略

本基金由于采用買入并持有策略,在債券投資上持有剩余期限(或回售期限)不超過基
金剩余封閉期的債券品種。


信用品種收益率的主要影響因素為利率品種基準收益與信用利差。信用利差是信用產
品相對國債、央行票據等利率產品獲取較高收益的來源。信用利差主要受兩方面的影響,
一方面為債券所對應信用等級的市場平均信用利差水平,另一方面為發行人本身的信用狀
況。信用債市場整體的信用利差水平和信用債發行主體自身信用狀況的變化都會對信用債
個券的利差水平產生重要影響,因此,一方面,本基金將從經濟周期、國家政策、行業景
氣度和債券市場的供求狀況等多個方面考量信用利差的整體變化趨勢;另一方面,本基金
還將以內部信用評級為主、外部信用評級為輔,即采用內外結合的信用研究和評級制度,
研究債券發行主體企業的基本面,以確定企業主體債的實際信用狀況。


(4)杠桿投資策略

本基金將在考慮債券投資的風險收益情況,以及回購成本等因素的情況下,在風險可
控以及法律法規允許的范圍內,通過債券回購,放大杠桿進行投資操作。


本基金將在封閉期內進行杠桿投資,杠桿放大部分仍投資于剩余期限(或回售期限)不
超過基金剩余封閉期的固定收益類工具,并采取買入并持有到期的策略。同時采取滾動回
購的方式來維持杠桿,因此負債的資金成本存在一定的波動性。一旦建倉完畢,初始杠桿
確定,將維持基本恒定。通過這種方法,本基金可以將杠桿比例穩定控制在一個合理的水
平。


(5)現金管理

為保證基金資產在開放前可完全變現,本基金嚴格采用持有到期策略,投資于到期日
(或回售期限)在封閉期結束之前的債券類資產、債券回購和銀行存款。由于在建倉期本基
金的債券投資難以做到與封閉期剩余期限完美匹配,因此可能存在部分債券在封閉期結束
前到期兌付本息的情形。另一方面,本基金持有債券的付息也將增加基金的現金頭寸。對


于現金頭寸,本基金將根據屆時的市場環境和封閉期剩余期限,選擇到期日(或回售期限)
在封閉期結束之前的債券、回購或銀行存款進行再投資或進行基金現金分紅。


(6)再投資策略

封閉期內,本基金持有的債券將獲得一些利息收入,對于這些利息收入,本基金將再
投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的債券,并持有到期。如果付息日距
離封閉期末較近,本基金將對這些利息進行流動性管理。


另外,由于本基金買入的債券的剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期,因此,
在封閉期結束前,本基金持有的部分債券到期后將變現為現金資產。對于該部分現金資產,
本基金將根據對各類短期金融工具的市場規模、交易情況、流動性、相對收益、信用風險
等因素,再投資于剩余期限(或回售期限)不超過基金剩余封閉期的短期融資券、債券回購
和銀行存款等貨幣市場工具,并持有到期,獲取穩定的收益。


(7)資產支持證券的投資策略

本基金對資產支持證券的投資僅限于到期日在封閉期結束之前的品種。本基金結合國
內資產支持證券的特點,在合理的貨幣利率隨機模型、提前還款和壞帳預估水平以及現有
中標利差及即期利率期限結構等綜合條件下運用蒙特卡羅模擬進行利率路徑模擬,估計提
前清償率,確定現金流量,最后用期權定價模型進行合理定價,評估其內在價值。同時因
為資產支持類證券的定價受市場利率、流動性、發行條款、標的資產的構成及質量、提前
償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將結合利率基本面分析、市場流動性分
析和信用評級支持等定性分析,與國債、企業債等債券品種的進行相對價值比較,審慎投
資資產支持證券類資產。


2、開放期投資策略

本基金以定期開放方式運作,即采取在封閉期內封閉運作、封閉期與封閉期之間定期
開放的運作方式。開放期內,基金規模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變
化。因此本基金在開放期將保持資產適當的流動性,以應付當時市場條件下的贖回要求,
并降低資產的流動性風險,做好流動性管理。


9.4 投資決策程序

本基金采用投資決策委員會領導下的團隊式投資管理模式。投資決策委員會定期就投
資管理業務的重大問題進行討論?;鸾浝?、研究員、交易員在投資管理過程中責任明確、
密切合作,在各自職責內按照業務程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序
如下:

(1)投資決策委員會審議投資策略、資產配置和其它重大事項;

(2)投資部門通過投資例會等方式討論擬投資的個券,研究員提供研究分析與支持;


(3)基金經理根據所管基金的特點,確定基金投資組合;

(4)基金經理發送投資指令;

(5)交易部審核與執行投資指令;

(6)數量分析人員對投資組合的分析與評估;

(7)基金經理對組合的檢討與調整。


在投資決策過程中,風險管理部門負責對各決策環節的事前及事后風險、操作風險等
投資風險進行監控,并在整個投資流程完成后,對投資風險及績效做出評估,提供給投資
決策委員會、投資總監、基金經理等相關人員,以供決策參考。


9.5 投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次開放期前3個月、開
放期及開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。


(2)開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政
府債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申
購款等。


(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%。


(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。


(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的10%。


(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%。


(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的10%。


(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的10%。


(9)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?;鸪钟?br /> 資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出。


(10)在開放期內,本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基
金資產凈值的40%。在封閉期內,本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余
額不得超過基金資產凈值的100%。進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1
年,債券回購到期后不得展期。



(11)開放期內,本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈
值的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比
例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。


(12)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致。


(13)本基金在封閉期總資產不得超過基金凈資產的200%,在開放期總資產不得超過
基金凈資產的140%。


(14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第(2)、(9)、(11)、(12)項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合
并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,
基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規
另有規定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?;?br /> 金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則
本基金投資不再受相關限制。


2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

(3)從事承擔無限責任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出資;

(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防
范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易
必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理
人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮?br /> 關聯交易事項進行審查。



法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。


9.6 業績比較基準

本基金的業績比較基準為:三年期定期存款利率(稅后)+0.5%。


本基金以每個封閉期為周期進行投資運作,每個封閉期為78個月,期間投資者無法進
行基金份額申購與贖回。三年期定期存款利率(稅后)+0.5%作為本基金的業績比較基準符
合產品特性,能夠使本基金投資者理性判斷本基金產品的風險收益特征和流動性特征,合
理衡量本基金的業績表現。


三年期定期存款利率采用每個封閉期起始日中國人民銀行公布的金融機構人民幣三年
期定期存款基準利率。


如果今后法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準
推出時,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,無需召開基金
份額持有人大會。


9.7 風險收益特征

本基金是債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金,
高于貨幣市場基金。


9.8 基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份額持有人的
利益;

2、有利于基金財產的安全與增值;

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。


9.9 側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有
人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所意見后,可以
依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會審議。


側袋機制實施期間,本章節約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績比較基
準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。



側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現和支付
等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。


9.10 基金投資組合報告

招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金管理人-招商基金管理有限公司的董事
會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真
實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


本投資組合報告所載數據截至2021年3月31日,來源于《招商添盛78個月定期開放
債券型證券投資基金2021年第1季度報告》。


1
報告期末基
金資產組合情況


序號


項目


金額(元)


占基金總資產的比例

%)


1


權益投資


-


-





其中:股票


-


-


2


基金投資


-


-


3


固定收益投資


10,617,240,169.30


98.72





其中:債券


10,617,240,169.30


98.72





資產支持證券


-


-


4


貴金屬投資


-


-


5


金融衍生品投資


-


-


6


買入返售金融資產


-


-





其中:買斷式回購的
買入返售金融資產


-


-


7


銀行存款和結算備付
金合計


6,892,836.16


0.06


8


其他資產


130,246,392.24


1.21


9


合計


10,754,379,397.70


100.00




2
報告期末按行業分類的股票投資組合


2.1
報告期末按行業分類的境內股票投資組合


本基金本報告期末未持有股票。


2.2
報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合


本基金本報告期末未持有港股通投資股票。



3
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細


本基金本報告期末未持有股票。


4
報告期末按債券品種分類的債券投資組合


序號


債券品種


公允價值(元)


占基金資產凈值比例
(%)


1


國家債券


-


-


2


央行票據


-


-


3


金融債券


10,309,128,140.16


128.68





其中:政策性金融債


10,309,128,140.16


128.68


4


企業債券


-


-


5


企業短期融資券


-


-


6


中期票據


-


-


7


可轉債(可交換債)


-


-


8


同業存單


-


-


9


其他


308,112,029.14


3.85


10


合計


10,617,240,169.30


132.52




5
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細





序號


債券代碼


債券名稱


數量(張)


公允價值(元)


占基金
資產凈
值比例
(%)


1


170405


17農發
05


41,800,000


4,256,269,528.88


53.13


2


160310


16進出
10


30,600,000


3,019,528,622.64


37.69


3


200204


20國開
04


18,300,000


1,827,979,659.11


22.82


4


160213


16國開
13


6,400,000


627,562,100.74


7.83


5


190408


19農發
08


3,000,000


302,294,552.61


3.77




6
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投
資明細


本基金本報告期末未持有資產支持證券。


7
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細


本基金本報告期末未持有貴金屬。



8
報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細


本基金本報告期末未持有權證。


9
報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明


9.1
報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細


根據本基金合同規定,本基金不參與股指期貨交易。


9.2
本基金投資股指期貨的投資政策


根據本基金合同規定,本基金不參與股指期貨交易。


10
報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明


10.1
本期國債期貨投資政策


根據本基金合同規定,本基金不參與國債期貨交易。


10.2
報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細


根據本基金合同規定,本基金不參與國債期貨交易。


10.3
本期國債期貨投資評價


根據本基金合同規定,本基金不參與國債期貨交易。


11
投資組合報告附注


11.1


報告期內基金投資的前十名證券除16國開13(證券代碼160213)、16進出10(證券
代碼160310)、17農發05(證券代碼170405)、19國開09(證券代碼190209)、19農發
08(證券代碼190408)、20國開04(證券代碼200204)、國開2001(證券代碼108606)
外其他證券的發行主體未有被監管部門立案調查,不存在報告編制日前一年內受到公開譴
責、處罰的情形。



1、16國開13(證券代碼160213)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、未依法履行職責,多次
受到監管機構的處罰。


2、16進出10(證券代碼160310)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、未依法履行職責、違反
反洗錢法等原因,多次受到監管機構的處罰。


3、17農發05(證券代碼170405)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、違反反洗錢法、違規提
供擔保及財務資助、信息披露虛假或嚴重誤導性陳述等原因,多次受到監管機構的處罰。


4、19國開09(證券代碼190209)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、未依法履行職責,多次
受到監管機構的處罰。


5、19農發08(證券代碼190408)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、違反反洗錢法、違規提
供擔保及財務資助、信息披露虛假或嚴重誤導性陳述等原因,多次受到監管機構的處罰。


6、20國開04(證券代碼200204)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、未依法履行職責,多次
受到監管機構的處罰。


7、國開2001(證券代碼108606)

根據發布的相關公告,該證券發行人在報告期內因違規經營、未依法履行職責,多次
受到監管機構的處罰。


對上述證券的投資決策程序的說明:本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關法
律法規和公司制度的要求。


11.2


根據基金合同規定,本基金的投資范圍不包括股票。


11.3
其他資產構成


序號


名稱


金額(元)


1


存出保證金


8,718.56


2


應收證券清算款


-


3


應收股利


-


4


應收利息


130,237,673.68


5


應收申購款


-





6


其他應收款


-


7


待攤費用


-


8


其他


-


9


合計


130,246,392.24




11.4
報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細


本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。


11.5
報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明


本基金本報告期末未持有股票。






§10 基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本基金管理人不保
證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績并不代表其未來表現。投資有風險,
投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本基金合同生效以來的投資業績及與同期基準的比較如下表所示:

階段

凈值增
長率①

凈值增長率
標準差②

業績比較基
準收益率③

業績比較基準收
益率標準差④

①-③

②-④

2020.07.23-2020.12.31

1.46%

0.01%

1.46%

0.01%

0.00%

0.00%

2021.01.01-2021.03.31

0.85%

0.01%

0.81%

0.01%

0.04%

0.00%

自基金成立起至2021.03.31

2.32%

0.01%

2.28%

0.01%

0.04%

0.00%



注:本基金合同生效日為2020年7月23日。








§11 基金的財產

11.1 基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項以及其他
資產的價值總和。


11.2 基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


11.3 基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構
和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


11.4 基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管人
保管?;鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自
身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法
規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清
算的,基金財產不屬于其清算財產?;鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權,不得與
其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權
債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。






§12 基金資產的估值

12.1 估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
外披露基金凈值的非交易日。


12.2 估值對象

基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產及負債。


12.3 估值方法

1、本基金估值采用攤余成本法,即計價對象以買入成本列示,按票面利率或協議利率
并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按實際利率法進行攤銷,確認利息收入
并評估減值準備。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈
值。


2、債券回購以協議成本列示,按協議商定利率在實際持有期內逐日計提利息。


3、銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。


4、基金應當按照企業會計準則的要求,評估金融資產是否發生減值,如有客觀證據表
明其發生減值的,應當計提減值準備。


5、如有確鑿證據表明本基金在封閉期內買入持有至到期的投資策略發生變化或其他原
因,導致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產或負債于開放期內的公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映上述資產或負債于開放期內
的公允價值的方法估值。為最大限度保護持有人利益,基金管理人可采用的風險控制手段
包括但不限于:處置信用風險顯著增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減
值損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于開放期內改按公允價值計算基金份額凈值等。


6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確?;鸸?br /> 值的公平性。


7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結果對外予以公布。


12.4 估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數
量計算,精確到0.0001元,小數點后第5位四舍五入?;鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形
下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。


基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。


2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外?;鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后,將基金凈值信息結果
發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。


12.5 估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?;鹳Y產估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈
值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予
賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差
錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方
未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。



(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。


(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得
利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并
在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如
果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲
得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。


(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。


3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方;

(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;

(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;

(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構
進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。


4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。


(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證
監會備案。


(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。


12.6 暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停估值;

4、法律法規、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



12.7 基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算,基金托管人負責進行復核。

基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值及基金份額凈值并發送給
基金托管人?;鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對
基金凈值信息予以公布。


12.8 特殊情況的處理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第5項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理;

2、由于證券交易所及其登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤,或由于其他不可
抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但
是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人應免除賠
償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。


12.9 實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的,應根據本章節的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬
戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值,暫停披露側袋賬戶的基金凈值信息。






§13 基金的收益與分配

13.1 基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、其他收入扣除資產減值損失和相關費用后的余
額,基金已實現收益與基金利潤一致。


13.2 基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。


13.3 收益分配原則

1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,
具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;

2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現金紅利或將
現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式是
現金分紅;

3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;

4、每一基金份額享有同等分配權;

5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情
調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施
日前在規定媒介公告。


13.4 收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


13.5 收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》
的有關規定在規定媒介公告。



13.6 收益分配中發生的費用

收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現
金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份
額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等有關事項遵循《業務規
則》的相關規定。


13.7 實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見本招募說明書“側袋機制”

章節的規定。






§14 基金的費用與稅收

14.1 基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;

5、基金份額持有人大會費用;

6、基金的證券交易費用;

7、基金的銀行匯劃費用;

8、基金的開戶費用、賬戶維護費用;

9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。


14.2 基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%的年費率計提。管理費的計算方法如
下:

H=E×0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費的劃付
指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中支付給基金管理人。

若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05% 的年費率計提。托管費的計算方法如
下:

H=E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費的劃付
指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中一次性支取。若遇法
定節假日、公休日等,支付日期順延。



本基金暫停運作的期間,本基金不計提管理費、托管費。


上述“14.1 基金費用的種類”中第3-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按
費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


14.3 不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關費用;

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。


14.4 實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但應待側袋
賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費,詳見本招募
說明書“側袋機制”章節或相關公告。


14.5 基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行?;?br /> 財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家
有關稅收征收的規定代扣代繳。






§15 基金份額的登記、非交易過戶、轉托管、凍結與解凍

15.1 基金的份額登記業務

本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資
人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。


本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理?;?br /> 管理人委托其他機構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代理協議,以明確基金
管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務,保護基金份額持有人的合法
權益。


登記機構享有如下權利:

1、取得登記費;

2、建立和管理投資者基金賬戶;

3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;

4、在法律法規允許的范圍內,對登記業務的辦理時間進行調整,并依照有關規定于開
始實施前在規定媒介上公告;

5、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


登記機構承擔如下義務:

1、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務;

2、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的條件辦理本基金份額的登記業務;

3、妥善保存登記數據,并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備
份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于二十年;

4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及法律法規及中國證監會規
定的和《基金合同》約定的其他情形除外;

5、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供其他必要的
服務;

6、接受基金管理人的監督;

7、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


15.2 基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的
非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執
行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收
費。


15.3 基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構
可以按照規定的標準收取轉托管費。


15.4 基金的凍結、解凍和其他業務

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構
認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。


基金份額被凍結的,被凍結部分產生的權益一并凍結,被凍結部分份額仍然參與收益
分配與支付。法律法規或監管部門另有規定的除外。


如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業務,基金管理人將制定和
實施相應的業務規則。


15.5 其他申購贖回方式

基金管理人可以在不違反法律法規規定且不影響基金份額持有人利益的情況下,調整
基金申購贖回方式,或開通其他服務功能,并提前公告。






§16 基金的會計和審計

16.1 基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年度按
如下原則:如果《基金合同》生效少于2個月,可以并入下一個會計年度;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執行國家有關會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,
按照有關規定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。


16.2 基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。


2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。


3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事
務所需依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。






§17 基金的信息披露

17.1 本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信
息披露的規定發生變化時,本基金從其最新規定。


17.2 信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人及其日常機構(如有)等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和
非法人組織。


本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中
國證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、
簡明性和易得性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過符
合中國證監會規定條件的全國性報刊(以下簡稱“規定報刊”)及《信息披露辦法》規定的
互聯網網站(以下簡稱“規定網站”)等媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


17.3 本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業績進行預測;

3、違規承諾收益或者承擔損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字;

6、中國證監會禁止的其他行為。


17.4 公開披露采用的語言

本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的,基金信息披露義務人
應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為準。


本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。



17.5 公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事
項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有
人服務等內容?!痘鸷贤飞Ш?,基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人
應當在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在規定網站上;基金招募說明書其他信
息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止運作的,基金管理人不再更新基
金招募說明書。


本基金暫停運作的期間,不更新招募說明書。


(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。


(4)基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?!痘鸷贤飞Ш?,基金產品資料概要信息發生重大變更的,基金管理人應當
在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在規定網站及基金銷售機構網站或營業
網點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次?;鸾K止
運作的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。


本基金暫停運作的期間,不更新基金產品資料概要。


2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告。


基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人應當在基金份額發售的三日前,將基
金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規定報刊上,
將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議
登載在規定網站上,其中基金產品資料概要還應當登載在基金銷售機構網站或營業網點;
基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在規定網站上。


關于基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露辦法》實施之日起一年后
開始執行。


3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在規定報刊和規定網站上登載《基金
合同》生效公告。



4、基金凈值信息

《基金合同》生效后,在封閉期內,基金管理人應當至少每周在規定網站披露一次基金
份額凈值和基金份額累計凈值。


在《基金合同》生效后的每個開放期內,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,
通過規定網站、基金銷售機構網站或營業網點,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。


基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在規定網站披露半年度和年
度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。


本基金暫停運作期間,不披露基金凈值信息。


5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業
網點查閱或者復制前述信息資料。


6、基金定期報告,包括年度報告、中期報告和季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登
載在規定網站上,并將年度報告提示性公告登載在規定報刊上?;鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘?br /> 計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告
登載在規定網站上,并將中期報告提示性公告登載在規定報刊上。


基金管理人應當在季度結束之日起十五個工作日內,編制完成基金季度報告,將季度
報告登載在規定網站上,并將季度報告提示性公告登載在規定報刊上。


《基金合同》生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。


基金運作期間,如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%
的情形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有
份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險
分析等。


基金管理人在封閉期內采取處置信用風險顯著增加的固定收益類品種,或者計提資產
減值準備等風險應對措施的,應在定期報告中披露。


本基金暫停運作的期間,不編制定期報告。


7、臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應在2日內編制臨時報告書,并登載在規
定報刊和規定網站上。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影
響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開及決定的事項;

(2)基金合同終止、基金清算;

(3)轉換基金運作方式(不包括本基金封閉期與開放期運作方式的轉換)、基金合并;

(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所;

(5)基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;

(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;

(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更公司的實際控制人;

(8)基金募集期延長或提前結束募集;

(9)基金管理人高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生
變動;

(10)基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十,基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三十;

(11)涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁;

(12)基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰;

(13)基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重
大關聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外;

(14)基金收益分配事項;

(15)基金管理費、基金托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發
生變更;

(16)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;

(17)調整或增加基金份額類別設置;

(18)如果進入下一封閉期運作,公布下一個封閉期的起始日、終止日,投資者申購本
基金、贖回本基金或其他交易方式的具體安排;

(19)如果暫停下一封閉期運作,公布不接受申購及其他相關事宜的具體安排;

(20)本基金進入開放期;

(21)本基金發生巨額贖回并延緩支付贖回款項或延期辦理;


(22)恢復下一個封閉期運作;

(23)本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請;

(24)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;

(25)基金管理人采用擺動定價機制進行估值;

(26)封閉期到期時持有尚未處置完畢的違約債券的情形;

(27)基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重
大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。


8、澄清公告

在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持有人權益的,相
關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證
監會。


9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。


10、清算報告

基金合同終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并
作出清算報告。清算報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所審計,
并由律師事務所出具法律意見書?;鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在規定網站上,
并將清算報告提示性公告登載在規定報刊上。


11、資產支持證券的投資情況

本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產
支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明
細?;鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支持證券總額、資產支持證券市值
占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券
明細。


12、實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的,相關信息披露義務人應當根據法律法規、基金合同和招募說
明書的規定進行信息披露,詳見本招募說明書“側袋機制”章節的規定。


13、中國證監會規定的其他信息。


17.6 信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專門部門及高級管理
人員負責管理信息披露事務。



基金管理人、基金托管人應加強對未公開披露基金信息的管控,并建立基金敏感信息
知情人登記制度?;鸸芾砣?、基金托管人及相關從業人員不得泄露未公開披露的基金信
息。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容
與格式準則等法規的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金
管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更
新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查,并向基金管理人進行書面或電子確認。


基金管理人、基金托管人應當在規定報刊中選擇披露信息的報刊,單只基金只需選擇
一家報刊。


基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。


為強化投資者保護,提升信息披露服務質量,基金管理人應當自中國證監會規定之日
起,按照中國證監會規定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。


基金管理人、基金托管人除依法在規定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公
共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于規定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露
同一信息的內容應當一致。


基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關
規定。前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產中列支。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,
應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后十年。


17.7 信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將
信息置備于公司住所,供社會公眾查閱、復制。


17.8 暫?;蜓舆t披露基金相關信息的情形

當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫?;蜓舆t披露基金相關信息:

1、因不可抗力;

2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


3、基金合同約定的暫停估值的情形;

4、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。






§18 側袋機制

18.1 側袋機制的實施條件、實施程序

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有
人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所意見后,可以
依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會?;鸸芾?br /> 人應當在啟用側袋機制當日報中國證監會及公司所在地中國證監會派出機構備案。


啟用側袋機制當日,基金管理人和基金服務機構應以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎,確認相應側袋賬戶持有人名冊和份額。


18.2 側袋機制實施期間的基金運作安排

1、基金份額的申購與贖回

(1)側袋賬戶

側袋機制實施期間,基金管理人不辦理側袋賬戶的申購、贖回和轉換?;鸱蓊~持有
人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的,該申購、贖回或轉換申請將被拒絕。


(2)主袋賬戶

基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權利,并根據主
袋賬戶運作情況合理確定申購事項,具體事項屆時將由基金管理人在相關公告中規定。


對于啟用側袋機制當日收到的贖回申請,基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支
付贖回款項。在啟用側袋機制當日收到的申購申請,視為投資者對側袋機制啟用后的主袋
賬戶提交的申購申請?;鸸芾砣藨婪ㄏ蛲顿Y者進行充分披露。


2、基金的投資

側袋機制實施期間,本基金的各項投資運作指標和基金業績指標應當以主袋賬戶資產
為基準。


基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調
整,但因資產流動性受限等中國證監會規定的情形除外。


基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操作。


3、基金的費用

側袋機制實施期間,側袋賬戶資產不收取管理費。


基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支,但應待特定資產變
現后方可列支。因啟用側袋機制產生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。


4、基金的收益分配


側袋機制實施期間,在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下,基金管理
人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。


5、基金的信息披露

(1)基金凈值信息

側袋機制實施期間,基金管理人應當暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。


(2)定期報告

側袋機制實施期間,基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。側
袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露,包括但不限于:報告期內的特定資產處置進
展情況;特定資產可變現凈值或凈值區間,該凈值或凈值區間并不代表特定資產最終的變
現價格,不作為基金管理人對特定資產最終變現價格的承諾。


(3)臨時報告

基金管理人在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發生其他可能對投資
者利益產生重大影響的事項后應及時發布臨時公告。


啟用側袋機制的臨時公告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估值情況、
對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。


處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處置價格和時間、向側袋賬戶份額持
有人支付的款項、相關費用發生情況等重要信息。


側袋機制實施期間,若側袋賬戶資產無法一次性完成處置變現,基金管理人將在每次
處置變現后按規定及時發布臨時公告。


6、特定資產處置清算

基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則制定變現方案,將側袋賬戶資產處
置變現。無論側袋賬戶資產是否全部完成變現,基金管理人都應及時向側袋賬戶對應的基
金份額持有人支付已變現部分對應的款項。


7、側袋的審計

基金管理人應當在啟用側袋機制和終止側袋機制后,及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見,具體如下:

基金管理人應當在啟用側袋機制時,就特定資產認定的相關事宜取得符合《中華人民共
和國證券法》規定的會計師事務所的專業意見。


基金管理人應當在啟用側袋機制后五個工作日內,聘請于側袋機制啟用日發表意見的
會計師事務所針對側袋機制啟用日本基金持有的特定資產情況出具專項審計意見,內容應
包含側袋賬戶的初始資產、份額、凈資產等信息。


會計師事務所對基金年度報告進行審計時,應對報告期間基金側袋機制運行相關的會
計核算和年報披露,執行適當程序并發表審計意見。



當側袋賬戶資產全部完成變現后,基金管理人應參照基金清算報告的相關要求,聘請
符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所對側袋賬戶進行審計并披露專項審計意
見。


18.3 本部分關于側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的
部分,如將來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,基金管
理人經與基金托管人協商一致并履行適當程序后,在對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基
金份額持有人大會審議。






§19 風險揭示

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降
低投資單一證券所帶來的個別風險?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期
的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能
承擔基金投資所帶來的損失?;鹪谕顿Y運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,
也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。


基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不
同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益
預期越高,投資人承擔的風險也越大。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金
產品資料概要等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資
期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。


基金管理人建議基金投資者在選擇本基金之前,通過正規的途徑,如:招商基金客戶
服務熱線(4008879555),招商基金公司網站(www.cmfchina.com)或者通過其他非直銷銷
售機構,對本基金進行充分、詳細的了解。在對自己的資金狀況、投資期限、收益預期和
風險承受能力做出客觀合理的評估后,再做出是否投資的決定。投資者應確保在投資本基
金后,即使出現短期的虧損也不會給自己的正常生活帶來很大的影響。


投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資
是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投
資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效
理財方式。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金
一定盈利,也不保證最低收益?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績不構成對本基金業績表
現的保證?;鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。


19.1 債券市場風險

債券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響,導
致基金收益水平變化,產生風險,主要包括:

1、政策風險

因國家宏觀經濟形勢、貨幣政策和財政政策等發生變化,導致債券價格波動而產生風
險。


2、利率風險


金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價
格和收益率,影響著企業的融資成本和利潤,引起基金收益水平的變化。


3、信用風險

主要是指債務人的違約風險,若債務人經營不善,資不抵債,債權人可能會損失掉大
部分的投資,這主要體現在企業債中。


4、購買力風險

基金的利潤將主要通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買
力下降,從而使基金的實際收益下降。


5、債券收益率曲線變動風險

債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的久期指標
并不能充分反映這一風險的存在。


6、再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,這與利率上
升所帶來的價格風險(即前面所提到的利率風險)互為消長。具體為當利率下降時,基金從
投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時,將獲得較少的收益率。


7、債券回購風險

較高的債券正回購比例可能增加組合的流動性風險和利率風險。


19.2 流動性風險

流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現的風險。

流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支付所引致的風險。


1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”章節。


2、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規范型交
易場所,主要投資對象為具有良好流動性的債券和貨幣市場工具等,同時本基金基于分散
投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常市場環境下本基金的
流動性風險適中。


3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回、延緩支付贖回款項或延期辦理贖回申請。同時,如本基金單
個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基金
管理人有權對其采取延期辦理贖回申請的措施。



4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時,
基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及基金合同的規定,綜合
運用各類流動性風險管理工具,對贖回申請等進行適度調整,作為特定情形下基金管理人
流動性風險的輔助措施,包括但不限于:

(1)延期辦理巨額贖回申請

投資人具體請參見本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”中“巨額贖回的情
形及處理方式”的相關內容。


當本基金出現上述情形時,本基金可能無法及時滿足所有投資人的贖回申請,投資人
收到贖回款項的時間也可能晚于預期。


(2)暫停接受贖回申請

投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩支付贖回
款項的情形”,詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。


在此情形下,投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕,同時投資人完成基金贖回時
的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。


(3)延緩支付贖回款項

投資人具體請參見基金合同“第七部分 基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”,和本招募說明書“基金份額的申購、贖回及轉換”中“巨額贖回
的情形及處理方式”,詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。


在此情形下,投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。


(4)收取短期贖回費

本基金對持續持有期限少于7天的投資者收取不低于1.5 %的贖回費,并將上述贖回費
全額計入基金財產。


(5)暫?;鸸乐?

投資人具體請參見本招募說明書“基金資產的估值”中“暫停估值的情形”,詳細了
解本基金暫停估值的情形及程序。


在此情形下,投資人沒有可供參考的基金份額凈值,同時贖回申請可能被延期辦理或
被暫停接受,或被延緩支付贖回款項。


(6)擺動定價

當本基金在開放期內遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方式,將基金調
整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量基金份額持
有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。


(7)中國證監會認定的其他措施。



對于各類流動性風險管理工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,
及時有效地對風險進行監測和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人協商一致。

在實際運用各類流動性風險管理工具時,投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相
應影響,基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作,全面保障投資者的
合法權益。


19.3 管理風險

在基金管理運作過程中,管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影響其對相
關信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。


19.4 本基金特定風險

1、本基金每78個月開放一次申購和贖回,投資者需在開放期提出申購贖回申請,在
非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。


2、開放期如果出現較大數額的凈贖回申請,則使基金資產變現困難,基金可能面臨一
定的流動性風險,存在著基金份額凈值波動的風險。


3、本基金主要投資于固定收益類品種,因此,本基金除承擔由于市場利率波動造成的
利率風險外還要承擔如企業債、公司債等信用品種的發債主體信用惡化造成的信用風險。


4、本基金投資資產支持證券,資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證
券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。本公司將本著謹慎和控制風
險的原則進行資產支持證券投資,請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致
的基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內的各項風險。


5、基金合同生效后的存續期內,出現以下三種情況的,本基金有暫?;疬\作的風險:

(1)基金合同生效后的存續期內,每個封閉期到期前,基金管理人可以根據市場環境、
產品特點等情況綜合評估基金在下一封閉期的風險收益,決定基金是否進入開放期,具體
安排以基金管理人公告為準。


如基金管理人決定暫停進入開放期的,本基金將在封閉期結束前使基金財產保持為現
金形式?;饘⒃诜忾]期結束之日的下一個工作日將全部基金份額自動贖回。封閉期結束
后,基金暫不開放申購、轉換轉入等相關業務。


(2)基金合同生效后的存續期內,截至某個開放期最后一日日終,如果凈申購款(基
金資產凈值加上基金開放期最后一日交易申請確認的申購確認金額及轉換轉入確認金額,
扣除贖回確認金額及轉換轉出確認金額后的余額)計入基金資產后低于5000萬元(不含5000
萬元)或基金份額持有人數量不滿200人的,基金管理人可決定暫停下一封閉期運作,具
體安排以基金管理人公告為準。



如基金管理人決定暫停進入下一封閉期的,投資人未確認的申購申請對應的已交納申
購款項將全部退回;開放期最后一日日終留存的基金份額將自動贖回,贖回款項將在該日
后的7個工作日內返還給投資人。


(3)封閉期到期日,因部分資產無法變現或無法以合理價格變現導致基金部分資產尚
未變現的,本基金應當暫停進入下一開放期。當前封閉期結束的下一工作日,基金份額將
全部自動贖回;按已變現的基金財產支付部分贖回款項;未變現的基金財產對應的贖回款
項延緩支付,待該部分資產變現后,支付剩余贖回款項,贖回價格按全部資產最終變現金
額確定?;鸸芾砣藢⒕蜕鲜鲅泳徶Ц囤H回款項的原因和安排在當前封閉期結束后的下一
工作日發布公告,并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風險。


暫停運作期間,經與基金托管人協商一致并履行適當程序后,基金管理人可終止本基
金的基金合同,無須召開基金份額持有人大會。因此本基金有面臨自動清算的風險。


6、信用風險對本基金買入持有到期投資策略的影響

為控制本基金的信用風險,本基金將定期對所投債券的信用資質和發行人的償付能力
進行評估。對于存在信用風險隱患的發行人所發行的債券,及時制定風險處置預案。封閉
期內,如本基金持有債券的信用風險顯著增加時,為減少信用損失,本基金將對該債券進
行處置。


7、在封閉期內,本基金采用買入并持有至到期策略,一般情況下,持有的固定收益類
品種和結構在封閉期內不會發生變化,在行情波動時,可能損失一定的交易收益。


8、本基金定期對持有的固定收益品種的賬面價值進行檢查,如有客觀證據表明其發生
了減值的,應當與托管人協商一致后對所投資資產計算確認減值損失。因此,攤余成本法
估值不等同于保本,基金資產發生計提減值準備可能導致基金份額凈值下跌。


9、債券回購風險

債券回購為提升基金組合收益提供了可能,但也存在一定的風險。例如:回購交易中,
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款,造成基金資產損失的風險;回購
利率大于債券投資收益而導致的風險;由于回購操作導致投資總量放大,進而放大基金組
合風險的風險;債券回購在對基金組合收益進行放大的同時,也放大了基金組合的波動性
(標準差),基金組合的風險將會加大;回購比例越高,風險暴露程度也就越高,對基金凈
值造成損失的可能性也就越大。如發生債券回購交收違約,質押券可能面臨被處置的風險,
因處置價格、數量、時間等的不確定,可能會給基金資產造成損失。


19.5 啟用側袋機制的風險

當本基金啟用側袋機制時,實施側袋機制期間,側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈
值,并不得辦理申購、贖回和轉換。啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋


機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資產
的變現時間具有不確定性,最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機
制時的特定資產的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。


實施側袋機制期間,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時以主袋賬戶
資產為基準,不反映側袋賬戶特定資產的真實價值及變化情況。本基金不披露側袋賬戶份
額的凈值,即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區
間的,也不作為特定資產最終變現價格的承諾,對于特定資產的公允價值和最終變現價格,
基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。


基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。


19.6 本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券
市場普遍規律等做出的概述性描述,代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。

銷售機構(包括基金管理人直銷中心和其他銷售機構)根據相關法律法規對本基金進行風險
評價,不同的銷售機構采用的評價方法也不同,因此銷售機構的風險等級評價與基金法律
文件中風險收益特征的表述可能存在不同,投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求
完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。


19.7 其他風險

1、操作風險

相關當事人在業務各環節操作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統故障等風險。


2、技術風險

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而
影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理公
司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。


3、法律風險

由于法律法規方面的原因,某些市場行為受到限制或合同不能正常執行,導致基金資
產的損失。


4、其他風險


戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基
金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。






§20 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

20.1 基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,自決議生效
后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。


20.2 基金合同的終止事由

有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;

3、《基金合同》約定的其他情形;

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


20.3 基金財產的清算

1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立清算小組,
基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;?br /> 財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

(3)對基金財產進行估值和變現;

(4)制作清算報告;


(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;

(7)對基金剩余財產進行分配。


5、基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。


20.4 清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


20.5 基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


20.6 基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公
告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產
清算小組進行公告。


20.7 基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。






§21 基金合同的內容摘要

21.1 基金合同當事人的權利義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于:

(1)依法募集資金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產;

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用;

(4)銷售基金份額;

(5)按照規定召集基金份額持有人大會;

(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基
金投資者的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;

(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基
金合同》規定的費用;

(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請;

(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使債權人權利,為基金的利益行使因
基金財產投資于證券所產生的權利;

(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為;

(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構;

(15)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶等的業務規則;

(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:

(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續;


(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產;

(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進
行證券投資;

(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

(7)依法接受基金托管人的監督;

(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、贖
回的價格;

(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

(10)編制季度、中期和年度基金報告;

(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;

(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金
收益;

(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件;

(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金
托管人;

(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;


(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償;

(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;

(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束
后30日內退還基金認購人;

(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


3、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產;

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用;

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證
監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;

(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶,為基金辦
理證券交易資金清算;

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;

(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


4、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;

(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;

(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確?;鹭?br /> 產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;
對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;


(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

(6)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基金合同》
的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格;

(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;

(10)對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見,說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基金
合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上;

(12)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊;

(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;

(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;

(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監管
機構,并通知基金管理人;

(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除;

(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;

(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


5、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不
限于:

(1)分享基金財產收益;

(2)參與分配清算后的剩余基金財產;

(3)在開放期內依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;


(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權;

(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(7)監督基金管理人的投資運作;

(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁;

(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


6、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不
限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;

(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
做出投資決策,自行承擔投資風險;

(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;

(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;

(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;

(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;

(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;

(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;

(9)基金管理人決定暫停運作時,按照本基金合同的約定同意自動贖回其持有的全部
基金份額或同意基金管理人拒絕其基金份額的申購申請;

(10)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


21.2 基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權
代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規另有規定或基金合同另有約定外,基金
份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。


本基金份額持有人大會未設立日常機構,若未來本基金份額持有人大會成立日常機構,
則按照屆時有效的法律法規的規定執行。


2、召開事由

除本基金封閉期與開放期之間的轉換及法律法規、中國證監會或《基金合同》另有規定
之外,當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會:

(1)終止《基金合同》;


(2)更換基金管理人;

(3)更換基金托管人;

(4)轉換基金運作方式;

(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;

(6)變更基金類別;

(7)本基金與其他基金的合并;

(8)變更基金投資目標、范圍或策略;

(9)變更基金份額持有人大會程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

(11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份額持有人(以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會;

(12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;

(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。


在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不利影
響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持有
人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收??;

(2)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金的申購費率、調低贖回費率
或變更收費方式;

(3)增加或調整本基金的基金份額類別設置;

(4)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;

(5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;

(6)基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交
易過戶、轉托管等業務的規則;

(7)經中國證監會允許,基金推出新業務或服務;

(8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。


3、會議召集人及召集方式

(1)除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人
召集;

(2)基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;


(3)基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面
提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集,并書面告知基金托管
人?;鸸芾砣藳Q定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理人決定不
召集或在規定時間內未能作出書面答復,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托
管人自行召集,并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當
配合;

(4)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議?;鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日
起10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?;?br /> 管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理人決定不召集或在
規定時間內未能作出書面答復,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人仍認為
有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議?;鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人,基金管理人
應當配合;

(5)代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集或在規定時間內未能作出書面答復
的,單獨或合計代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少
提前30日報中國證監會備案?;鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金
管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾;

(6)基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。


4、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

(1)召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在規定媒介公告?;?br /> 金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:

1)會議召開的時間、地點和會議形式;

2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;

4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限等)、
送達時間和地點;

5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;

6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;

7)召集人需要通知的其他事項。



(2)采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本
次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、
表決意見寄交的截止時間和收取方式。


(3)如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的
計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決
意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金
托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ?br /> 決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


5、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許
的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。


(1)現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理
人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力?,F場開會同時符合以下條件時,可以
進行基金份額持有人大會議程:

1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;

2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金份
額不少于本基金在權益登記日基金總份額的 二分之一(含二分之一)。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內,就原定審議事項重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有
效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。


(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大
會通知載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方
式或大會通知載明的其他方式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在2個工作日內連續公布相關提
示性公告;

2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理
人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人為
召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持有
人的表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;


3)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表決
意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基
金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人
大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他
人代表出具表決意見;

4)上述第3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見
的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定,并與基金登記機構記錄相符;

5)會議通知公布前報中國證監會備案。


(3)在不與法律法規或監管機構規定沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、
電話或其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行
表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。


(4)基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書面、網絡、
電話、短信或其他方式,具體方式在會議通知中列明。


6、議事內容與程序

(1)議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金
份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。


(2)議事程序

1)現場開會

在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第8條規定程序確定和公布監票人,
然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為基金管
理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人
授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持
大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)
選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?;鸸芾砣撕突?br />

托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效
力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和
聯系方式等事項。


2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。


7、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

(1)一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二
分之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第(2)項所規定的須以特別決議通過事
項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。


(2)特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。除法律法規另有規定或本合同另有約定外,轉
換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金
合并以特別決議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議
通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定
的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出
具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項
表決。


8、計票

(1)現場開會

1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會
召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額
持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金
份額持有人代表擔任監票人?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?,不影響計票的效力。



2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結
果。


3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在宣
布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。


4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影
響計票的效力。


(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授
權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證機
關對其計票過程予以公證?;鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監督
的,不影響計票和表決結果。


9、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介上
公告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。


10、實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
決權符合該等比例:

1)基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
以上(含10%);

2)現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一(含二分之一);

3)通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分之一);

4)當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一,召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月


以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以
上(含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票;

5)現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上(含50%)選
舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人;

6)一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上(含
二分之一)通過;

7)特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
(含三分之二)通過。


側袋機制實施期間,基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶的,應分
別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決,同一類別賬戶內的每份基金份額具
有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的,側袋賬戶份額無表決權。


側袋機制實施期間,關于基金份額持有人大會的相關規定以本節特殊約定內容為準,
本節沒有規定的適用上文相關約定。


11、本部分關于基金份額持有人大會的召開事由、召開條件、議事程序和表決條件等
內容,凡是直接引用法律法規或監管規定的部分,如法律法規或監管規定修改導致相關內
容被取消或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接對該部分內
容進行修改或調整,無需召開基金份額持有人大會。


21.3 基金的收益分配

1、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、其他收入扣除資產減值損失和相關費用后的余
額,基金已實現收益與基金利潤一致。


2、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。


3、基金收益分配原則

(1)在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,
具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配;

(2)本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現金紅利或
將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資人不選擇,本基金默認的收益分配方式
是現金分紅;

(3)基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額
凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


(4)每一基金份額享有同等分配權;

(5)法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情
調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施
日前在規定媒介公告。


4、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


5、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,依照《信息披露辦法》
的有關規定在規定媒介公告。


6、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見招募說明書的規定。


7、基金收益分配中發生的費用

收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現
金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份
額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等有關事項遵循《業務規
則》的相關規定。


21.4 基金費用與稅收

1、基金費用的種類

(1)基金管理人的管理費;

(2)基金托管人的托管費;

(3)《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

(4)《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;

(5)基金份額持有人大會費用;

(6)基金的證券交易費用;

(7)基金的銀行匯劃費用;

(8)基金的開戶費用、賬戶維護費用;

(9)按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。


2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

(1)基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%的年費率計提。管理費的計算方法如
下:

H=E× 0.15%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費的劃付
指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中支付給基金管理人。

若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


(2)基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05% 的年費率計提。托管費的計算方法如
下:

H=E× 0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費的劃付
指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金資產中一次性支取。若遇法
定節假日、公休日等,支付日期順延。


本基金暫停運作的期間,本基金不計提管理費、托管費。


上述“1、基金費用的種類”中第(3)-(9)項費用,根據有關法規及相應協議規定,
按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。


3、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產
的損失;

(2)基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

(3)《基金合同》生效前的相關費用;

(4)其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。


4、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但應待側袋
賬戶資產變現后方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費,其他費用詳
見招募說明書的規定或相關公告。


5、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行?;?br /> 財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家
有關稅收征收的規定代扣代繳。


21.5 基金的投資

1、投資目標

本基金嚴格采用持有到期策略,將基金資產配置于到期日(或回售期限)在封閉期結束
之前的固定收益資產,力求實現基金資產的持續穩定增值。


2、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行的債券(包括國債、
地方政府債、金融債、央行票據、公司債、企業債、中期票據、短期融資券、超短期融資
券、次級債、分離交易可轉債的純債部分、政府支持機構債、政府支持債券)、資產支持證
券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金
投資的其他金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。本基金不投資于股票等資產,也
不投資可轉換債券,但可以投資分離交易可轉債上市后分離出來的債券。


本基金的信用債投資均投資于評級為AAA級別的信用債。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次
開放期前3個月、開放期及開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。

開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,
封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規的相關規定發生變更,基金管理人在履行適當程序后,可對上述資產配置
比例進行調整。


3、投資限制與禁止行為

(1)組合限制

本基金的投資組合應遵循以下限制:

1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次開放期前3個月、開放
期及開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。


2)開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府
債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。


3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%。



4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。


5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值
的10%。


6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%。


7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的10%。


8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超
過其各類資產支持證券合計規模的10%。


9)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?;鸪钟匈Y
產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起3
個月內予以全部賣出。


10)在開放期內,本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金
資產凈值的40%。在封閉期內,本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額
不得超過基金資產凈值的100%。進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,
債券回購到期后不得展期。


11)開放期內,本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例
限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。


12)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致。


13)本基金在封閉期總資產不得超過基金凈資產的200%,在開放期總資產不得超過基
金凈資產的140%。


14)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第2)、9)、11)、12)項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合并、基金
規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管
理人應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規
定的,從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合本基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。


如果法律法規對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則
本基金投資不再受相關限制。


(2)禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

1)承銷證券;

2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

3)從事承擔無限責任的投資;

4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

5)向其基金管理人、基金托管人出資;

6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防
范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易
必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理
人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮?br /> 關聯交易事項進行審查。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。


21.6 基金資產凈值的計算方法和公告方式

1、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


2、估值方法

(1)本基金估值采用攤余成本法,即計價對象以買入成本列示,按票面利率或協議利
率并考慮其買入時的溢價與折價,在其剩余存續期內按實際利率法進行攤銷,確認利息收
入并評估減值準備。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產
凈值。


(2)債券回購以協議成本列示,按協議商定利率在實際持有期內逐日計提利息。


(3)銀行存款以本金列示,按銀行實際協議利率逐日計提利息。


(4)基金應當按照企業會計準則的要求,評估金融資產是否發生減值,如有客觀證據
表明其發生減值的,應當計提減值準備。


(5)如有確鑿證據表明本基金在封閉期內買入持有至到期的投資策略發生變化或其他
原因,導致按原有攤余成本法估值不能客觀反映上述資產或負債于開放期內的公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映上述資產或負債于開放期內


的公允價值的方法估值。為最大限度保護持有人利益,基金管理人可采用的風險控制手段
包括但不限于:處置信用風險顯著增加的固定收益品種、及時評估和計提固定收益品種減
值損失、封閉期到期暫停進入下一開放期、于開放期內改按公允價值計算基金份額凈值等。


(6)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確?;?br /> 估值的公平性。


(7)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最
新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結果對外予以公布。


3、基金凈值信息

《基金合同》生效后,在封閉期內,基金管理人應當至少每周在規定網站披露一次基金
份額凈值和基金份額累計凈值。


在《基金合同》生效后的每個開放期內,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,
通過規定網站、基金銷售機構網站或營業網點,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累
計凈值。


基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在規定網站披露半年度和年
度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。


本基金暫停運作期間,不披露基金凈值信息。


21.7 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

1、《基金合同》的變更

(1)變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議
通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定
可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告,并報中國證監會備案。


(2)關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,自決議生
效后依照《信息披露辦法》的有關規定在規定媒介公告。


2、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:

(1)基金份額持有人大會決定終止的;

(2)基金管理人、基金托管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管
人承接的;

(3)《基金合同》約定的其他情形;

(4)相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


3、基金財產的清算

(1)基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算
小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


(2)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;?br /> 金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


(3)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


(4)基金財產清算程序:

1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

3)對基金財產進行估值和變現;

4)制作清算報告;

5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書;

6)將清算報告報中國證監會備案并公告;

7)對基金剩余財產進行分配。


(5)基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及
時變現的,清算期限相應順延。


4、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


5、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


6、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公


告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產
清算小組進行公告。


7、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。


21.8 爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如經友
好協商未能解決的,應提交深圳國際仲裁院(深圳仲裁委員會)并根據該會屆時有效的仲裁
規則進行仲裁,仲裁地點為深圳,仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非
仲裁裁決另有規定,仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,《基金合同》當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行
基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


本《基金合同》受中國法律(為本合同之目的,在此不包括香港、澳門特別行政區和臺
灣地區法律)管轄并從其解釋。


21.9 基金合同的效力

《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。


1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方加蓋公章或合同專用章以及雙方法定
代表人或授權代表簽字或簽章并在募集結束后經基金管理人向中國證監會辦理基金備案手
續,并經中國證監會書面確認后生效。


2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監會備案并公
告之日止。


3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內
的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。


4、《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構二份外,基金管理人、基金托管
人各持有二份,每份具有同等的法律效力。


5、《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公
場所和營業場所查閱。






§22 基金托管協議的內容摘要

22.1 基金托管協議當事人

1、基金管理人(或簡稱“管理人”)

名稱:招商基金管理有限公司

住所:深圳市福田區深南大道7088號

法定代表人:王小青

設立日期:2002年12月27日

批準設立文號:中國證監會證監基金字[2002]100號文

組織形式:有限責任公司

注冊資本:13.1億元人民幣

經營范圍:發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務

存續期間:持續經營

電話:(0755)83199596

傳真:(0755)83076974

聯系人:賴思斯

2、基金托管人(或簡稱“托管人”)

名稱:上海浦東發展銀行股份有限公司

辦公地址:上海市中山東一路12號

法定代表人:鄭楊

成立日期:1992年10月19日

基金托管業務資格批準機關:中國證監會

基金托管業務資格文號:證監基金字[2003]105號

組織形式:股份有限公司(上市)

注冊資本:人民幣293.52億元

存續期間:持續經營

22.2 基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權

(1)基金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對下述基金投資范
圍、投資對象進行監督。


本基金將投資于以下金融工具:


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行的債券(包括國債、
地方政府債、金融債、央行票據、公司債、企業債、中期票據、短期融資券、超短期融資
券、次級債、分離交易可轉債的純債部分、政府支持機構債、政府支持債券)、資產支持證
券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金
投資的其他金融工具,但須符合中國證監會的相關規定。本基金不投資于股票等資產,也
不投資可轉換債券,但可以投資分離交易可轉債上市后分離出來的債券。


本基金的信用債投資均投資于評級為AAA級別的信用債。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。


《基金合同》已明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金托管
人要求的格式提供投資品種,以便基金托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符
合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。


本基金不得投資于相關法律、法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投資工具。


(2)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比
例進行監督:

1)按法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金的投資資產配置比例為:

本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次開放期前3個月、開放期及
開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。開放期內,本基金保持不
低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,封閉期內不受上述5%的限
制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


如法律法規的相關規定發生變更,基金管理人在履行適當程序后,可對上述資產配置
比例進行調整。


2)根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金投資組合遵循以下投資限制:

①本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%,但在每次開放期前3個月、開放期
及開放期結束后3個月的期間內,不受前述投資組合比例的限制。


②開放期內,本基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府
債券,封閉期內不受上述5%的限制,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等。


③本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%。


④本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%。


⑤本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈值
的10%。


⑥本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%。



⑦本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持證
券規模的10%。


⑧本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得超
過其各類資產支持證券合計規模的10%。


⑨本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?;鸪钟匈Y產
支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起3個
月內予以全部賣出。


⑩在開放期內,本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金
資產凈值的40%。在封閉期內,本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額
不得超過基金資產凈值的100%。進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,
債券回購到期后不得展期。


.開放期內,本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值
的15%。因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例
限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。


.本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致。


.本基金在封閉期總資產不得超過基金凈資產的200%,在開放期總資產不得超過基金
凈資產的140%。


.法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第②、⑨、.、.項情形之外,因證券市場波動、證券發行人合并、基金規模
變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人
應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的,
從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?;?br /> 金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的規定為準。

法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程序后,則
本基金投資不再受相關限制。


基金托管人對上述指標的監督義務,僅限于監督由基金管理人管理且由托管人托管的
全部公募基金是否符合上述比例限制。


當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有
人利益的原則,基金管理人經與基金托管人協商一致,并咨詢會計師事務所意見后,可以
依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會審議。



側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。


側袋機制的具體規則依照相關法律法規的規定和基金合同的約定執行。


(3)基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止
行為進行監督:

根據法律法規的規定及《基金合同》的約定,本基金禁止從事下列行為:

1)承銷證券;

2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

3)從事承擔無限責任的投資;

4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

5)向其基金管理人、基金托管人出資;

6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。


(4)基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金關聯投資限
制進行監督。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防
范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易
必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理
人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過?;鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮?br /> 關聯交易事項進行審查。


如法律、法規或《基金合同》有關于基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金托管
人事先相互提供與本機構有控股關系的股東、與本機構有重大利害關系的公司名單及有關
關聯方發行的證券清單, 加蓋公章并書面提交?;鸸芾砣?、基金托管人有責任確保關聯
交易名單的真實性、準確性、完整性,并負責及時將更新后的名單發送給對方。名單變更
后基金管理人、基金托管人應及時發送對方,經基金管理人、基金托管人確認后,新的關
聯交易名單開始生效?;鹜泄苋藘H按基金管理人提供的基金關聯方名單為限,進行監督。

如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監督流程,基金管理人仍違規進行關聯交易,并造成
基金資產損失的,由基金管理人承擔責任。


(5)基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀
行間債券市場進行監督。



基金托管人根據基金管理人提供的銀行間債券市場交易對手名單進行監督?;鸸芾?br /> 人有責任控制交易對手的資信風險,由于交易對手的資信風險引起的損失,基金管理人應
當負責向相關責任人追償。


(6)基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,對基金銀行存款業
務進行監督。


基金管理人應當加強對基金投資銀行存款風險的評估與研究,嚴格測算與控制投資銀
行存款的風險敞口,針對不同類型存款銀行建立相關投資限制制度。對于基金投資的銀行
存款,由于存款銀行發生信用風險事件而造成損失時,先由基金管理人負責賠償,之后有
權要求相關責任人進行賠償。如果基金托管人在運作過程中遵循有關法律法規的規定和《基
金合同》的約定監督流程,則對于由于存款銀行信用風險引起的損失,不承擔賠償責任。


2、基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資產凈值計
算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。


3、基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協議等有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收
到通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托管人發出回函,進行解釋或
舉證。


在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正?;鸸?br /> 理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


基金管理人應積極配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》和本托管協議對
基金業務的監督和核查,對基金托管人發出的書面提示,必須在規定時間內答復基金托管
人并改正,或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證,對基金托管人按照法律法規、《基
金合同》和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合
提供相關數據資料和制度等。


若基金托管人發現基金管理人發出但未執行的投資指令或依據交易程序已經生效的投
資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知
基金管理人,并報告中國證監會?;鸸芾砣说纳鲜鲞`規失信行為給基金財產或基金份額
持有人造成的損失,由基金管理人承擔。


對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投資指令,基
金托管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管
理人,并報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金
管理人限期糾正。



基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權,或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不
改正的,基金托管人應報告中國證監會。


22.3 基金管理人對基金托管人的業務核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產、是否分別開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶、是否復核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、是否根據基金管理人指令
辦理清算交收、進行相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、無故未
執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基
金合同》、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限
期糾正,基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式向基金管理人發出回函。在限期
內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正?;鹜泄苋藢?br /> 管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應報告中國證監會?;鸸芾砣?br /> 發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行業監督管理機構,同時通
知基金托管人限期糾正。


基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基
金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并改正。


基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不
改正的,基金管理人應報告中國證監會。


22.4 基金財產保管

1、基金財產保管的原則

(1)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。


(2)基金托管人應按本協議規定安全保管托管財產。未經基金管理人的指令,不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(基金托管人主動扣收的匯劃費除外)?;鹜泄苋瞬?br /> 對處于自身實際控制之外的賬戶及財產承擔責任。


(3)基金托管人按照規定為托管的基金財產開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。


(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的其他業務和
其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確?;鹭敭a的完整與獨立。



(5)對于因基金認(申)購、基金投資過程中產生的應收財產,應由基金管理人負責
與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金托管人處的,
基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的,基金管理
人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托管人對基金管理人的追償行為應予以必要
的協助與配合,但對基金財產的損失不承擔責任。


2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬

(1)基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定的,由基金管理人在法
定期限內聘請符合《中華人民共和國證券法》規定的會計師事務所對基金進行驗資,并出具
驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上(含2名)中國注冊會計師簽字方為有
效。


(2)基金管理人應將募集到的屬于本基金資產的全部資金劃入在基金托管人處為本基
金開立的基金托管專戶中,并確保劃入的資金與驗資金額相一致?;鹜泄苋耸盏接行дJ
購資金當日以書面形式確認資金到賬情況,并及時將資金到賬憑證傳真給基金管理人,雙
方進行賬務處理。


若基金募集期限屆滿或基金停止募集時,未能達到《基金合同》備案的條件,由基金管
理人按規定辦理退款事宜。


3、基金資產托管專戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義或以基金的名義在其營業機構開設資產托管專戶,并
根據基金管理人合法合規的有效指令辦理資金收付?;鸸芾砣藨鶕煞ㄒ幖巴泄苄?br /> 的相關要求,提供開戶所需的資料并提供其他必要協助。本基金的資產托管專戶的預留印
鑒的印章由基金托管人刻制、保管和使用。


本基金的一切貨幣收支活動,均需通過基金托管人或基金的資產托管專戶進行?;?br /> 的資產托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。除因本基金業務需要,
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用以基
金名義開立的銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。


資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及銀行業監督管理
機構的其他有關規定。


4、基金證券賬戶、結算備付金賬戶的開設和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限責任公司上海
分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。



基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要?;鹜泄苋撕突鸸?br /> 理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓本基金的任何證券賬戶;亦不得使用本基金的任何
證券賬戶進行本基金業務以外的活動。


基金證券賬戶的開立和原始開戶材料的保管由基金托管人負責,賬戶資產的管理和運
用由基金管理人負責。


基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分
公司開立結算備付金賬戶,基金托管人代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責
任公司的一級法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金、證券結算保證金
等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定和基金托管人為履行結算參與人的義
務所制定的業務規則執行。


5、銀行間市場債券托管和資金結算專戶的開立和管理及市場準入備案

《基金合同》生效后,在符合監管機構要求的情況下,基金管理人負責以基金的名義申
請并取得進入全國銀行間同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人根
據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有
關規定,以本基金的名義分別在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份
有限公司開立債券托管賬戶和資金結算賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券交易的結算。

基金托管人協助基金管理人完成銀行間債券市場準入備案。


6、其他賬戶的開設和管理

(1)因業務發展而需要開立的其它賬戶,可以根據《基金合同》或有關法律法規的規
定,經基金管理人和基金托管人協商一致后,由基金托管人負責為基金開立。新賬戶按有
關規則使用并管理。


(2)法律、法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。


7、基金投資銀行存款賬戶的開立和管理

基金投資銀行定期存款,基金管理人與基金托管人應比照相關規定,就本基金投資銀
行存款業務簽訂書面協議。


基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權分行簽訂總體合作協
議,并將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構。


存款賬戶必須以基金名義開立,賬戶名稱為基金名稱,存款賬戶開戶文件上加蓋預留
印鑒及基金管理人公章。


本基金投資銀行存款時,基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協議,明確存款的
類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。


為防范特殊情況下的流動性風險,定期存款協議中應當約定提前支取條款。


基金所投資定期存款存續期間,基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對
賬機制,確?;疸y行存款業務賬目及核對的真實、準確。



8、基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單由基金托管人存放于基金托管人的
保管庫;其中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據營業中心的代保
管庫。實物證券的購買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管
人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由
基金托管人承擔?;鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構實際有效控制或保管的實物證券、銀
行定期存款存單對應的財產不承擔保管責任。


9、與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基
金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同
時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?;鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將
合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部
門15年以上,法律法規或監管部門另有規定的除外。


對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供與合同原件核對一
致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復印件,未經雙方協商一致,合同原件不得轉
移。


22.5 基金資產凈值計算和會計核算

1、基金資產凈值的計算、復核的時間和程序

基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值?;鸱蓊~凈值是按照每個工作日
閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算?;鸱蓊~凈值的計算保留到小
數點后4位,小數點后第5位四舍五入,由此產生的誤差計入基金財產?;鸸芾砣丝梢?br /> 設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規定的,從其規定。


根據有關法律法規,基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結果對外予以公布。每個工作日,基金管理人應對基金資產估值。但基金管理人根
據法律法規或基金合同的規定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資
基金會計核算業務指引》及其他法律、法規的規定?;鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后
計算當日的基金份額凈值和基金資產凈值并以雙方認可的方式發送給基金托管人?;鹜?br />

管人對凈值計算結果復核后以雙方認可的方式發送給基金管理人,由基金管理人按約定對
外公布。


法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定估
值。


2、基金資產估值

估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業務指引》及其他法律法規的
規定的約定。


當相關法律法規或《基金合同》規定的估值方法不能客觀反映基金財產公允價值時,基
金管理人可根據具體情況,并與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。


3、估值錯誤處理

(1)當基金份額凈值小數點后4位以內(含第4位)發生差錯時,視為基金份額凈值錯
誤;基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取
合理的措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應
當通報基金托管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理
人應當公告,并報中國證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由
此給基金份額持有人和基金造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情
形,有權向其他當事人追償。


(2)當因基金管理人和基金托管人原因致使基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額
持有人造成損失需要進行賠償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔
的責任,經確認后按以下條款進行賠償:

1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,如經雙方
在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執行,由此給基金份
額持有人和基金財產造成的直接損失,由基金管理人負責賠付。


2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,而且基金托管
人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明的,在基金份額凈值出錯且造成基金
份額持有人直接損失的,應根據法律法規的規定對基金份額持有人或基金支付賠償金,對
于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額,基金管理人與基金托管人按照各自收取的管
理費和托管費的比例承擔相應的責任。


3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計算和核對,
尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基金管理人的計算結果
對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的直接損失,由基金管理人負責賠付。


4)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),導致基
金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人負責賠付。



(3)由于證券交易所及其登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤,或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,
但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人應免除
賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。


(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,以基金
管理人計算結果為準。


(5)前述內容如法律法規或者監管部門另有規定的,從其規定。如果行業另有通行做
法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。


4、暫停估值的情形

(1)基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

(2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;

(3)當特定資產占前一估值日基金資產凈值 50%以上的,經與基金托管人協商確認后,
基金管理人應當暫停估值;

(4)法律法規、中國證監會和基金合同認定的其他情形。


5、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,應按照相關各方約定的同一記賬方法
和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,對相關各方各自的賬
冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧,
應以基金管理人的處理方法為準。


經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時查明原因
并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,暫時無法查找到
錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。


6、基金定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,應于
每月終了后5個工作日內完成。


基金管理人在每個季度結束之日起十五個工作日內完成季度報告編制并公告;在會計
年度半年終了后兩個月內完成中期報告編制并公告;在會計年度結束后三個月內完成年度
報告編制并公告。


基金管理人在5個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,對報告加蓋公章后,
以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核;基金托管人在3個工作日內進行復核,
并將復核結果及時書面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽?個工作日內完成季度報告,在季
度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后7個工作日內進
行復核,并將復核結果書面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽?0日內完成中期報告,在中期


報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后30日內進行復核,
并將復核結果書面通知基金管理人?;鸸芾砣嗽?5日內完成年度報告,在年度報告完成
當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后45日內復核,并將復核結果
書面通知基金管理人。


《基金合同》生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。


基金托管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管
人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。核對無誤后,
基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業務部門業務章的復核
意見書或進行電子確認,相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應
當發布公告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布公
告,基金托管人有權就相關情況報證監會備案。


基金托管人在對財務會計報告、中期報告或年度報告復核完畢后,需蓋章確認或出具
相應的復核確認書或進行電子確認,以備有權機構對相關文件審核時提示。


7、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露主袋賬
戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值,暫停披露側袋賬戶的基金凈值信息

22.6 基金份額持有人名冊的保管

基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊,包括《基金合同》生效日、《基金合同》
終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人
名冊?;鸱蓊~持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金
管理人應按照目前相關規則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形
式。保管期限為15年,法律法規或監管部門另有規定的除外。


在基金托管人編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將每年6月30日、12月31
日的基金持有人名冊送交基金托管人,文件方式可以采用電子或文檔的形式并且保證其的
真實、準確、完整?;鹜泄苋藨咨票9?,不得將持有人名冊用于基金托管業務以外的
其他用途。


22.7 爭議解決方式

1、本協議適用中華人民共和國法律(為本協議之目的,在此不包括香港、澳門特別行
政區和臺灣地區法律),并從其解釋。



2、相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,除經友好協
商可以解決的,應提交深圳國際仲裁院(深圳仲裁委員會)并根據該會屆時有效的仲裁規則
進行仲裁,仲裁的地點在深圳,仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁
裁決另有規定,仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續忠實、勤
勉、盡責地履行《基金合同》和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


22.8 基金托管協議的變更、終止與基金財產的清算

1、托管協議的變更與終止

(1)托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更后的托管協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突,并需經基金管理人、基金托管人加蓋公章或合
同專用章以及雙方法定代表人或授權代理人簽字(或蓋章)確認?;鹜泄軈f議的變更報中
國證監會備案。


(2)基金托管協議終止的情形

發生以下情況,本托管協議終止:

1)《基金合同》終止;

2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產;

3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理權;

4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。


2、基金財產的清算

(1)基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算
小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


(2)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國證券法》規定的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?;?br /> 金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。


(3)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配?;鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。


(4)基金財產清算程序:

1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;

3)對基金財產進行估值和變現;

4)制作清算報告;


5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書;

6)將清算報告報中國證監會備案并公告;

7)對基金剩余財產進行分配。


(5)基金財產清算的期限為6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及
時變現的,清算期限相應順延。


(6)清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


(7)基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。


3、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經符合《中華人民共和國證
券法》規定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公
告?;鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產
清算小組進行公告。


4、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。






§23 對基金份額持有人的服務

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務。同時,基金管理人有權根據投資
人的需要和市場的變化,對以下服務內容進行相應調整。


23.1 網上開戶與交易服務

客戶持有指定銀行的賬戶,通過招商基金官網交易平臺,可以實現在線開戶交易。


招商基金網址:www.cmfchina.com

23.2 資料的寄送服務

1、本基金管理人將按照份額持有人的定制情況,提供紙質、電子郵件或短信方式對賬
單??蛻艨赏ㄟ^招商基金客戶服務熱線或者網站進行賬單服務定制或更改。服務費用由本
基金管理人承擔,客戶無需額外承擔費用。


2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私,如果客戶選擇郵寄方式,請務必預留正確
的通訊地址及聯系方式,并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采用
郵政平信郵寄方式,并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證;也不對因郵寄資料出現遺漏、
泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。


3、電子郵件對賬單經互聯網傳送,可能因郵件服務器解析等問題無法正常顯示原發送
內容,也無法完全保證其安全性與及時性。因此招商基金管理公司不對電子郵件或短信息
電子化賬單的送達做出承諾和保證,也不對因互聯網或通訊等原因造成的信息不完整、泄
露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。


4、根據客戶的需求,本基金管理人可提供如資產證明書等其它形式的賬戶信息資料。


23.3 信息發送服務

基金份額持有人可以通過招商基金管理公司網站、客戶服務熱線提交信息定制申請,
基金管理人通過手機短訊或E-MAIL方式發送基金份額持有人定制的信息??啥ㄖ频男畔?br /> 括:基金凈值、投研觀點、公司最新公告提示等,基金公司還將根據業務發展的實際需要,
適時調整定制信息的內容。


除了發送基金份額持有人定制的各類信息外,基金公司也會定期或不定期向預留手機
號碼及EMAIL地址的基金份額持有人發送基金分紅、節日問候、產品推廣等信息。如基金
份額持有人不希望接收到該類信息,可以通過招商基金客戶服務熱線取消該項服務。



23.4 網絡在線服務

基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄招商基金網站,可享有賬
戶查詢、信息定制、資料修改、理財刊物查閱等多項在線服務。


招商基金網址:www.cmfchina.com

招商基金電子郵箱:cmf@cmfchina.com

23.5 招商基金客服熱線電話服務

招商基金客戶服務熱線提供全天候24小時的自動語音查詢服務?;鸱蓊~持有人可進
行基金賬戶余額、交易情況、基金份額凈值等信息的查詢。


招商基金客戶服務熱線提供每周六天(法定節假日除外),每天不少于7小時的人工咨
詢服務?;鸱蓊~持有人可通過該熱線享受業務咨詢、信息查詢、投訴建議等專項服務。


招商基金全國統一客戶服務熱線:400-887-9555(免長途話費)

23.6 客戶投訴受理服務

基金份額持有人可以通過直銷和非直銷銷售機構網點柜臺的意見簿、基金公司網站、
客戶服務熱線、書信及電子郵件等不同的渠道對基金公司和銷售網點提供的服務進行投訴。


對于工作日期間受理的投訴,原則上是及時回復,對于不能及時回復的投訴,基金公
司將在承諾的時限內進行處理。對于非工作日提出的投訴,將在順延的工作日當日進行處
理。






§24 其他應披露事項

序號


公告事項


公告日期


1


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同及招募說明書
提示性公告


2020-07-14


2


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金份額發售公告


2020-07-14


3


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同


2020-07-14


4


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金托管協議


2020-07-14


5


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金招募說明書


2020-07-14


6


招商基金管理有限公司關于養老金客戶通過直銷中心認購旗下招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金份額費率優惠的公告


2020-07-14


7


關于招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金提前結束募集的公



2020-07-22


8


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同生效公告


2020-07-24


9


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要更新


2020-08-27


10


招商基金管理有限公司旗下基金
2020年第
3季度報告提示性公告


2020-10-27


11


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2020年第
3季度報告


2020-10-27


12


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2020年度第一次分紅公



2020-12-10


13


招商基金管理有限公司關于暫停泰誠財富基金銷售(大連)有限公司辦
理旗下基金銷售業務的公告


2020-12-24


14


招商基金管理有限公司關于修訂旗下部分公募基金基金合同的公告


2020-12-31


15


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金托管協議(
2020年
12月
31日修訂)


2020-12-31


16


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同(
2020年
12月
31日修訂)


2020-12-31


17


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金更新的招募說明書(二
零二一年第一號)


2021-01-06


18


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金基金產品資料概要更新


2021-01-06


19


招商基金管理有限公司關于基金直銷賬戶信息變更的公告


2021-01-13


20


招商基金管理有限公司旗下基金
2020年第
4季度報告提示性公告


2021-01-21


21


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2020年第
4季度報告


2021-01-21


22


招商基金管理有限公司關于旗下部分基金增加中正達廣為銷售機構的公



2021-02-04


23


招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告


2021-03-06


24


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2021年度第一次分紅公



2021-03-19


25


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2020年年度報告


2021-03-30


26


招商基金管理有限公司旗下基金
2020年年度報告提示性公告


2021-03-30


27


招商添盛
78個月定期開放債券型證券投資基金
2021年第
1季度報告


2021-04-21


28


招商基金管理有限公司旗下基金
2021年第
1季度報告提示性公告


2021-04-21


29


招商基金管理有限公司關于提醒投資者持續完善身份信息資料的公告


2021-05-07





30


招商基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告


2021-06-05











§25 招募說明書的存放及查閱方式

25.1 招募說明書的存放地點

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所,并刊登在基金管理人的網站上。


25.2 招募說明書的查閱方式

投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書,也可按工本費購買本招募說明書的復印
件,但應以本基金招募說明書的正本為準。






§26 備查文件

投資者如果需了解更詳細的信息,可向基金管理人、基金托管人或銷售機構申請查閱
以下文件:

(一)中國證監會準予招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金注冊的文件;

(二)《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金基金合同》;

(三)《招商添盛78個月定期開放債券型證券投資基金托管協議》;

(四)基金管理人業務資格批件、營業執照;

(五)基金托管人業務資格批件、營業執照;

(六)律師事務所法律意見書;

(七)中國證監會要求的其他文件。







招商基金管理有限公司


2021年
7月
19日






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